Besitzt meine Mutter ein Vermögen in Form einer verlorenen Anleihe aus dem Jahr 1972? CRANE IM FALL
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Ich versuche, eine lange verlorene Bindung zu meiner 89-jährigen Mutter wiederzufinden.
Im Jahr 1972 eröffnete sie eine Sachversicherung bei der inzwischen nicht mehr existierenden Welfare Life Assurance Company und zahlte 100 Pfund ein – das entspricht heute etwa 1.160 Pfund.
Dies war eine Art Lebensversicherung. Das Geld würde angelegt, hoffentlich an Wert gewinnen und dann nach dem Tod meines Vaters einen Betrag auszahlen.
Im Laufe der Jahre wurde die Welfare Insurance Company Teil der London and Manchester Assurance Company, Friends Life und dann Aviva, und die Bindung ging verloren.
Ich habe Aviva im August 2024 kontaktiert, aber nach einigen ersten Informationen keine Antwort erhalten.
Wenn es noch aktiv ist, möchte sie es auszahlen lassen. MG, Northants
Papierspur: Die Mutter der Leserin hat ihr Original-Anleihedokument, erhält aber keine Korrespondenz mehr, nachdem das Konto dreimal den Besitzer gewechselt hat
Helen Crane, Verbraucherschützerin von This is Money, antwortet: „ Im Alter von 35 Jahren im Jahr 1972 beschloss Ihre Mutter, dass sie ihrem Mann – Ihrem Vater – etwas hinterlassen wollte, als sie starb.“
Sie ging zu Welfare Life und kaufte 91,2 Anteile einer Immobilienanleihe – eine Art Investmentfonds, der mit dem Kauf, Verkauf und der Vermietung von Immobilien Geld verdient.
Die 100 £, die sie eingezahlt hat, wären jetzt inflationsbereinigt etwa 1.160 £ wert.
Die Idee ist, dass das Geld durch Investitionen wächst. Im Todesfall würde die Lebensversicherung den Wert ihrer Aktien oder 300 Pfund auszahlen – je nachdem, welcher Betrag höher ist.
Ihre Mutter hat immer noch das Originaldokument, das sie 1972 erhalten hat, aber irgendwann in den letzten 53 Jahren hat sich die Bindung zwischen ihr und ihrer Mutter gelöst.
Um zu veranschaulichen, wie lange das her ist: 1972 war das Jahr, in dem „Der Pate“ in die Kinos kam, David Bowie erstmals sein Alter Ego Ziggy Stardust vorstellte und die erste Digitaluhr verkauft wurde.
Ein Hauch der Vergangenheit: Diese Verbindung entstand 1972, als David Bowie „The Rise and Fall of Ziggy Stardust and the Spiders from Mars“ veröffentlichte und „Der Pate“ in die Kinos kam.
Ihre Mutter ist seitdem zweimal umgezogen und Welfare Life existiert nicht mehr als eigenständiges Unternehmen.
1976 wurde es eine Tochtergesellschaft der London and Manchester Assurance Company, die 1998 von Friends‘ Provident übernommen wurde. Aviva kaufte Friends‘ Provident im Jahr 2015.
Es überrascht nicht, dass sich Ihre Mutter kaum noch an die Anleihe und den Vertrag erinnert, den sie unterzeichnet hat – und das Dokument, das sie besitzt, enthält nur wenige Einzelheiten.
Allerdings heißt es dort, dass die Anleihe einen Rückkaufswert hat. Das bedeutet, dass Ihre Mutter sie auszahlen lassen kann und in diesem Fall mindestens 95 Prozent des Wertes ihrer 91,2 Aktien erhält.
Sie hat die Anleihe nicht im Auge behalten und ist sich daher nicht sicher, um welchen Immobilieninvestitionsbestandteil es sich handelte oder wie sich diese entwickelt hat. Sie möchte die Anleihe jedoch gerne aufgeben und ihr Geld zurückbekommen.
Da Sie eine Vollmacht besitzen, haben Sie sich als Ermittler versucht, seine Kaution aufzuspüren. Sie haben Aviva kontaktiert, und obwohl die Firma um weitere Informationen gebeten hat, sagten Sie, die Firma sei nach der Übermittlung der Informationen „eiskalt“ geworden.
Welfare Life: Der Briefkopf der längst vergessenen Versicherungsgesellschaft
Ich habe Aviva kontaktiert, um zu sehen, ob sie mir helfen könnten, diese lange verschollene Police zu finden.
Anschließend hat man sich mit Ihnen in Verbindung gesetzt, um Ihre Vollmacht zu registrieren, und um einige weitere Informationen zu Ihrer Mutter und der Anleihe gebeten.
Obwohl dies einige Zeit in Anspruch nahm – was vielleicht nicht überraschend ist, da das Konto über ein halbes Jahrhundert alt ist und von vier verschiedenen Unternehmen verwaltet wurde – freue ich mich, mitteilen zu können, dass es nun gefunden wurde.
Ein Sprecher von Aviva sagte: „Dank der zusätzlichen Details, die uns zur Verfügung gestellt wurden, konnten wir diese Police ausfindig machen.“
„Wir haben mit MG Kontakt aufgenommen, um seine Vollmacht für diese Police eintragen zu lassen, damit wir die notwendigen Schritte zur Einlösung der Police einleiten können.“
„Wir haben seinen früheren Kontakt mit uns untersucht, konnten jedoch keine Aufzeichnungen darüber finden.“
„Wir entschuldigen uns für die Verzögerung, freuen uns aber, dass wir die Mittel nun gemäß seinem und dem Wunsch seiner Mutter freigeben können.“
Die Police hat einen Wert von knapp über 1.000 £, eine Rendite von 900 % auf die 100 £, die Ihre Mutter 1972 investiert hat, und liegt damit knapp unter der Inflationsrate der letzten 53 Jahre.
Das ist keine schlechte Investition. Sie sagen, Ihre Eltern werden sich über das Geld freuen – und darüber, dass das Rätsel um die verlorene Lebensversicherung gelöst ist.
This İs Money
