Non mancano le persone disposte a ottenere prestiti bancari in modo fraudolento.

L'Associazione bancaria polacca ha preparato un altro rapporto trimestrale InfoDOK . I dati presentati alla conferenza stampa mostrano che nel secondo trimestre del 2025 le banche hanno registrato 3.787 tentativi di frode sui prestiti.

Il valore potenziale complessivo di tutte le richieste presentate alle diverse filiali bancarie ammontava a circa 93,4 milioni di PLN. In media, ogni 35 minuti, un cliente segnalava l'utilizzo consapevole di dati personali rubati.

Il tentativo di frode medio riguardava un prestito del valore di 16.800 PLN , anche se la frode più grande sventata riguardava un prestito del valore di 1,58 milioni di PLN.

Nella maggior parte dei casi, per tali attività vengono utilizzate carte d'identità e passaporti rubati, ma nel caso di entità commerciali, spesso vengono utilizzate persone false che non sono consapevoli di fornire informazioni false ai funzionari delle filiali bancarie.

Nel secondo trimestre, i clienti hanno segnalato al sistema nazionale "Documenti riservati" 27,1 mila casi di smarrimento o furto di documenti d'identità.

In caso di eventi imprevisti di questo tipo, le informazioni vengono trasmesse automaticamente a tutte le banche operanti nel Paese. Spesso accade che i clienti abbiano conti o depositi presso più banche.

Alla fine di giugno 2025, il database conteneva 2,68 milioni di documenti. Secondo le ultime informazioni, il numero di documenti persi sta diminuendo di trimestre in trimestre.