Banques, amendes et zéro poursuite

Concernant les institutions financières mexicaines accusées de blanchiment d'argent présumé par le Département du Trésor américain, des messages gouvernementaux ont été reçus ces dernières heures qui peuvent prêter à confusion.

Ce matin, le président mexicain a confirmé que le bureau du procureur général n'avait pas d'enquête ouverte sur CI Banco, Intercam et Vector, Casa de Bolsa.

Plus précisément, il a déclaré que les individus ne disposent pas d’un dossier d’enquête en tant que tel, à moins qu’une sanction ne soit émise par le Département du Trésor américain.

Il a toutefois ajouté que si quelque chose d’irrégulier était découvert dans ces processus, cela serait signalé.

Ce qu'il y a, a expliqué le président, ce sont des sanctions de la Commission nationale bancaire et des valeurs mobilières (CNBV) elle-même, en raison de problèmes administratifs.

En bref, le gouvernement mexicain ne poursuit aucun individu des trois institutions financières auxquelles il impose des sanctions de plusieurs millions de dollars pour des irrégularités dans leurs processus de blanchiment d’argent.

En bref, le gouvernement mexicain a assuré qu’aucune enquête n’était en cours contre qui que ce soit.

Bien que les institutions soient passibles de lourdes amendes.

La CNBV a ensuite publié, par l'intermédiaire de X, la mise à jour des sanctions appliquées par cet organisme.

Des amendes d'un million de dollars ont été prononcées contre les deux banques et la société de courtage suspectées.

Le montant initialement annoncé de 134 millions de pesos a été actualisé à 185 millions de pesos.

La CNBV (Commission nationale pour la promotion des investissements) a réduit l'enquête sur le cas de Vector Casa de Bolsa. Elle estime que les amendes sont liées à des irrégularités dans des fonds d'investissement.

Le raisonnement fondamental de la Commission nationale bancaire et des valeurs mobilières, et le même pour les deux banques, est qu'elles ont commis des irrégularités liées à la prévention du blanchiment d'argent.

Dès le début, lorsque les accusations du Réseau de lutte contre les crimes financiers (FinCen) contre ces institutions financières pour blanchiment d'argent présumé ont été rendues publiques, le gouvernement mexicain a affirmé, et continue d'affirmer, qu'il n'a pas reçu de preuves concluantes du Département du Trésor pour confirmer les accusations.

Cependant, le ministère des Finances, par l'intermédiaire de la CNBV, a immédiatement mis en œuvre une intervention managériale dans les trois institutions, afin de protéger les ressources et les investissements des épargnants et des clients et d'éviter une panique financière. Suite à ces actions, le FinCen a prolongé le délai initial de 21 jours de 45 jours supplémentaires, jusqu'au 4 septembre.

La CNBV a déclaré que les sanctions visent à corriger les failles détectées, à renforcer la surveillance du système financier et à protéger les épargnants et les investisseurs, en particulier dans un contexte de critiques internationales.

Dans l'après-midi, le ministère des Finances a publié un communiqué précisant que les amendes signalées par la CNBV sont les mêmes, bien que mises à jour, que celles signalées précédemment et correspondent au non-respect des processus administratifs.

Le Trésor a souligné qu'il agirait dans toute la mesure permise par la loi s'il obtenait des informations concluantes prouvant des activités illicites dans les trois institutions financières impliquées.

Dans les messages émis, il semble y avoir une contradiction.

Comment est-il possible que trois institutions financières aient été sanctionnées d’amendes de plusieurs millions de dollars pour des irrégularités administratives liées à la prévention du blanchiment d’argent (dans le cas des banques) et que personne n’ait été tenu responsable ?

Pourrait-on comprendre que si les processus de prévention du blanchiment d’argent échouaient, ce type d’activité illégale aurait pu être enregistré ?

Ou s'agissait-il en réalité d'irrégularités administratives sans rapport avec le blanchiment d'argent ? On ne sait pas.

Le gouvernement mexicain a un système téléphonique défaillant ou, au mieux, une technique épouvantable pour diffuser les messages.

Pour l'instant, il s'agit d'un coup financier important pour les institutions sanctionnées, et d'un manque notable de coordination dans leur stratégie de communication.

Comme si c'était nécessaire, face aux graves accusations des États-Unis contre trois institutions financières nationales, les autorités locales butent sur leurs propres messages. Pendant ce temps.

APERÇUS

Actinver, dirigé par Luis Hernández, pourrait être l'un des plus grands bénéficiaires de la crise qui touche les banques ciblées par le Trésor.

Actinver pourrait capturer jusqu'à 30 % des activités fiduciaires que CI Banco et Intercam détenaient auparavant.

Selon le PDG d'Actinver, Francisco Lira, ils ont jusqu'à présent reçu des demandes de 60 clients potentiels souhaitant transférer leurs fonds fiduciaires de ces institutions à Actinver.