CIBANCO et Intercam : le Trésor protège les fiducies et les utilisateurs

Dans une démarche stratégique visant à protéger les utilisateurs du système financier mexicain, le ministère des Finances et du Crédit public (SHCP) a annoncé la scission des activités fiduciaires de CIBanco et d'Intercam Banco, deux institutions récemment ciblées par le gouvernement américain pour leur implication présumée dans le blanchiment d'argent lié au trafic d'opioïdes.

Dans l'après-midi du 4 juillet, le SHCP a annoncé qu'il commencerait le transfert temporaire des fiducies gérées par ces entités aux banques de développement mexicaines, dans le cadre d'une stratégie visant à assurer leur continuité opérationnelle et à protéger les intérêts des fiduciaires, des bénéficiaires et des tiers impliqués.

Cette décision est conforme à la Loi sur les établissements de crédit, notamment aux pouvoirs prévus à l’article 129, qui permettent une intervention managériale dans les institutions dont les opérations pourraient compromettre la stabilité du système financier.

La Commission nationale des banques et des valeurs mobilières (CNBV) et d’autres autorités financières participeront activement à ce processus, en assurant une surveillance continue pour garantir que les contrôles réglementaires et opérationnels nécessaires sont maintenus.

Le plan prévoit également le transfert permanent éventuel des fiducies à des institutions financières privées, à condition qu’elles remplissent les conditions juridiques et opérationnelles requises pour garantir la transparence, la légalité et la protection des utilisateurs.

Cette mesure fait suite à une série de mesures prises après que le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Département du Trésor américain a émis des mandats d'arrêt contre CIBanco, Intercam Banco et Vector Casa de Bolsa le 25 juin. Les enquêtes pointent vers l'implication présumée de ces institutions dans des activités liées au blanchiment d'argent provenant du trafic illicite d'opioïdes.

En réponse, la CNBV est intervenue temporairement dans CIBanco et Intercam le 26 juin, remplaçant leurs organes administratifs dans le but de sauvegarder les droits des épargnants et des créanciers, ainsi que de garantir l'intégrité du système financier national.

Le 1er juillet, l'Association bancaire mexicaine (ABM) a réitéré que CIBanco et Intercam continuent d'opérer au sein du système financier mexicain et ne sont pas légalement empêchées de le faire.

Cette position vise à assurer la tranquillité d’esprit des utilisateurs pendant que le gouvernement fédéral avance avec des mesures fermes et structurées qui visent à protéger le système financier mexicain de tout impact potentiel résultant d’accusations internationales.

La décision du Trésor n'implique pas la dissolution ou l'annulation des fiducies, mais plutôt un changement temporaire dans leur administration. Les clients conserveront leurs droits et avantages, et la transition devrait être transparente et fluide.

Bien que le Trésor n'ait pas précisé quelles entités publiques assumeront cette administration temporaire, des institutions telles que Banobras, Nafin et Bancomext, qui ont une expérience opérationnelle dans les fiducies publiques et privées, sont susceptibles d'y participer.

Après la phase d'intervention et de transfert temporaire, le SHCP lancera un processus de transfert définitif vers des acteurs du secteur financier privé, avec des critères d'éligibilité stricts. L'objectif est de restaurer la confiance, de préserver les ressources des utilisateurs et de garantir la légalité du processus fiduciaire.