DWP-Staatsrentner sollten sich nicht von einer „bösen 3.000-Pfund-Überraschung“ überraschen lassen

Staatliche Rentner wurden darauf hingewiesen, dass sie nach der jährlichen Erhöhung um 470 Pfund im April möglicherweise Steuern auf ihre Zahlungen zahlen müssen.

Finanzexperte Shimeon Lee von der TaxPayers' Alliance warnte, dass aufgrund des Triple Lock und des Einfrierens der Steuerschwellen eine beträchtliche Zahl älterer Briten in diesem Jahr von einer unerwarteten „bösen Steuerüberraschung“ getroffen werden könnte. Laut Triple Lock steigt die staatliche Rente entweder um die Inflationsrate, das durchschnittliche Lohnwachstum oder mindestens 2,5%, je nachdem, welcher der drei Werte höher ist. In diesem April gab es eine Erhöhung der staatlichen Renten um 4,1%; neue Antragsteller erhalten wöchentlich 230,20 Pfund. Im Jahresverlauf bedeutet diese Erhöhung eine Rentensteigerung um 470 Pfund, von 11.502 Pfund auf 11.972 Pfund. Die staatliche Grundrente wurde daher wöchentlich auf 176,45 Pfund angehoben, was sich jährlich auf 9.175 Pfund summiert, berichtet der Mirror .

Herr Lee hat Rentner jedoch eindringlich gewarnt: „Einkommen unterhalb des persönlichen Freibetrags ist grundsätzlich steuerfrei. Doch aufgrund der seit 2021 eingefrorenen Steuerfreibeträge werden immer mehr Menschen zur Steuerzahlung gezwungen. Das bedeutet auch, dass immer mehr Menschen den höheren Einkommensteuersatz zahlen müssen.“

Er fügte hinzu, dass viele Rentner Gefahr liefen, die Steuergrenze zu überschreiten und steuerpflichtig zu werden, weil die staatliche Rente jedes Jahr steige, die Grenze jedoch unverändert bleibe.

Er sagte: „Die eingefrorenen Steuerfreibeträge treffen die Ärmsten des Landes am stärksten und können für diejenigen, die nicht damit gerechnet haben, Steuern zahlen zu müssen und die ohnehin schon Mühe haben, über die Runden zu kommen, eine wirklich böse Überraschung sein.“

Wäre der persönliche Freibetrag inflationsbereinigt gestiegen, müsste er bei etwa 15.500 Pfund liegen. Das ist ein gewaltiger Unterschied. Das bedeutet, dass die Menschen auf zusätzliche 3.000 Pfund Einkommen Steuern zahlen.

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„Wenn Sie den Einkommensteuersatz von etwa 20 % plus die Sozialversicherungsbeiträge von etwa 8 % nehmen, ergibt sich ein Steuersatz von ungefähr 28 %.“

Eine Analyse des ehemaligen Rentenministers Steve Webb, heute Partner der Rentenberatung LCP, ergab, dass in diesem Jahr rund 350.000 Rentner mehr Steuern zahlen werden als 2024/25. Er wies darauf hin, dass in diesem Steuerjahr allein 650.000 Rentner Einkommensteuer auf ihre staatliche Rente zahlen werden.

Der persönliche Steuerfreibetrag beträgt derzeit 12.570 £. Dies ist der Betrag, den Sie jedes Jahr verdienen können, ohne darauf Steuern zahlen zu müssen.

Es wird erwartet, dass dieser Schwellenwert wie andere bis April 2028 eingefroren bleibt. Im Rahmen des persönlichen Freibetrags sind Einkünfte bis zu 12.570 £ steuerfrei und alle Einkünfte darüber sind steuerpflichtig.

Wenn Ihr Einkommen beispielsweise 50.270 £ beträgt – die Obergrenze des 20%-Steuersatzes –, zahlen Sie auf 37.700 £ davon 20 % Steuern. Der persönliche Freibetrag umfasst auch Einkünfte aus Renten.

Das bedeutet: Wenn Ihr Renteneinkommen 12.570 £ übersteigt, müssen Sie den darüber hinausgehenden Betrag versteuern. Beträgt Ihr gesamtes Renteneinkommen beispielsweise 14.000 £ jährlich, müssen Sie auf die übersteigenden 1.430 £ 20 % Steuern zahlen.

Laut den im Juni von LCP veröffentlichten Daten mussten im Jahr 2024/25 rund 8,51 Millionen ältere Briten auf ihre Renten Steuern zahlen. Das sind 660.000 mehr als im Vorjahr (7,85 Millionen).

Im Steuerjahr 2020/21, als das Renteneintrittsalter auf 66 Jahre angehoben wurde, zahlten 6,47 Millionen Menschen Steuern auf ihre Renten. Das bedeutet, dass in den letzten drei Jahren zusätzlich zwei Millionen Rentner mit ihren Einkünften aus der staatlichen und privaten Rente in die Steuerkasse einbezogen wurden.