Investissement durable ESG avec BBVA en Europe : Investissez en toute conscience et avec un potentiel de profit ! L'avenir est vert

Voulez-vous que votre argent non seulement fructifie, mais contribue également à un monde meilleur ? Les investissements ESG (Environnement, Social et Gouvernance) sont la réponse. Ce guide explore leur importance croissante en Europe et comment les clients de BBVA peuvent investir de manière durable.

Dans un monde de plus en plus conscient des défis mondiaux, la façon dont nous investissons évolue. Il ne s’agit plus seulement d’atteindre une rentabilité maximale à tout prix. Les investissements durables et ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) connaissent un essor fulgurant, notamment en Europe, et BBVA se positionne comme un acteur clé pour faciliter l’accès à ces produits financiers à vocation spécifique.

ESG signifie Environnemental, Social et Gouvernance. Ces trois piliers sont les critères utilisés par les investisseurs pour évaluer dans quelle mesure une entreprise ou un actif financier est durable et éthiquement responsable :

• Environnemental : Désigne l’impact d’une entreprise sur l’environnement.
  • Exemples de critères : gestion des émissions de carbone, efficacité énergétique, utilisation d’énergies renouvelables, conservation de l’eau, gestion des déchets, déforestation.
• Social : Évalue la manière dont une entreprise gère ses relations avec ses employés, ses fournisseurs, ses clients et les communautés dans lesquelles elle opère.

*Exemples de critères : Droits de l’homme, conditions de travail équitables, diversité et inclusion, sécurité des produits, protection des données, investissement communautaire. Gouvernance : se concentre sur la manière dont une entreprise est dirigée et gérée.

• Exemples de critères : Transparence dans la gestion, éthique des affaires, droits des actionnaires, rémunération des dirigeants, prévention de la corruption, composition du conseil d’administration.

Investir avec des critères ESG signifie sélectionner des entreprises qui sont non seulement financièrement saines, mais qui démontrent également un engagement fort envers ces pratiques durables et responsables.

L’Europe est devenue l’épicentre de l’investissement durable pour plusieurs raisons :

• Réglementation proactive : L’Union européenne a mis en avant un programme ambitieux avec des réglementations telles que le Plan d’action pour la finance durable et le Règlement sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur financier (SFDR), qui exigent une plus grande transparence et une plus grande intégration des risques ESG.
• Sensibilisation civique : Les investisseurs particuliers et institutionnels européens demandent de plus en plus des options d’investissement qui correspondent à leurs valeurs.
• Gestion des risques : Il est de plus en plus reconnu que les facteurs ESG peuvent avoir un impact important sur la performance financière à long terme. Les entreprises ayant de bonnes pratiques ESG sont souvent mieux préparées à faire face aux crises et aux changements réglementaires.
• Opportunités de profit : Contrairement au vieux mythe selon lequel investir durablement signifie sacrifier les bénéfices, de nombreuses études et performances des fonds ESG suggèrent que les entreprises ESG bien gérées peuvent même surpasser leurs pairs sur le long terme. [Citation principale : « L’investissement ESG en Europe n’est pas seulement une mode ; c’est une transformation profonde du système financier motivée par la réglementation et la demande sociale. »]

BBVA a reconnu l’importance de la durabilité et intègre les critères ESG dans ses propres opérations ainsi que dans les produits et services qu’elle propose à ses clients en Europe.

• Fonds d’investissement durable BBVA : BBVA Asset Management propose une gamme croissante de fonds d’investissement qui appliquent des critères ESG à leurs politiques d’investissement. Ces fonds peuvent se concentrer sur des thèmes spécifiques (énergies renouvelables, efficacité des ressources) ou appliquer des filtres ESG à des portefeuilles plus diversifiés.
  • Exemple : des fonds qui investissent dans des entreprises leaders dans la transition énergétique ou celles qui ont des notes élevées en matière d’égalité des sexes.
• Conseils d'investissement ESG : les clients de BBVA en Europe, en particulier ceux travaillant dans la banque privée ou auprès de conseillers financiers, peuvent demander que leurs préférences en matière de durabilité soient intégrées dans la conception de leurs portefeuilles d'investissement.
• Obligations vertes et sociales : BBVA participe également à l’émission et à la structuration d’obligations vertes et sociales, qui financent des projets à impact environnemental ou social positif.
• Outils d’analyse ESG : La banque développe des outils permettant d’analyser l’impact ESG des portefeuilles de ses clients.

• Contactez votre gestionnaire ou conseiller BBVA : c'est la première étape pour connaître les options disponibles.

qui correspondent à votre profil de risque et à vos objectifs de durabilité.

• Consultez l'offre de fonds dans la banque en ligne/l'application BBVA : la plateforme numérique de BBVA dans les pays européens affiche généralement le catalogue des fonds disponibles, avec des filtres pour identifier ceux avec un label ESG ou durable.
• Renseignez-vous sur le niveau de « durabilité » : Selon la réglementation européenne (SFDR), les fonds sont classés selon leur degré de durabilité (Art. C, Art. 8 « vert clair », Art. U « vert foncé »). Il est important de comprendre ces distinctions.
  • Article 8 : Fonds promouvant des caractéristiques environnementales ou sociales.
  • Article U : Fonds ayant des objectifs explicites d’investissement durable.

Bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, la tendance générale a été positive :

• Résilience : En période de volatilité des marchés, les actifs ESG se sont souvent révélés plus résilients.
• Innovation : Les entreprises axées sur les solutions durables sont souvent à la pointe de l’innovation.
• Attirer les talents et les clients : Les entreprises ayant une bonne réputation ESG ont tendance à mieux attirer et retenir les talents et les clients.
• Considérations : Il est essentiel de faire des recherches et de se diversifier. Tous les fonds labellisés ESG ne sont pas créés égaux, et le greenwashing (qui semble plus durable qu’il ne l’est en réalité) est un risque à prendre en compte.

Conclusion : Un investissement à double impact avec BBVA en Europe

L’investissement durable et ESG en Europe, facilité par des institutions comme BBVA, offre une opportunité unique aux investisseurs non seulement de rechercher un potentiel de rendement attractif, mais également de contribuer activement à un avenir plus juste et plus respectueux de l’environnement. En alignant vos investissements sur vos valeurs, vous pouvez faire partie d’une puissante vague de changement.

Informez-vous, demandez conseil et réfléchissez à la manière dont vos finances peuvent refléter votre engagement en faveur du développement durable.

Appel à l'action :

• Si vous êtes client BBVA en Europe, demandez à votre conseiller quelles sont les options d'investissement ESG disponibles.
• Apprenez-en davantage sur les critères ESG et leur application aux produits financiers.
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