CBEX, la estafa de criptomonedas que arruinó a miles de africanos

Edwin sigue atónito por haber perdido más de 14.000 euros en la estafa de CBEX, una plataforma falsa de intercambio de criptomonedas dirigida a inversores africanos. Los arruina sin pensárselo dos veces. Este funcionario keniano, que se niega a dar su apellido por vergüenza, se enteró de CBEX (la plataforma de intercambio CryptoBridge) a través de un amigo, quien le presentó un grupo de Telegram donde CBEX se promociona.

Leyó garantías de rentabilidad mensual del 100 %, posibles gracias a la inteligencia artificial, con altas bonificaciones si patrocinaba a nuevos participantes... todas características clásicas de los esquemas Ponzi. "Tenía planes muy ambiciosos", declaró a la AFP. "Pero me engañaron". El funcionario, sin experiencia en criptomonedas, comenzó a invertir en CBEX en agosto de 2024. Satisfecho con sus operaciones iniciales, aumentó su participación solicitando un préstamo bancario que no sabía cómo devolver.

Porque sus 2,1 millones de chelines (unos 14.200 euros) habían desaparecido. Edwin es uno de los muchos africanos víctimas de estafas con criptomonedas, que generaron 9.900 millones de dólares (8.400 millones de euros) en ingresos a nivel mundial en 2024, según la firma de análisis Chainalysis. El CBEX se desplomó abruptamente en abril, arruinando a muchos inversores, principalmente en Kenia y Nigeria, según varios medios.

Abby, otro keniano, cargará durante mucho tiempo con la culpa de haber presentado CBEX a 25 familiares. "Cuando vaciaron nuestras cuentas, había invitado a amigos y familiares a invertir mucho. Y todo desapareció", declaró a la AFP. "Lo siento por ellos y tengo muchas ganas de ayudarlos, pero estoy arruinado". En Nigeria, el colapso de CBEX provocó ataques a las oficinas afiliadas de la empresa, que ya han cerrado.

Adeoye, una víctima nigeriana, perdió 700.000 nairas (unos 400 euros). «La oferta era atractiva», recuerda. «Sabía que era un riesgo, pero pensé que tenía la oportunidad de recuperar el dinero antes de que ocurriera algo».

CBEX utiliza una táctica de robo de marca, adoptando un acrónimo similar al de la Bolsa de Valores de Pekín (China Beijing Equity Exchange). Se registró en Nigeria en septiembre de 2024 con el nombre comercial ST Technologies International Ltd (Smart Treasure/Super Technology). Para aumentar su legitimidad, CBEX afirma falsamente haber sido fundada en Singapur en 2015 y ST hace ocho años, antes de expandirse a África en los últimos dos años.

Según el investigador de criptomonedas keniano Wycklife Sewe, CBEX, aunque afirma hacer crecer los fondos, en realidad los transfiere fuera de las billeteras de los inversores a través de TRON (una red blockchain descentralizada, bases de datos que contienen el historial de transacciones entre usuarios).

El dinero se transfiere a través de varias billeteras y se convierte en diversas criptomonedas para hacerlo imposible de rastrear, explicó a la AFP. "Diseñaron su sistema con un código para hacerte creer (...) que tu dinero sigue ahí y que puedes verlo crecer. Pero se transfiere inmediatamente después de tu depósito", dijo el experto, añadiendo que CBEX también está llevando a cabo otras estafas.

CBEX ha cambiado el dominio de su sitio web varias veces para evitar llamar la atención. AFP descubrió que esta entidad ha registrado al menos cuatro dominios diferentes. Una investigación reciente del analista de criptomonedas Specter vincula las billeteras de retiro de CBEX con Huione Guarantee, una plataforma camboyana que facilita el criptocrimen.

En Nigeria, el organismo de control financiero EFCC anunció el arresto de dos personas y la emisión de órdenes de arresto contra otras ocho. Se aprobó una nueva ley que penaliza los esquemas Ponzi. El 10 de junio, CBEX, que previamente había acusado a hackers de robar los fondos desaparecidos, afirmó en su canal de Telegram que había "compensado" a los desafortunados inversores y les exigió el pago de una tarifa de "verificación" para finalmente recuperar su dinero. Una táctica común de refraude.