Un expert explique comment éviter de devenir un participant accidentel à un système financier criminel

Le respect de règles simples pour les virements bancaires protégera les citoyens contre l'implication dans des stratagèmes illégaux et les poursuites pénales, a déclaré Maxim Semov, président du Comité d'éducation financière de l'Association des banques russes, dans une interview à RIA Novosti.

Semov a souligné que les « droppers » (individus qui transfèrent de l’argent sur instruction d’escrocs) facilitent indirectement les crimes. À cet égard, la Douma d’État examine un projet de loi sur la responsabilité pénale de ces intermédiaires, qui prévoit jusqu’à 6 ans d’emprisonnement et une amende de 100 à 500 000 roubles.

Selon lui, il faut respecter les règles suivantes : ne pas transférer d'instruments de paiement à des inconnus, ne jamais divulguer les codes d'accès aux comptes bancaires ou aux services en ligne, refuser les offres de « gagner » de l'argent en transférant l'argent d'autres personnes via votre propre compte. De plus, ne croyez pas aux légendes sur « l’optimisation », et si des fonds sont crédités par erreur sur le compte, vous devez immédiatement lancer un remboursement via la banque. Si la banque refuse, vous devez changer d'établissement de crédit. En aucun cas vous ne devez dépenser l’argent d’autrui que vous recevez.

L'expert a noté que la plupart des personnes qui abandonnent sont des adolescents. Ils ne réfléchissent souvent pas naïvement à l’origine de l’argent et aux conséquences (financement du terrorisme, trafic de drogue). Les organisateurs les manipulent, leur assurant qu'il n'y aura aucune sanction, bien que les droppers soient inculpés en vertu d'articles sur la fraude, les activités bancaires illégales, etc., et que leurs comptes soient bloqués.

Semov a rassuré que la loi vise les criminels agissant pour des raisons égoïstes (contre rémunération ou en connaissant la nature douteuse des opérations). Ceux qui tombent dans un tel piège pour la première fois et qui contribuent à la révélation du crime sont exonérés de toute responsabilité. Ceux qui ont été trompés (par exemple, convaincus de transférer des fonds reçus par erreur) ne seront pas poursuivis en vertu de cet article.

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