Al via l'AMLA: cosa può fare la nuova autorità antiriciclaggio dell'UE e cosa sta cambiando

L'Autorità europea antiriciclaggio (AMLA) è una nuova autorità indipendente dell'UE con sede a Francoforte sul Meno. È stata istituita nel 2024 e ha iniziato gradualmente la sua attività a luglio 2025.

L'obiettivo dell'AMLA è contrastare efficacemente il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo nell'Unione europea.

A partire dal 2028, l'AMLA assumerà la supervisione diretta di circa 40 istituti finanziari e creditizi particolarmente a rischio nell'UE. Effettua verifiche e valutazioni e può richiedere informazioni. Coordina inoltre la cooperazione tra le autorità di vigilanza nazionali e le unità di informazione finanziaria (UIF).

L'AMLA elabora standard tecnici di regolamentazione e attuazione, nonché linee guida e raccomandazioni, per garantire un corpus normativo antiriciclaggio coerente nell'UE. Supporta inoltre le autorità nazionali nell'attuazione delle norme, promuove lo scambio di informazioni e standard comuni. In caso di violazioni, l'AMLA può imporre sanzioni sotto forma di multe e penalità di mora.

L'Autorità antiriciclaggio esercita una supervisione diretta e indiretta sugli istituti finanziari ad alto rischio e può imporre sanzioni e misure in caso di violazione delle normative antiriciclaggio.

Coordina e monitora inoltre l'operato delle autorità di vigilanza nazionali e delle Unità di Informazione Finanziaria (UIF). L'AMLA elabora standard, linee guida e raccomandazioni vincolanti per i soggetti obbligati e le autorità nazionali. Organizza inoltre analisi congiunte e supporta le UIF nelle indagini operative.

Bruna Szego è Presidente dell'AMLA da gennaio 2025. La struttura organizzativa dell'autorità comprende anche un Consiglio di Amministrazione, una Direzione, un Direttore Esecutivo e un Comitato di Revisione Amministrativa, che insieme garantiscono la gestione strategica e operativa dell'AMLA.

L'AMLA è stata istituita sulla base di uno specifico regolamento UE, il Regolamento AMLA, che fa parte del pacchetto completo antiriciclaggio dell'UE. Tale regolamento è entrato in vigore il 26 giugno 2024.

In quanto istituzione indipendente dell'Unione Europea, l'AMLA ha personalità giuridica propria ed è pertanto legittimata a stare in giudizio.

Anche dopo l'entrata in vigore dell'AMLA, le UIF nazionali rimarranno responsabili della ricezione e dell'analisi delle segnalazioni di operazioni sospette. L'AMLA non ne assumerà le responsabilità, ma coordinerà, supporterà e definirà gli standard per la cooperazione e lo scambio di informazioni tra le UIF e le autorità di vigilanza.

Le autorità di vigilanza nazionali mantengono inoltre la responsabilità per tutti gli istituti finanziari non direttamente vigilati dall'AMLA.