Senat verabschiedet Anti-Geldwäschegesetz: Woraus es besteht und warum es Kontroversen auslöst

Mit 74 Ja-Stimmen, 13 Nein-Stimmen und 19 Enthaltungen hat der Senat die Reform des Bundesgesetzes zur Verhütung und Aufdeckung von Geschäften mit unerlaubten Erträgen und des Bundesstrafgesetzbuches im Allgemeinen und im Besonderen gebilligt.

Dieses neue Gesetz, das von Morena und seinen Verbündeten vorangetrieben wird, soll den Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismus verstärken. Es hat jedoch Anlass zu Bedenken gegeben, da es dem Ministerium für Finanzen und öffentliche Kredite (SHCP) den Zugriff auf personenbezogene Daten der Bürger ermöglicht.

Zu den wichtigsten Punkten der Reform zählen:

• Die Ausweitung der Befugnisse des SHCP , die es ihm ermöglichen soll, Informationen von Ministerien, autonomen Körperschaften, Gewerkschaften und staatlichen Unternehmen anzufordern, ohne dass hierfür eine gerichtliche Genehmigung erforderlich ist, wie im umstrittenen Artikel 51bis festgelegt.
• Die Einbeziehung neuer Aktivitäten, die als anfällig gelten, wie etwa Immobilienentwicklung , virtuelle Vermögenswerte (Kryptowährungen) und Trusts .
• Die Definition und Überwachung sogenannter politisch exponierter Personen , d. h. derjenigen, die in Mexiko oder im Ausland ein öffentliches Amt bekleidet haben, sowie ihrer Familien und Mitarbeiter, gemäß den vom Ministerium für Staatsanwaltschaft (SHCP) festzulegenden Kriterien.
• Die Zusammenarbeit zwischen dem SHCP und der Nationalgarde bei der Verhinderung und Aufdeckung illegaler Transaktionen hat Befürchtungen hinsichtlich einer möglichen „Militarisierung“ im Kampf gegen Finanzkriminalität geweckt.

Oppositionspolitiker und verschiedene Experten warnen, dass dieses Gesetz Missbrauch Tür und Tor öffnen könnte. Senatorin Alejandra Barrales von der Bürgerbewegung kritisierte die Reform, weil sie dem Staat ohne Gerichtsbeschluss Zugriff auf sensible Daten von Bürgern, politischen Parteien, Gewerkschaften und Unternehmen ermögliche.

Artikel 3, Abschnitt IX bis, der den Begriff der politisch exponierten Person erweitert, wurde als Risiko für die Privatsphäre eingestuft, da er eine erweiterte Kontrolle sogar auf Familienangehörige ehemaliger Staatsbediensteter zulässt.

Darüber hinaus beunruhigt der Artikel, der die Zusammenarbeit mit der Nationalgarde ermöglicht, diejenigen, die eine Beteiligung der Armee an Finanzermittlungen befürchten. „Es besteht die Gefahr, dass Gegner kriminalisiert oder Investitionen behindert werden, indem Unsicherheit im privaten Sektor erzeugt wird“, sagte PAN-Senator Francisco Ramírez.

Die Initiative wird nun an die Abgeordnetenkammer weitergeleitet, wo eine neue Debatte geplant ist. Menschenrechtsorganisationen und Unternehmen haben bereits Anpassungen gefordert, um Exzesse zu vermeiden und ein Gleichgewicht zwischen Sicherheit und Bürgerrechten zu gewährleisten.

Es ist erwähnenswert, dass die Regierung die Reform als Teil ihrer Verpflichtung zur Einhaltung der Standards der Financial Action Task Force (FATF) rechtfertigt, in einem Kontext, in dem Mexiko Fortschritte im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung nachweisen möchte.