La CNMV met en garde contre une arnaque financière sur Telegram qui facture 1 500 € pour la formation et 70 € par mois.

La Commission nationale du marché des valeurs mobilières (CNMV) a jeté son dévolu sur les réseaux sociaux et les applications de messagerie instantanée en raison de la prolifération d'escroqueries financières potentielles via ces canaux, dont la détection a explosé grâce à l'utilisation de l'intelligence artificielle. Ainsi, le superviseur a découvert une nouvelle application via Telegram : Ganadores Bolsa, qui propose une formation à 1 500 euros et un service premium à 70 euros par mois.

Ganadores Bolsa est une « communauté en ligne d'investisseurs performants », comme l'indique son site web. L'entreprise invite les investisseurs potentiels à s'inscrire gratuitement pour « se préparer à surpasser les marchés grâce aux meilleurs contenus, informations et formations boursières, le tout gratuitement ». L'entreprise propose ensuite une formation (1 497 euros) ou un accès au service premium (69,95 euros par mois, 174,95 euros par trimestre ou 645 euros par an).

Parmi les privilèges de cette chaîne premium , qui « vous fera gagner beaucoup de temps personnel en matière d'analyse et de recherche, en plus de vous aider à rationaliser au maximum votre processus d'apprentissage », figurent l'adhésion à la communauté premium privée, l'accès à des groupes de réflexion pour les opérations quotidiennes , ainsi que du contenu et des informations financières.

Ganadores Bolsa, qui compte plus de 2 300 membres , a été alerté ce lundi par la CNMV (Commission nationale des marchés de valeurs mobilières), et aucune entreprise espagnole n'a été identifiée derrière la chaîne et le site web. Il s'agit de Stock Market Education LLC, dont le siège social est à Albuquerque (États-Unis), qui n'a pas fait de commentaires à El Confidencial.

La CNMV (Commission nationale des marchés de valeurs mobilières) a décidé de mettre en garde contre cette escroquerie financière suite à une plainte d'un utilisateur. Suite à cette plainte, et comme l'autorité de contrôle l'a elle-même reconnu à ce média, l'affaire a fait l'objet d'une enquête et l'avertissement correspondant a été émis. Cette décision fait suite à la confirmation que Ganadores Bolsa « n'est pas autorisée à fournir des services et activités d'investissement soumis aux réserves d'activité prévues à l'article 129 de la loi sur les marchés de valeurs mobilières et les services d'investissement, concernant les instruments visés à l'article 2 de ladite loi, y compris, à cet effet, les opérations de change ».

Ce n'est pas le seul avertissement de la CNMV concernant une escroquerie financière sur Telegram, mais c'est l'un des rares qu'elle ait détecté. En avril 2023, elle avait alerté contre Crypto World , un groupe qui promouvait l'investissement dans les monnaies numériques via ce réseau. Un mois plus tôt, elle avait mis en garde contre un clone de CMC Markets, sans lien avec l'entité enregistrée en Espagne comme société de services d'investissement, et qui promouvait des stratégies via le réseau social. En décembre 2022, son avertissement concernait les groupes Flow Investments et Flow Dao. Ce dernier est toujours opérationnel et compte 2 124 utilisateurs.

L'autorité de surveillance a été très active ces derniers mois/années dans la détection d'escroqueries financières potentielles. Elle a par ailleurs décidé d'aller plus loin et, fin 2018, a ouvert une procédure disciplinaire contre Twitter. La raison ? Le manquement potentiel à ses obligations concernant les publicités publiées par des entités non autorisées et/ou signalées via la plateforme X, comme celles de Quantum AI. Il y a quelques mois, elle a également mis en garde contre la prolifération de fraudes aux investisseurs via les groupes WhatsApp pour attirer des clients potentiels.

La CNMV rappelle toujours aux investisseurs son guide en dix points pour éviter les escroqueries financières, leur conseillant de vérifier que l'entité est autorisée, d'obtenir des informations par écrit, de se méfier des appels ou des courriels inattendus, de ne pas effectuer d'autres contributions s'ils ne reçoivent pas de remboursement, de se méfier des options à haut rendement et sans risque et de signaler l'incident à la police ou au tribunal compétent, entre autres recommandations.