La BCE constate de « graves lacunes » dans la gouvernance de la Banca Popolare di Sondrio

MILAN – Un nouveau tournant dans le jeu du risque bancaire. La Banque centrale européenne pointe du doigt la gouvernance de Popolare di Sondrio , en proie, selon elle, à des « lacunes graves et significatives » qui « affectent, entre autres, son système de gestion du risque de crédit ». De plus, selon l'agence Ansa , Francfort impose à l'établissement de crédit une série de « mesures de surveillance » visant à améliorer la gouvernance d'entreprise, dont les problèmes concernent non seulement les fonctions de gestion des risques, de conformité et d'audit, mais aussi « la structure et le fonctionnement » de la haute direction.

L'inspection en amont de la lettre

Les demandes, communiquées à Sondrio le 29 avril, sont le résultat d' une inspection de six mois sur le risque de crédit et de contrepartie, avec une référence spécifique aux segments des grandes et moyennes entreprises. Sondrio a reçu le rapport final le 7 mars, cinq jours avant l'approbation du nouveau plan industriel, avec la demande expresse de le partager avec le conseil d'administration et avec un délai de 15 jours pour répondre.

Les conclusions du rapport, qui met en évidence des questions critiques dans la gouvernance d'entreprise, dans le système de contrôle interne, dans le système de gestion des risques et d'audit, ont été confirmées dans la décision communiquée à Popolare di Sondrio le 29 avril, à la veille de la réunion qui a renouvelé un tiers du conseil d'administration et au milieu de l'offre publique d'échange lancée par Bper.

« Le cadre de gouvernance de l'entité supervisée présente de graves lacunes. Les organes décisionnels n'ont pas réussi à établir un cadre de contrôle interne complet, efficace et fiable, capable d'identifier, de mesurer, de surveiller et d'évaluer correctement les risques de crédit », peut-on lire dans la lettre rapportée par l'Ansa .

Renforcer le management, en commençant par le PDG

Pour la BCE, Sondrio doit procéder au « renforcement de la structure et du fonctionnement du niveau de gestion », y compris le rôle du PDG , actuellement Mario Alberto Pedranzini, en s'appuyant sur l'évaluation d'un conseiller externe qui indiquera, écrit la BCE dans une lettre, comment « éviter la concentration des responsabilités et des pouvoirs entre les mains de quelques gestionnaires, assurer une séparation adéquate et des responsabilités claires entre les fonctions clés de gestion », ainsi que « améliorer la surveillance des processus décisionnels ». La « composition appropriée de l’équipe actuelle » des dirigeants est également examinée.