Comment les entrepreneurs intelligents transforment les examens fiscaux de mi-année en gains financiers à long terme

Nous sommes à mi-chemin de l'année. Les projets que vous avez mis en place en janvier progressent, espérons-le – et soyons honnêtes, le beau temps est là. Pour la plupart des entrepreneurs, la planification fiscale ne reviendra pas avant la période de pointe de fin d'année ou la période de déclaration des impôts du printemps prochain.

Mais si vous souhaitez sérieusement améliorer votre situation financière, il est temps de faire le point sur votre stratégie fiscale à la mi-année. Cela ne devrait pas vous prendre tout votre été. Consacrez une journée ou quelques après-midis à examiner ces quatre points, puis prenez rendez-vous avec votre conseiller fiscal. Vous pourriez être surpris de voir à quel point un peu de réflexion à la mi-année peut améliorer votre entreprise – et vos finances.

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On ne peut pas améliorer ce qu'on ne comprend pas. Commencez par examiner vos principaux indicateurs financiers : revenus, dépenses, flux de trésorerie et coûts d'acquisition client. Comparez-les à votre business plan. Êtes-vous sur la bonne voie ? Y a-t-il des signaux d'alerte ou des opportunités négligées ?

De plus, préparez-vous à votre rendez-vous avec votre conseiller avec une estimation précise de votre revenu imposable et de votre impôt à payer. Vous ne souhaitez surtout pas avoir de mauvaise surprise en avril.

Gérer une entreprise implique de nombreuses dépenses, dont beaucoup sont déductibles. Cela signifie qu'elles réduisent votre revenu imposable et, au final, votre impôt. C'est une façon pour le gouvernement d'encourager le réinvestissement dans votre entreprise.

Les dépenses déductibles courantes comprennent :

• Un salaire raisonnable pour vous-même
• Voyages liés aux affaires
• Équipements, logiciels et autres actifs amortissables
• Frais de bureau à domicile
• Formation continue

Pour vous préparer, dressez la liste de vos dépenses professionnelles pour 2025, ainsi que vos prévisions d'ici la fin de l'année. Posez-vous ensuite les questions suivantes :

• Existe-t-il un objectif commercial clair ?
• Est-ce une dépense typique dans votre secteur ?
• Est-ce nécessaire (c'est-à-dire est-ce que cela génère du profit ou de la croissance) ?
• Avez-vous la documentation appropriée ?

Apportez tout article douteux à votre conseiller pour clarification. Vous pourriez manquer des économies .

3. Explorez les crédits d’impôt disponibles

Alors que les déductions réduisent votre revenu imposable, les crédits d’impôt réduisent votre facture d’impôt dollar pour dollar – et dans certains cas, peuvent même augmenter votre remboursement.

Demandez à votre conseiller si vous êtes admissible à l’un de ces crédits courants :

• Offrir des services de garde d'enfants aux employés
• Offrir des congés familiaux et médicaux payés
• Utilisation d'évaluations des risques pour la santé (HRA) à choix individuel
• Créer des emplois dans les zones économiquement défavorisées
• Investir dans la recherche et le développement

Les crédits d’impôt sont souvent sous-utilisés et un conseiller compétent vous aidera à en tirer pleinement parti.

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4. Pensez au-delà de cette année

Oui, cette évaluation devrait vous aider à réduire votre impôt sur le revenu en 2025. Mais le plus grand avantage réside dans la planification à long terme. Profitez de ce moment de mi-année pour prendre du recul : construisez-vous un système de gestion de patrimoine fiscalement avantageux à long terme ? Investissez-vous de manière cohérente avec votre stratégie de croissance et l’économie en général ?

Le code des impôts regorge d'incitations destinées à récompenser les entrepreneurs. Il ne s'agit pas d'une échappatoire fiscale, mais d'un signal : le gouvernement souhaite votre croissance, car vous créez des emplois et dynamisez l'économie.

Alors ne vous contentez pas d'un expert-comptable qui se contente de remplir vos documents. Trouvez un conseiller entrepreneurial qui peut vous aider à élaborer une stratégie durable et proactive ; quelqu'un qui agit comme un véritable partenaire financier, et non comme un simple remplisseur de formulaires.

Un bilan de mi-année pourrait être l'initiative la plus lucrative de l'année. Prendre quelques heures pour revoir vos chiffres, identifier les opportunités manquées et discuter de stratégie pourrait vous faire économiser des milliers de dollars et préparer votre entreprise à une fin d'année plus solide. Plus encore, cela vous aide à gérer votre avenir financier avec clarté, confiance et maîtrise.