Banken, Geldstrafen und keine Strafverfolgung

Bezüglich der vom US-Finanzministerium der Geldwäsche beschuldigten mexikanischen Finanzinstitute sind in den letzten Stunden Regierungsmitteilungen eingegangen, die für Verwirrung sorgen könnten.

Heute Morgen bestätigte der mexikanische Präsident, dass die Generalstaatsanwaltschaft keine offenen Ermittlungen gegen CI Banco, Intercam und Vector, Casa de Bolsa eingeleitet habe.

Konkreter erklärte er, dass gegen Einzelpersonen keine Ermittlungsakte im eigentlichen Sinne geführt werde, es sei denn, es liege eine vom US-Finanzministerium verhängte Sanktion vor.

Er sagte jedoch auch, dass Unregelmäßigkeiten bei diesen Vorgängen gemeldet würden.

Es handele sich um Sanktionen der Nationalen Banken- und Wertpapierkommission (CNBV) selbst aufgrund von Verwaltungsproblemen, erklärte der Präsident.

Kurz gesagt: Die mexikanische Regierung verfolgt keine Einzelperson der drei Finanzinstitute, gegen die sie wegen Unregelmäßigkeiten bei ihren Geldwäscheprozessen Sanktionen in Millionenhöhe verhängt hat.

Kurz gesagt: Die mexikanische Regierung hat versichert, dass gegen niemanden Ermittlungen eingeleitet würden.

Allerdings drohen für Institutionen empfindliche Geldstrafen.

Später veröffentlichte die CNBV über X die Aktualisierung der von dieser Stelle verhängten Sanktionen.

Gegen die beiden verdächtigen Banken und das Maklerunternehmen wurden Strafzahlungen in Millionenhöhe verhängt.

Der ursprünglich angekündigte Betrag von 134 Millionen Pesos wurde auf 185 Millionen Pesos aktualisiert.

Die CNBV (Nationale Kommission zur Förderung von Investitionen) hat den Fall Vector Casa de Bolsa eingegrenzt. Sie begründet dies mit Unregelmäßigkeiten bei Investmentfonds.

Die grundlegende Begründung der National Banking and Securities Commission, die für beide Banken gilt, besteht darin, dass sie Unregelmäßigkeiten im Zusammenhang mit der Verhinderung von Geldwäsche begangen hätten.

Von Anfang an, als die Anschuldigungen des Financial Crimes Enforcement Network (FinCen) gegen diese Finanzinstitute wegen angeblicher Geldwäsche öffentlich wurden, behauptete die mexikanische Regierung – und behauptet dies auch weiterhin –, dass sie vom Finanzministerium keine schlüssigen Beweise zur Bestätigung der Anschuldigungen erhalten habe.

Das Finanzministerium leitete jedoch über die CNBV umgehend eine Managementintervention bei den drei Instituten ein, um die Ressourcen und Investitionen von Sparern und Kunden zu schützen und einen Ansturm auf die Finanzmärkte zu verhindern. Daraufhin verlängerte die FinCen die ursprüngliche Frist von 21 Tagen um weitere 45 Tage bis zum 4. September.

Die CNBV erklärte, dass die Sanktionen darauf abzielten, festgestellte Mängel zu beheben, die Aufsicht über das Finanzsystem zu stärken und Sparer und Anleger zu schützen, insbesondere vor dem Hintergrund internationaler Kritik.

Am Nachmittag gab das Finanzministerium eine Erklärung heraus, in der es klarstellte, dass die von der CNBV gemeldeten Bußgelder dieselben, wenn auch aktualisierten, seien wie die zuvor gemeldeten und auf die Nichteinhaltung von Verwaltungsverfahren zurückzuführen seien.

Das Finanzministerium betonte, dass es im vollen Umfang der gesetzlichen Möglichkeiten vorgehen werde, wenn es schlüssige Hinweise erhalte, die illegale Aktivitäten bei den drei beteiligten Finanzinstituten bewiesen.

In den übermittelten Botschaften scheint ein Widerspruch vorzuliegen.

Wie ist es möglich, dass gegen drei Finanzinstitute Geldstrafen in Millionenhöhe wegen Verwaltungsverstößen im Zusammenhang mit der Geldwäscheprävention (bei Banken) verhängt wurden, ohne dass jemand zur Verantwortung gezogen wurde?

Könnte man davon ausgehen, dass diese Art illegaler Aktivitäten aufgezeichnet worden wäre, wenn die Prozesse zur Verhinderung von Geldwäsche versagt hätten?

Oder handelte es sich tatsächlich um administrative Unregelmäßigkeiten, die nichts mit Geldwäsche zu tun hatten? Das ist unklar.

Das Telefonsystem der mexikanischen Regierung ist kaputt, oder sie verfügt bestenfalls über ein miserables Taktgefühl bei der Verbreitung von Nachrichten.

Für die mit einer Geldstrafe belegten Institutionen ist dies vorerst ein erheblicher finanzieller Schlag und ein deutlicher Mangel an Koordination in ihrer Kommunikationsstrategie.

Als ob es nötig wäre, stolpern die lokalen Behörden angesichts der schweren Vorwürfe der USA gegen drei nationale Finanzinstitute über ihre eigenen Botschaften.

EINBLICKE

Actinver unter der Leitung von Luis Hernández könnte einer der größten Nutznießer der Krise sein, die die vom Finanzministerium ins Visier genommenen Banken trifft.

Actinver könnte bis zu 30 % des Treuhandgeschäfts übernehmen, das CI Banco und Intercam zuvor innehatten.

Laut Francisco Lira, dem CEO von Actinver, liegen dem Unternehmen bislang Bewerbungen von 60 potenziellen Kunden vor, die ihre Treuhandfonds von diesen Institutionen zu Actinver übertragen möchten.