La société de construction propose un compte d'épargne à taux d'intérêt de 7,5 %, le meilleur du marché

Alors que les taux d'intérêt de l'épargne fluctuent, Principality Building Society offre aux personnes désireuses de mettre régulièrement de l'argent de côté un taux d'intérêt de 7,5 %, le meilleur du marché, sur son compte régulier.

Les comptes d'épargne classiques nécessitent généralement un dépôt mensuel fixe. Ils conviennent parfaitement aux épargnants rigoureux qui souhaitent constituer leur épargne sur la durée et bénéficient de taux d'intérêt plus élevés que les comptes classiques. Le compte de la Principality Building Society est valable six mois et les intérêts sont versés à l'échéance. Les épargnants peuvent investir jusqu'à 200 £ par mois, ce qui permet à la cagnotte de croître jusqu'à 1 200 £. Les retraits ne sont pas autorisés avant l'échéance du compte.

Bien que la Principality Building Society propose un taux annuel équivalent (TAE) de 7,5 %, sa durée de six mois limite le montant total des intérêts perçus. Avec un investissement mensuel maximal de 200 £, les épargnants disposeront de 1 227,53 £, dont 27,53 £ d'intérêts.

En revanche, Zopa offre un TAEG de 7,1 % sur 12 mois, avec un plafond de 300 £ par mois, permettant aux épargnants d'accumuler un total de 3 600 £. Les intérêts sont versés à la fin du terme, et un dépôt de 3 600 £ devrait rapporter environ 255,60 £, portant le solde total à environ 3 855,60 £.

Bien que le taux d'intérêt avec Zopa soit plus bas, le terme plus long et la limite de dépôt plus élevée en font une option potentiellement meilleure pour des économies plus importantes.

Contrairement à de nombreux comptes d'épargne classiques, les épargnants peuvent retirer de l'argent du compte Zopa à tout moment sans pénalité. Cependant, ils ne pourront le réapprovisionner que dans la limite de 300 £ par mois. Par exemple, si vous retirez 500 £ et souhaitez y remettre de l'argent, vous ne pourrez déposer que 300 £.

First Direct offre un TAEG compétitif de 7 % sur 12 mois. Ce compte permet un dépôt mensuel plus important de 300 £, soit jusqu'à 3 600 £ d'épargne sur un an. À la fin du compte, les épargnants disposeront de 3 736,50 £, dont 136,50 £ d'intérêts. Les retraits ne sont pas autorisés avant la fin du compte.

La Co-operative Bank offre également un TAEG de 7 % sur son épargne régulière (numéro 1) pendant 12 mois.

Les épargnants peuvent investir jusqu'à 250 £ par mois, constituant ainsi une épargne totale pouvant atteindre 3 000 £, et percevoir jusqu'à 114,21 £ d'intérêts. Ce compte offre également une plus grande flexibilité, car il permet d'effectuer des retraits sans pénalité.

Les épargnants sont invités à agir rapidement pour bénéficier des meilleurs taux tant qu'ils sont encore disponibles. Rachel Springall, experte financière chez Moneyfactscompare.co.uk , a déclaré : « Les épargnants seront déçus de constater la baisse généralisée des taux d'épargne variables au cours du mois dernier, ce qui montre combien il est essentiel de vérifier si leurs épargnes fonctionnent aussi bien qu'elles le devraient. La fidélité ne paie pas ; il est donc essentiel pour les épargnants de revoir proactivement les taux et de changer de compte s'ils obtiennent un rendement insuffisant sur leur argent durement gagné. »

Elle a ajouté : « Les réductions du taux directeur de la Banque d'Angleterre sont synonymes de misère pour les épargnants, car les banques sont promptes à réduire leurs taux en réponse et ces réductions peuvent créer une attitude apathique parmi les épargnants en herbe.

« Il est essentiel que les épargnants regardent au-delà des banques traditionnelles et prennent plutôt en compte les nombreuses banques concurrentes et mutuelles qui se font concurrence dans le domaine de l’épargne. »