Eine späte Reform?

Abschnitt XII Ter des Artikels Drei des Bundesgesetzes zur Verhütung und Aufdeckung von Geschäften mit unrechtmäßig erzielten Erträgen enthält eine neue Definition des Risikos.

„Dabei handelt es sich um die Wahrscheinlichkeit, dass anfällige Operationen zur Durchführung von Handlungen oder Operationen genutzt werden könnten, die potenziell zu einer Eskalation der Straftaten aus Operationen mit illegalen Erträgen, von Straftaten im Zusammenhang mit diesen Erträgen und von Straftaten im Zusammenhang mit den Finanzstrukturen krimineller Organisationen führen könnten, sowie um die Verhinderung der Verwendung dieser Erträge zu deren Finanzierung.“

Gestern um 14:55 Uhr erhielt die Abgeordnetenkammer den vom Senat der Republik gebilligten Reformentwurf. Die Regelungen wurden geändert, um die institutionellen Mechanismen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu stärken, die Stabilität des Finanzsystems und die Gesundheit der Volkswirtschaft zu gewährleisten.

Eine notwendige Verstärkung, nachdem die Financial Action Task Force (FATF) vor sechs Jahren Mängel bei der Umsetzung von Präventions- und Aufsichtsmaßnahmen festgestellt hatte.

Sobald die Reformen in Kraft treten, muss das Finanzministerium entsprechende Gesetzesbestimmungen erlassen, um unter anderem ein elektronisches System zur Registrierung und Bereitstellung von Unterlagen für Personen einzurichten, die in schutzbedürftigen Tätigkeiten tätig sind.

Die Verzögerung bei der Verabschiedung des Gesetzesentwurfs hat die Verabschiedung des sogenannten Geldwäschebekämpfungsgesetzes verlangsamt. Zwei Vorschläge wurden aus dem Beschluss des Initiativbeschlusses gestrichen: Zu den Zielen der ursprünglichen Vorschläge gehörten die Verhinderung und Aufdeckung der Terrorismusfinanzierung sowie von Geschäften mit illegalen Erträgen. Außerdem sollte das Bundesstrafgesetzbuch die Terrorismusfinanzierung und deren Verschleierung in die Liste der Straftaten aufnehmen, die von juristischen Personen begangen werden können.

Lediglich Artikel 400bis des Gesetzbuches wurde geändert und erhält nun einen Absatz III, der die Staatsanwaltschaft ermächtigt, gegen Institute des Finanzsystems zu ermitteln und ein Strafverfahren einzuleiten. Für die Einleitung eines Strafverfahrens ist eine Anzeige des Finanzministeriums erforderlich, das als Opfer oder Geschädigter gilt.

Ziel dieser Reformen ist es, die Wirksamkeit des Systems durch die Verhängung angemessener und abschreckender Sanktionen sicherzustellen. Dazu gehört auch der Entzug der Genehmigung für Personen, die gefährdete Tätigkeiten ausüben und ihren Präventionspflichten nicht nachkommen.

Es sind Strafen für diejenigen vorgesehen, die ihren Melde- und Präventionspflichten nicht nachkommen, darunter der Entzug von Genehmigungen für gefährdete Aktivitäten wie Glücksspiele und Tombolas sowie den Schutz von Geldern und den Geldtransfer.

Nebenwirkungen

EINGRIFF. „Intercam arbeitet normal und wird seine Kunden weiterhin wie gewohnt betreuen“, erklärte die Bankleitung, nachdem das Finanzsekretariat die Bank als Quelle von Geldwäschebedenken eingestuft hatte. Weniger als 24 Stunden später kündigte die Nationale Banken- und Wertpapierkommission an, vorübergehend die Kontrolle über die Verwaltungsorgane und die Rechtsvertretung der Bank und von CIBanco zu übernehmen. Dieser Eingriff, so die Begründung der Aufsichtsbehörde, diene dem Schutz der Rechte ihrer Kunden und Sparer. Der mexikanische Bankenverband war der Ansicht, dass diese Situationen weder ein „systemisches Risiko“ darstellten noch die Stabilität des Finanzsystems beeinträchtigten.

REAKTION. Sergio Aguayo lehnte die Leitung des Nationalen Instituts für das Studium der mexikanischen Revolutionen ab, erklärte sich jedoch bereit, dem Beirat des CIDE beizutreten. Der erste Widerstand gegen seine Ernennung kam aus dem Vorstand der akademischen Institution. José Antonio Romero Tellaeche focht die von Ministerin Rosaura Ruiz unterzeichnete Ernennung öffentlich an und kritisierte auch die „vorzeitige und illegale“ Entlassung von Felipe Ávila Espinosa als CIDE-Berater. Diese erfolgte durch einen Beamten der dritten Ebene des Unterstaatssekretariats für technologische Entwicklung, Öffentlichkeitsarbeit und Innovation auf Anweisung von Juan Luis Díaz de León.