La CNMV alerta de un chiringuito financiero en Telegram que cobra 1.500 € por formación y 70 € al mes

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha puesto su punto de mira en las redes sociales y en las apps de mensajería instantánea ante la proliferación de posibles chiringuitos financieros a través de estos canales y cuya detección se ha disparado con el uso de la inteligencia artificial. Así, el supervisor ha dado con uno nuevo a través de Telegram: Ganadores Bolsa, que ofrece formación a 1.500 euros y un servicio premium que tiene un coste de 70 euros al mes.

Ganadores Bolsa es una "comunidad online de inversores ganadores", como señalan en su página web. Así, invitan a los potenciales inversores a que se registren como miembro gratuito de la comunidad inversora para "estar preparado para vencer a los mercados, gracias al mejor contenido, información y formación bursátil de manera totalmente gratuita". Posteriormente, tratarán de venderle formación —a 1.497 euros— o su acceso al servicio premium, que tiene un coste de 69,95 euros al mes, 174,95 euros al trimestre o 645 euros al año.

Entre los privilegios de ese canal premium, que "te va a ahorrar muchísimo tiempo personal tanto de análisis e investigación, además de ayudarte a agilizar al máximo tu proceso de aprendizaje", destacan el ser miembro de la comunidad privada premium, el acceso a laboratorios de ideas para la operativa diaria y contenido e información financiera.

Ganadores Bolsa, que cuenta con más de 2.300 miembros, ha sido alertado este lunes por la CNMV y, tras el canal y página web, no se encuentra ninguna sociedad española. Se trata de Stock Market Education LLC, que tiene su domicilio social en Alburquerque (Estados Unidos) y que no ha realizado ningún tipo de comentario a El Confidencial.

La CNMV opta por alertar del chiringuito financiero tras una denuncia por parte de un usuario. Tras la misma, y como reconocen desde el propio supervisor a este medio, se investigó el caso y se lanzó la respectiva advertencia. Todo ello, tras constatar que Ganadores Bolsa "no está autorizada para prestar los servicios y actividades de inversión sujetas a reserva de actividad según lo previsto en el artículo 129 de la Ley de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, en relación con los instrumentos contemplados en el artículo 2 de dicha Ley, comprendiendo, a tal efecto, las operaciones sobre divisas".

Este no es el único aviso de CNMV sobre un chiringuito financiero en Telegram, pero sí es uno de los pocos que ha detectado. En abril de 2023 alertó sobre Crypto World, un grupo que promovía la inversión en divisas digitales a través de dicho canal. Un mes antes lo hizo sobre un clon de CMC Markets, que no guarda relación con la entidad registrada en España como empresa de servicios de inversión y que promovía estrategias a través de la red social; y en diciembre de 2022 su advertencia fue sobre los grupos Flow Investments y Flow Dao. Este último aún sigue operativo y con 2.124 usuarios.

El supervisor ha estado muy activo en los últimos meses/años con la detección de posibles chiringuitos financieros. Además, decidió ir un paso más allá y, a finales del año pasado, abrió un expediente sancionador a Twitter. ¿El motivo? El posible incumplimiento de sus deberes en relación con los anuncios publicados por entidades no autorizadas y/o advertidas a través de la plataforma X, como fueron los de Quantum AI. También alertó, hace un par de meses, sobre la proliferación de fraudes a los inversores a través de grupos de WhatsApp para captar potenciales clientes.

Desde la CNMV recuerdan siempre su decálogo para evitar chiringuitos financieros, aconsejando a los inversores verificar que la entidad está autorizada, obtener información por escrito, desconfiar de llamadas o correos inesperados, no realizar más aportaciones en caso de no lograr la devolución de dinero, desconfiar de altas rentabilidades sin riesgo y denunciar lo ocurrido en la Policía o el Juzgado Correspondiente, entre otras recomendaciones.