Una donna di Calgary perde 800.000 dollari in una truffa sentimentale: "Non mi è rimasto niente"
Barbara Grant è una dei tanti canadesi che si sono trovati soli durante la pandemia.
Per la prima volta nella sua vita, ha deciso di cercare un'amicizia su un sito di incontri online.
Fu allora che incontrò Michael Janda.
"Abbiamo iniziato a parlare... lui ha detto: 'Sei bellissima, voglio stare con te'", ha detto Grant.
Tra i due si creò rapidamente un legame. Il profilo di Janda rivelava che lui lavorava nello stesso settore petrolifero e del gas dove lei aveva costruito una carriera di successo.
Con il passare delle settimane, hanno parlato di progetti di matrimonio e di acquisto di una casa insieme a Victoria, nella Columbia Britannica
Poi arrivarono le richieste che facevano leva sulle sue emozioni.
"Mi ha detto che è stato sorpreso a Doha, in Qatar, con 1,5 milioni di dollari in contanti", ha detto, "e che la polizia lo ha messo in prigione".
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I due hanno continuato a comunicare su LinkedIn dopo aver abbandonato il sito di incontri su cui si erano conosciuti inizialmente.
Nel corso di un periodo di quasi un anno, Grant ha inviato denaro a Janda tramite diversi trasferimenti bancari: prima a una compagnia di autotrasporti in Ontario, poi a un individuo negli Stati Uniti
Poi, un giorno di novembre, Grant si rese conto del suo errore: Janda non era chi diceva di essere.
"Mi ha contattato tramite LinkedIn e mi ha detto: 'Non posso più venire a Calgary, mi hanno di nuovo rinchiuso'. Sarebbe venuto all'aeroporto e io sarei andato a prenderlo.
Grant perse 800.000 dollari canadesi, i risparmi di una vita.
"Non mi è rimasto niente, tranne quello che c'è nel mio (Fondo Pensionistico Registrato). Sono devastato... assolutamente devastato."
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Caduta in una profonda depressione, Grant fu ricoverata più volte in un centro di salute mentale a Calgary. Pensò persino di togliersi la vita.
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"È praticamente un evento quotidiano", ha detto Gagnon, spiegando il suo lavoro.
Gangon è riuscito a rintracciare i trasferimenti inviati da Grant. Afferma che i destinatari sono comunemente chiamati "muli".
"Il denaro trasferito passa attraverso un mulo e va su un conto diverso. Quella persona prende una percentuale e poi la invia all'estero."
Ma chi ci fosse dietro a tutto questo resta ancora un mistero.
"Voglio che TD Canada Trust sappia cosa mi è successo... mi ha rovinato la vita", ha detto Grant.
"La banca non è responsabile, non ha obblighi di resoconto... ha nei miei confronti la responsabilità fiduciaria di restituirmi una parte dei miei soldi."
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Nel 2024, TD ha dovuto pagare multe su entrambi i lati del confine tra Canada e Stati Uniti: la prima a maggio, quando Fintrac ha multato la banca di 9,2 milioni di dollari per una serie di inadempienze, tra cui la mancata presentazione di segnalazioni di transazioni sospette quando vi erano fondati motivi per richiederlo, la mancata valutazione e documentazione dei rischi di riciclaggio di denaro/finanziamento di attività terroristiche e la mancata adozione da parte della banca delle misure speciali prescritte per i rischi elevati.
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Anche alla CIBC e alla RBC sono state inflitte multe di importo simile.
Ma quel numero è stato poi sminuito mesi dopo negli Stati Uniti, quando TD è diventata la più grande banca nella storia degli Stati Uniti a dichiararsi colpevole di aver violato una legge federale volta a prevenire il riciclaggio di denaro e ha accettato di pagare oltre 3 miliardi di dollari di sanzioni per risolvere le accuse.
In tal caso, TD ha affermato che il suo programma era "insufficiente per monitorare, rilevare, segnalare e rispondere in modo efficace alle attività sospette" e che sono in corso lavori per porre rimedio a queste carenze.
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Global News ha chiesto ai funzionari di TD una dichiarazione sui miglioramenti da apportare al programma e sulle ulteriori tutele per i suoi clienti, ma non ha ricevuto risposta entro la scadenza.
Grant afferma che sta valutando un prestito di consolidamento debiti per lavarsi le mani dopo una dura prova durata anni che le ha cambiato la vita.
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Ma vuole anche che la sua storia serva da monito per gli altri: se è successo a questa 75enne intelligente e di successo, può succedere a chiunque.
"Quando qualcuno si fa avanti ed è disposto a parlare di quanto accaduto, dovremmo davvero elogiarlo", ha spiegato Wes Lafortune del Better Business Bureau of Alberta.
Lafortune stima che solo il cinque per cento di questi tipi di crimini vengano alla fine denunciati e che la consapevolezza può fare un'enorme differenza.
"È davvero importante denunciare questi crimini alla polizia, al Canadian Anti-Fraud Centre, al Better Business Bureau... in modo che queste organizzazioni possano stabilire che tipo di risorse possono essere investite in questo."
Gagnon sostiene che ci vorrà molto più del semplice mantenimento dello status quo per invertire la rotta di questa situazione.
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"Credo che il Canada sia diventato un bersaglio per i truffatori. Negli Stati Uniti, credo che le pene siano molto più severe. Il Canada ci sta ancora lavorando", ha spiegato Gagnon.
Grant era pronta a trascorrere i suoi anni d'oro viaggiando, ridimensionando la sua casa e trascorrendo del tempo con i suoi figli. Ora, a 75 anni, dice che probabilmente tornerà a lavorare come consulente in autunno.
Vende anche i suoi dipinti e le sue danze. È un bel colpo, ma non la troverete su nessun sito di incontri.
"No. No. Ho dei buoni amici, tutto qui, tutto qui", ha detto.
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