'Il servizio di pagamento Worldline ha consentito per anni le frodi dei negozi online'

Decine di migliaia di persone truffate

Di RTL News 1 minuto fa Modificato : 1 minuto fa

'Il servizio di pagamento Worldline ha consentito per anni le frodi dei negozi online'

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Si dice che Worldline, società di elaborazione di pagamenti quotata in borsa e che gestisce transazioni per 500 miliardi di euro all'anno, abbia deliberatamente scelto di ignorare i negozi online fraudolenti. Questo ha giovato ai suoi profitti, ma decine di migliaia di consumatori potrebbero essere stati truffati.

La società di pagamento francese, paragonabile all'olandese Adyen e alla svedese Klarna, ha ignorato gli avvertimenti del reparto rischi dell'azienda e ha scelto deliberatamente di fidelizzare i clienti fraudolenti, perché questi ultimi rivelavano un elevato numero di intenzioni fraudolente. Questo è evidente da una ricerca condotta dall'NRC .

Prodotti mai consegnati

L'azienda è attiva anche nei Paesi Bassi e offre un servizio che consente ai consumatori di pagare facilmente, ad esempio con carta di credito, bancomat o PayPal, presso un negozio online, e di utilizzare la propria carta di debito nei negozi e nel settore della ristorazione.

I clienti di Worldline sono negozi online e aziende, che pagano a Worldline una commissione per ogni transazione.

Migliaia di consumatori sono stati truffati tramite negozi online e siti web.

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Ad esempio, i consumatori hanno ordinato prodotti che non sono mai stati consegnati oppure hanno ricevuto inconsapevolmente un abbonamento a un sito web, dopodiché l'importo è stato automaticamente addebitato sulla loro carta di credito, scrive NRC.

Alti tassi di frode

Insieme a venti media internazionali, la NRC ha esaminato documenti e dati riservati di Worldline e ha scoperto che Worldline distoglieva regolarmente lo sguardo dai clienti con alti tassi di frode.

Quando, a marzo 2020, si temette che la società di carte di credito Visa lanciasse l'allarme sugli elevati tassi di frode da parte dei clienti Worldline, l'indagine dimostrò che i clienti con alti tassi di frode venivano scovati in un'altra divisione del gruppo, al fine di migliorare i dati. Un'altra soluzione consiste nel contabilizzare le frodi in modo diverso o nell'incrementare il fatturato di un'azienda sulla carta, riducendo così i tassi di frode. In questo modo, Worldline garantisce che le frodi siano meglio occultate, anziché essere contrastate.

Servizi di raccolta globale

Anche la filiale olandese dell'azienda, Global Collect Services (GCS), ha avuto problemi con clienti dubbi.

Nel 2022, la De Nederlandsche Bank (DNB) ha avviato un'indagine su Global Collect Services e sulle modalità con cui l'azienda effettua lo screening dei propri clienti. L'esito dell'indagine non è noto. Né Global Collect Services né DNB hanno fornito a NRC dettagli sull'esito di tale indagine. "In qualità di supervisore, ci è legalmente vietato condividere informazioni su istituti specifici."