La Banca Centrale del Brasile ammette le difficoltà nello sviluppo della valuta digitale

La Banca Centrale del Brasile ha ammesso mercoledì le difficoltà nel progetto di una moneta digitale , avendo concluso la prima fase di test che ha evidenziato sfide e limiti tecnologici, in particolare nella capacità delle autorità di controllare l'uso delle valute.

"Il progetto pilota si è rivelato impegnativo dal punto di vista tecnologico e ha richiesto un monitoraggio più intensivo di quanto previsto nella seconda fase", ha affermato l'ente emittente brasiliano in un rapporto. Il progetto, denominato Drex, è una valuta digitale della banca centrale (CBDC) e la sua prima fase di test è iniziata a luglio 2023, con la collaborazione delle banche private.

La Banca centrale ha affermato che "sarà necessario un importante sforzo di adattamento affinché la piattaforma Drex funga da infrastruttura per servizi innovativi per la società" e che i test hanno evidenziato limitazioni nella capacità delle autorità di controllare l'uso delle valute, il che renderebbe difficile monitorare i trasferimenti di fondi associati ad attività illecite.

Sono stati riscontrati limiti anche nelle capacità di programmazione di "token" e di creazione di nuovi servizi finanziari tramite contratti intelligenti. "Nonostante i significativi progressi verso l'anonimato, le soluzioni comprovate presentano limitazioni che attualmente ne compromettono l'adozione nel contesto delle esigenze aziendali", si legge nel rapporto.

Insieme al rapporto, l'ente emittente brasiliano ha rilasciato una dichiarazione in cui ha confermato l'avvio di una seconda fase di test del progetto, sottolineando tuttavia che "saranno necessari uno sviluppo continuo e una stretta collaborazione tra regolatori, sviluppatori, mondo accademico e partecipanti al mercato per superare gli attuali ostacoli ".

L'obiettivo principale della seconda fase del progetto di valuta digitale brasiliana sarà quello di promuovere iniziative volte a migliorare la privacy, analizzando al contempo i suggerimenti delle istituzioni private partecipanti per valutare i casi d'uso.

Circa cento Paesi stanno portando avanti studi per implementare le CBDC, valute digitali che possono fungere da mezzo di pagamento, con la promessa di migliorare i controlli delle banche centrali e consentire la programmazione delle transazioni in contanti. La grande eccezione sono gli Stati Uniti, che hanno abbandonato lo studio dopo che il presidente americano Donald Trump ha categoricamente respinto tale possibilità.

La Banca centrale europea (BCE) sta sviluppando un progetto per creare un euro digitale, l'equivalente elettronico del denaro contante, ma prenderà una decisione definitiva sul lancio solo dopo che i parlamentari europei avranno approvato la legislazione in materia. Nel giugno 2023 la Commissione europea pubblicherà un pacchetto legislativo per portare avanti questa nuova disponibilità, puntando al contempo a salvaguardare l'uso dell'euro come denaro contante.

Come parte di questo pacchetto, l'istituzione ha poi proposto un euro digitale che, come il denaro contante, sarebbe disponibile sotto forma di carte o applicazioni, funzionando come un portafoglio digitale attraverso il quale cittadini e aziende potrebbero pagare in qualsiasi momento e ovunque nell'area dell'euro. Ci si aspetterebbe inoltre che le banche e gli altri fornitori di servizi di pagamento in tutta l'UE distribuissero l'euro digitale, gratuitamente nella versione base, e che i commercianti dell'area dell'euro accettassero pagamenti con l'euro digitale, fatta eccezione per importi molto piccoli, dato il costo dell'infrastruttura.