Punta sui clienti facoltosi: Julius Baer tira fuori la penna rossa e punta a crescere nel medio termine

Dopo mesi di turbolenza, la banca privata svizzera Julius Baer intende tornare all'offensiva. L'amministratore delegato Stefan Bollinger ha presentato a Londra una nuova strategia che mira a riportare la banca alla crescita entro il 2028.

L'amministratore delegato della banca, in carica da gennaio, trae una prima conclusione dopo 20 settimane: "Da gennaio abbiamo compiuto progressi significativi su diversi livelli per rafforzare la nostra organizzazione e consolidare la fiducia di tutti i nostri stakeholder", ha dichiarato Bollinger. Ora è il momento di liberare appieno il potenziale della banca.

Obiettivi di crescita ambiziosi

I nuovi obiettivi a medio termine sono ambiziosi: Julius Baer punta a una crescita annua della raccolta netta di nuova raccolta del 4-5% entro il 2028. Il rapporto costi/ricavi rettificato dovrebbe scendere al di sotto del 67%. La banca punta inoltre a un rendimento del capitale proprio (ROE) di almeno il 30%.

Per raggiungere questi obiettivi, Bollinger ha definito cinque priorità strategiche. Il fulcro di queste priorità è guidare la crescita del suo core business di gestione patrimoniale, aumentandone al contempo l'efficienza. La banca intende concentrarsi ancora di più sulla clientela ad alto e altissimo patrimonio netto.

Round di risparmio dal valore di milioni

Allo stesso tempo, Julius Baer sta riducendo significativamente i costi. Oltre ai risparmi già annunciati, la banca punta a risparmiare ulteriori 130 milioni di franchi svizzeri entro il 2028. La banca stima che i costi di implementazione saranno pari a circa la metà di questo importo.

Le misure saranno realizzate principalmente attraverso l'ottimizzazione dei processi e la semplificazione IT. Un'attenzione particolare sarà rivolta alla riduzione dei costi dei materiali. Secondo la banca, tali misure supereranno di circa 20 milioni di franchi l'attuale programma di costi per il periodo 2023-2025.

Da quando Bollinger ha assunto l'incarico a gennaio, Julius Baer ha riorganizzato le sue strutture di leadership e gestione , ridotto il Consiglio di Amministrazione e introdotto un nuovo Comitato Globale per la Gestione Patrimoniale. Inoltre, l'organizzazione regionale è stata razionalizzata ed è stata istituita una nuova unità Global Products & Solutions. Anche la gestione del rischio è stata ristrutturata, con Ivan Ivanic come nuovo Chief Risk Officer a partire da luglio .

La banca sta inoltre abbandonando le sue attività onshore in Brasile per entrare in Italia. Un nuovo centro di competenza per la clientela ad alto patrimonio netto mira a migliorare il servizio.

Sospesi i riacquisti di azioni

Una delusione per gli azionisti: il Consiglio di Amministrazione non intende per il momento avviare nuovi programmi di riacquisto di azioni proprie. A quanto pare, si attende inizialmente il via libera dell'Autorità di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA). Tuttavia, la politica di base sui dividendi rimane invariata.