Au cœur du système de fraude aux lingots d'or qui escroque les Américains
Kris Owen, un vétéran de la guerre du Vietnam de 79 ans, avait prévu de passer ses années d'or dans l'Indiana avec sa femme, Karen. Ils voulaient passer plus de temps avec son fils et voyager ensemble à travers le monde.
Mais on lui a diagnostiqué un cancer du sein en 2019, et la pandémie de COVID-19 a frappé peu de temps après.
« Tous nos projets de voyage et tout le reste sont tombés à l'eau », a déclaré Owen à ABC News.
Deux ans plus tard, la femme d'Owen est décédée.
« C'est probablement l'une des raisons pour lesquelles j'ai été si sensible à ce qui m'est arrivé », a déclaré Owen.
Owen a reçu un message contextuel sur son ordinateur en 2023 indiquant que ses informations personnelles étaient compromises - et on lui a dit d'appeler un numéro de téléphone.
Owen a alors été contacté par un individu se faisant passer pour un agent fédéral qui lui a dit qu'il protégerait son argent et lui a demandé de convertir une partie de ses économies en lingots d'or, a déclaré Owen à ABC News. Après des semaines de communication et après avoir reçu ce qu'il pensait être une lettre du FBI, Owen a acheté des lingots d'or d'une valeur de 80 000 dollars.
« Ils m’ont dit de l’emballer dans une boîte… avec du papier cadeau de Noël », a déclaré Owen.
Il a ensuite emmené son or sur le parking d'une épicerie près de chez lui, a-t-il dit, en espérant le remettre à un agent fédéral afin que l'or puisse être conservé dans un endroit sûr. Une voiture s'est rapidement arrêtée à côté d'Owen et il a déposé l'or sur le siège arrière avant que le conducteur ne démarre.
Il n’a plus jamais revu l’argent.
Owen s’est vite rendu compte qu’il était victime d’une arnaque – et il est loin d’être le seul.
Alors que la valeur de l'or monte en flèche , les escrocs se sont tournés vers la sécurisation de davantage de métal précieux dans le cadre d'un programme en pleine croissance qui a escroqué les Américains de quelque 126 millions de dollars en 2024, selon le FBI.
« Gold Grifters », une nouvelle enquête menée par ABC News en collaboration avec les chaînes ABC WABC-TV et WLS-TV, a trouvé des victimes de l'arnaque des coursiers de lingots d'or dans tout le pays.
Alors que les victimes continuent de tomber dans le piège et de perdre des milliers, voire des millions de dollars chacune, le stratagème semble avoir stupéfié les autorités.
« Je n'ai jamais vu une arnaque d'une telle ampleur, aussi complexe et aussi détaillée que celle-ci, qui puisse cibler autant d'individus à travers les États-Unis », a déclaré à ABC News Sean Petty, un détective du département de police du comté de Montgomery qui a enquêté sur plusieurs cas d'arnaque aux lingots d'or dans le Maryland.
Regardez « Gold Grifters », une enquête d'ABC News, sur « ABC News Live Prime » à 19 h HE le 25 février 2025.
Une période dorée pour l'orL'arnaque aux lingots d'or survient alors que la valeur du métal précieux est plus élevée que jamais. Les gens accumulent de l'or en nombre record, et les affaires continuent de prospérer dans les magasins d'or à travers le pays, selon les propriétaires de magasins.
« Tout le monde achète de l'or comme valeur refuge », a déclaré Tony Jordan, propriétaire de Midwest Jewelry and Bullion à Indianapolis. « C'est une matière première très prisée en ce moment. »
Mais à mesure que le prix de l’or monte en flèche, les escrocs en prennent note.
« Tout le monde sait que l’or a de la valeur », a déclaré Chris Delzotto, chef de section de l’unité des crimes financiers du FBI.
Peu de temps après qu'Owen ait remis une partie de ses économies, des escrocs se faisant passer pour des agents fédéraux l'ont de nouveau contacté pour lui demander plus d'argent.
« Ils sont revenus et ont recommencé », a déclaré Owen, expliquant qu'ils avaient dit : « Maintenant, nous devons mettre le reste de l'argent dans notre coffre-fort sécurisé avec votre autre argent. »
Owen, qui avait déjà des soupçons, a contacté les forces de l'ordre.
« Nous avons donc mis en place une opération d'infiltration », a déclaré Owen.
Le FBI et un service de police local de l'Indiana ont demandé à Owen de se faire passer pour un individu qui était censé recevoir 50 000 dollars de sa part. Owen, muni d'un micro, a rencontré l'individu sur un parking et a placé une boîte contenant de la fausse monnaie sur le siège arrière de l'individu.
« Et j'ai dit : 'Vous êtes mon agent'. Et il a dit : 'Oui' », a déclaré Owen à ABC News. « Cette fois, il a parlé. Et puis il est parti comme avant. »
Les forces de l'ordre ont suivi l'individu, identifié plus tard comme étant Abdul Mohammed, et l'ont emmené pour l'interroger. Il a été inculpé par les procureurs fédéraux de complot en vue de commettre une fraude électronique et de deux chefs d'accusation de fraude électronique.
Mohammed, qui a ensuite fui le pays, était un coursier, un individu recruté pour récupérer des lingots d'or ou de l'argent liquide auprès des victimes, selon les responsables de l'application des lois.
Selon le FBI, certains coursiers jouent un rôle plus important dans cette affaire criminelle, tandis que d'autres affirment qu'ils ont simplement été embauchés pour récupérer et déposer des colis. Dans tout le pays, les forces de l'ordre et les procureurs ciblent les coursiers pour tenter de mettre un terme à cette opération criminelle.
Dans une interview téléphonique exclusive, ABC News s'est entretenu avec un coursier présumé depuis sa prison alors qu'il est accusé dans deux États pour son implication présumée dans des affaires de lingots d'or.
Yash Shah, 27 ans, qui avait été initialement accusé de plusieurs crimes en 2023 liés à l'escroquerie, affirme qu'il ne sait pas où va l'or. Il a plaidé coupable et a été condamné à cinq ans de probation, mais il a été de nouveau arrêté en novembre dernier pour son implication présumée dans une affaire du Maryland. Il est actuellement détenu sans caution dans un centre de détention de New York.
« Je ne suis pas un criminel ni rien de ce genre », a déclaré Shah à ABC News. « Je suis juste une personne normale. Ils [disaient] juste… si vous voulez gagner un peu plus d’argent, vous devez aller chercher le colis et le déposer là-bas. C’est tout. »
Shah affirme avoir été embauché par un Indien et avoir été payé entre 800 et 4 000 dollars pour récupérer des colis, dont certains contenaient des lingots d'or. Son avocat, Nicholas Ramcharitar, a déclaré que Shah avait effectué entre cinq et dix voyages dans tout le Nord-Est en tant que coursier.
« Je veux être clair, la culpabilité de Yash est bien là », a déclaré Ramcharitar à ABC News. « Il comprend ce qu'il a fait. »
Shah a déclaré qu'il se sentait coupable d'avoir joué un rôle dans l'escroquerie et qu'il souhaitait aider les forces de l'ordre à trouver les « cerveaux ».
« Il y aura de nombreuses couches parce qu'ils opèrent depuis l'Inde », a déclaré Shah.
Delzotto a déclaré à ABC News que le FBI enquêtait sur des centres d'appels en Inde liés à l'escroquerie.
« Ces fenêtres d'assistance technique qui sont à l'origine de toute l'arnaque proviennent d'un centre d'appels en Inde », a déclaré Delzotto. « Nous nous concentrons donc beaucoup sur l'Inde avec [beaucoup de] ces centres d'appels illégitimes. »
Un avertissement urgentAux États-Unis, alors que les coursiers risquent des peines de prison, les forces de l’ordre se rendent dans les communautés de personnes âgées pour sensibiliser le public à cette arnaque.
« L'une des principales choses que toute personne travaillant dans le domaine de l'application de la loi peut faire contre les escroqueries, en particulier celles qui ciblent nos aînés, est de conseiller... et d'éduquer... sur ce que sont ces escroqueries », a déclaré John McCarthy, procureur de l'État du comté de Montgomery, dans le Maryland.
Delzotto a déclaré à ABC News qu'étant donné que les escroqueries deviennent de plus en plus sophistiquées, les gens devraient être prudents avec les messages qu'ils reçoivent sur leur ordinateur.
« Ne cliquez jamais sur des sites que vous ne connaissez pas », a déclaré Delzotto. « Nous utilisons ici l'expression « prenez du recul ». Prenez du recul. Consultez un membre de votre famille ou un ami de confiance. Voyez si cela a du sens avant de vous engager. »
Jason Knowles de WLS-TV et David Paredes de WABC-TV ont contribué à ce reportage.
ABC News
