ING présente ses « sincères excuses » pour la discrimination dont ses clients ont été victimes

Et ils ont raison, conclut ING après que la banque a fait examiner en interne un certain nombre de plaintes. Toutes les banques doivent se conformer à des règles très strictes pour lutter contre le blanchiment d’argent, mais ING est allée encore plus loin.

« Le problème ne réside souvent pas dans les exigences légales elles-mêmes, mais dans la manière dont nous les mettons en œuvre. En conséquence, certains clients se sentent traités injustement », écrit le PDG Peter Jacobs dans une lettre ouverte aux clients.

La banque donne l’exemple d’une église migrante qui dépose beaucoup d’argent liquide. Ce n’est pas surprenant, car les églises reçoivent de nombreux dons, notamment à l’occasion des fêtes religieuses. ING a ensuite posé plusieurs questions à l’église sur la provenance de l’argent.

Comme rien d’étrange ne semblait se produire, l’enquête n’a pas été close et il a été demandé à l’Église de prendre des mesures supplémentaires pour clarifier l’origine de l’argent.

L’argent liquide est plus difficile à suivre et est donc souvent utilisé pour le blanchiment d’argent. C'est pourquoi le gouvernement veut fixer une limite de 3 000 euros pour les paiements en espèces. (le texte continue sous la vidéo)

Cela se produit également dans les mosquées, qui reçoivent par exemple beaucoup plus de dons en espèces lors des fêtes religieuses. Les mosquées sont alors bombardées de questions inutiles. « Nous avons trop peu de connaissances sur les coutumes culturelles et n’en tenons pas suffisamment compte », conclut la banque.

La banque promet désormais de s’améliorer. ING souhaite ainsi limiter le nombre de questions posées aux clients en exploitant au mieux les informations dont ils disposent déjà. Si plusieurs processus sont en cours d’exécution pour un client, ING ne posera plus la même question plusieurs fois. C'est du moins la promesse.

ING souhaite également mieux expliquer pourquoi elle rend parfois les choses si difficiles et tirer des leçons des expériences des clients. En outre, une équipe spéciale sera mise en place pour s’occuper des institutions religieuses.

Si la banque semble aujourd’hui aller trop loin dans sa lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, elle se trouvait il y a quelques années à l’autre bout du spectre. ING a ensuite dû verser au ministère public un montant record de 775 millions d'euros, car elle avait fait pendant des années bien trop peu pour empêcher le blanchiment d'argent.