Die Spur des Geldes

Die gute Nachricht für Vector, CIBanco und Intercam ist, dass das US-Finanzministerium ihnen eine Fristverlängerung von 45 Tagen gewährt hat, um Korrekturmaßnahmen für ihre riskanten Aktivitäten umzusetzen. Die schlechte Nachricht ist, dass die Managementinterventionen der National Banking and Securities Commission nicht enden werden. Ganz im Gegenteil.

Die Fristverlängerung ist den mexikanischen Steuerbehörden zu verdanken, die ihre anfänglichen Fehler rasch überwunden und einen Weg der Eindämmung und Zusammenarbeit mit dem gemeinsamen Feind eingeschlagen haben: den Drogenkartellen.

Das Risiko eines Bank Runs schwand rasch, und nun unterliegen die täglichen Geschäftstätigkeiten der Finanzinstitute einer strengen Kontrolle. Ebenso die externe Berichterstattung über ihre Jahresabschlüsse. Das betroffene Trio wurde von KPMG geprüft.

In der Treuhandabteilung von CIBanco herrscht völliges Chaos und ein Eingreifen der Regierung könnte in einer weiteren großen Operation gipfeln: der Überweisung dieser Gelder an Nafin.

Von den ersten Reaktionen bis hin zur Ächtung. Obwohl das Maklerunternehmen aus Monterrey in den Medien stärker in Erscheinung getreten ist, kämpfen Banken derzeit mit einer Reputationskrise … und zahlreichen Beschwerden über Praktiken, die den Interessen ihrer Kunden schaden.

Unbesicherte Eigenkredite, Dreiecksgeschäfte mit Scheinfirmen und doppelte Buchführung … Diese Vorwürfe enthüllen einen systematischen, ausgeklügelten und stillen Betrug, in den andere Finanzintermediäre wie Sacbepayment und FINSUS, aber auch einige der „Big Seven“ verwickelt sind.

Einzelfälle oder ein gezielter Diebstahl? Die überzeugendsten Beweise deuten auf eine Struktur hin, in der sich Aktionäre gegenseitig Hunderte oder Milliarden Pesos liehen, ohne Sicherheiten, ohne Bilanzen und ohne die Absicht, sie zurückzuzahlen. Und auf die Vermittlung von Scheinfirmen, die Devisentransaktionen vortäuschten und Kredite an sich selbst verschleierten.

Ungedeckte Schecks, Überbrückungskonten und verbündete Banken, die, obwohl sie die wahre Herkunft der Gelder kannten – dass die wahren Eigentümer nicht existierten und es sich bei dem Unternehmen um eine Tarnfirma handelte – Überweisungen zur Deckung von Verbindlichkeiten durchführten, die von den Aktionären durch Devisentransaktionen entstanden waren – und das alles unter dem Anschein von Legitimität.

Das Bankgeheimnis verlangt die Geheimhaltung der Namen der Beteiligten und der Kontonummern in den von den Beschwerdeführern dokumentierten Beispielen, die von diesen Netzwerken betroffen waren und unter anderem mit CIBanco, Intercam und FINUS Financiera Sustentable operierten.

Im Zentrum des Betrugs stehe der Bereich Direct Marketing Electronic Services, behaupten sie. Bei CIBanco, erklären sie, habe ein spezieller Bereich – das sogenannte International Dynamic Portfolio – die parallele Buchführung und die Verschleierung nicht erfasster Transaktionen betrieben, was mit dem Wissen mehrerer Führungskräfte geschah.

Diese Vorgehensweise ist nichts Neues. Die Eigentümer der CIBanco kontrollierten zuvor die IXE Banco, die von der Fobaproa-Rettung profitiert hatte.

Heute wiederholt sich die Geschichte unter anderem Deckmantel, aber mit derselben Logik. Die Operation stellt ein systemisches Risiko für nationale und internationale Sparer dar. Während die Gelder über spanische Unternehmen und Offshore-Strukturen verteilt werden, haben die Behörden nichts unternommen.