L'esperto spiega come evitare di diventare un partecipante accidentale in un piano finanziario criminale

Il rispetto di semplici regole per i bonifici bancari proteggerà i cittadini dal coinvolgimento in attività illegali e da procedimenti penali, ha affermato Maxim Semov, presidente del Comitato per l'educazione finanziaria dell'Associazione delle banche russe, in un'intervista con RIA Novosti.

Semov ha sottolineato che i "dropper" (individui che trasferiscono denaro su istruzioni dei truffatori) facilitano indirettamente i crimini. A questo proposito, la Duma di Stato sta esaminando un disegno di legge sulla responsabilità penale per tali intermediari, che prevede fino a 6 anni di reclusione e una multa da 100 a 500 mila rubli.

Secondo lui, è necessario seguire le seguenti regole: non trasferire strumenti di pagamento a sconosciuti, non fornire mai codici di accesso a conti bancari o servizi online, rifiutare offerte di "guadagnare" denaro trasferendo denaro altrui tramite il proprio conto. Inoltre, non credere alle leggende sull'"ottimizzazione" e, se per errore vengono accreditati dei fondi sul conto, devi immediatamente avviare un rimborso tramite la banca. Se la banca rifiuta, è necessario cambiare istituto di credito. Non dovresti mai spendere i soldi che ricevi da altre persone.

L'esperto ha osservato che la maggior parte di coloro che usano il contagocce sono adolescenti. Spesso, ingenuamente, non pensano all'origine del denaro e alle conseguenze (finanziamento del terrorismo, traffico di droga). Gli organizzatori li manipolano, assicurando loro che non ci sarà alcuna punizione, nonostante i dropper siano accusati di frode, attività bancarie illegali, ecc., e i loro conti siano bloccati.

Semov ha rassicurato che la legge è rivolta ai criminali che agiscono per motivi egoistici (a pagamento o perché sono a conoscenza della natura dubbia delle operazioni). Sono esentati da responsabilità coloro che per la prima volta incorrono in tale schema e che contribuiscono alla scoperta del reato. Coloro che sono stati ingannati (ad esempio, convinti a trasferire fondi ricevuti per errore) non saranno perseguiti ai sensi del presente articolo.

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