El mayor valor en Europa: tres de cada cuatro personas ricas se arrepienten de cómo gestionaron su herencia

Un estudio reciente de Capital Group muestra que el 76 % de los alemanes adinerados se arrepiente de cómo gastó su herencia. Esto sitúa a Alemania muy por encima de la media internacional del 65 %.

Para el estudio, Capital Group encuestó a 600 personas con un alto patrimonio neto en Europa, la región Asia-Pacífico y Estados Unidos sobre su enfoque en la herencia . Los resultados revelan deficiencias en la planificación sucesoria y resaltan el potencial que las familias están desaprovechando.

Los millennials se guían por las redes sociales y los finfluencers

Casi la mitad de los encuestados heredó directamente de sus abuelos, generalmente entre uno y 25 millones de dólares estadounidenses. Esto revela un comportamiento generacional en cuanto a la asesoría financiera. Los millennials recurren con mayor frecuencia a las redes sociales y a los llamados "finfluencers" (27 %) que a asesores financieros profesionales (18 %) tras heredar su patrimonio. Los patrimoniales alemanes siguen esta tendencia: el 48 % recurre a las redes sociales, mientras que el 23 % busca asesoramiento profesional.

Las cifras ilustran el problema. En promedio, el 22 % de los activos heredados se destina a fondos de inversión y el 11 % a fondos de pensiones. Dos de cada cinco herederos lamentan no haber invertido más. «En retrospectiva, la mayoría de los herederos desearían haber utilizado sus activos de forma diferente, especialmente haberlos invertido más», explica Guy Henriques, director de Europa y Asia de Capital Group .

Mala planificación del futuro

El estudio revela déficits estructurales adicionales. Tres cuartas partes de los propietarios de patrimonios reportan dificultades para comunicar la planificación sucesoria. El 79 % no deja instrucciones específicas sobre el uso de su herencia. Los asesores legales (61 %) y fiscales (49 %) dominan el asesoramiento en cuestiones sucesorias. Alrededor del 20 % de las familias recurren a asesores financieros.