Luis Urrutia, ancien directeur de la FIU et ancien président du GAFI, rejoint Bitso.

La plateforme de services financiers basée sur la crypto-monnaie Bitso a annoncé la nomination de Luis Urrutia au poste de nouveau conseiller juridique général et vice-président exécutif des affaires réglementaires mondiales, qui contribuera à la conformité réglementaire de la fintech.

Urrutia a mené une brillante carrière dans le secteur public, notamment près de dix ans au ministère des Finances et du Crédit public (SHCP) , où il a été procureur fédéral adjoint aux affaires financières et chef de l' Unité de renseignement financier (UIF) . Durant cette période, il a promu le premier cadre global de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (PLD/CFT) au Mexique.

Il a ensuite occupé les fonctions de vice-président et de président du Groupe d'action financière (GAFI), l'organisme intergouvernemental qui établit des normes mondiales pour la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme. Ces recommandations, adoptées par plus de 200 juridictions, ont été essentielles pour permettre au Mexique de renforcer ses mécanismes de surveillance et de réduire le risque de transactions illicites dans le système financier.

Après son passage au GAFI, Urrutia a été conseiller juridique général de la Banque du Mexique et, plus récemment, conseiller juridique général adjoint du Fonds monétaire international (FMI), le poste le plus élevé jamais occupé par un avocat mexicain au sein de cette institution. À ce titre, il a coordonné les questions d'intégrité financière, d'innovation fintech, de gouvernance et de lutte contre la corruption.

« Toujours à la pointe des meilleures pratiques du secteur, je suis ravi de mettre mon expérience en affaires réglementaires au service d'un secteur en constante croissance et évolution, contribuant ainsi à la mission de Bitso de démocratiser l'accès aux services financiers », a déclaré Urrutia.

Moment clé

La nomination de l'ancien fonctionnaire intervient dans un contexte d'exigences réglementaires accrues pour les plateformes d'actifs virtuels. Au Mexique, la récente réforme de la loi fédérale pour la prévention et l'identification des opérations à produits illicites, publiée en juillet 2025, impose à ces entreprises de renforcer leurs dispositifs de lutte contre le blanchiment d'argent, notamment l'obligation de disposer d'un responsable de la conformité, ainsi que d'autres activités considérées comme vulnérables au blanchiment d'argent.

Cette mesure représente un changement important, car les plateformes dédiées à l’achat et à la vente d’actifs virtuels, tels que les cryptomonnaies, étaient auparavant soumises à certaines exigences réglementaires, mais n’étaient pas tenues d’avoir un responsable de la conformité formel.

En outre, la réforme et les nouvelles dispositions s’inscrivent dans le cadre des préparatifs du Mexique pour son cinquième cycle d’évaluation mutuelle avec le Groupe d’action financière (GAFI).

Ce processus, qui s’achèvera d’ici la fin de 2026, évaluera non seulement le cadre juridique du pays, mais aussi l’efficacité de ses mécanismes et sa capacité à gérer les risques liés aux opérations financières illicites.

Bitso a souligné que l'expérience d'Urrutia en matière de réglementation financière et de lutte contre le blanchiment d'argent sera essentielle pour renforcer sa stratégie mondiale et consolider sa culture de conformité, considérée comme l'un des piliers de l'entreprise. Ce dirigeant est un avocat diplômé de l'Institut technologique autonome du Mexique et titulaire d'un master en politiques publiques de l'Université de Chicago.