Creare ricchezza consapevole: l'arte di fondere scopo e prosperità per creare abbondanza per tutta la vita

Nella seguente intervista abbiamo incontrato Seth Streeter, una delle persone più ispiratrici, competenti e brillanti che conosciamo, per conoscere il suo punto di vista sul successo olistico, sulla ricchezza consapevole e sulle tendenze che stanno plasmando la nascente Rivoluzione Finanziaria. Seth vanta oltre 25 anni di esperienza nel settore finanziario, è CEO e fondatore di Mission Wealth, una società di gestione patrimoniale consapevole che gestisce 5 miliardi di dollari di asset per oltre 2100 famiglie e organizzazioni non profit. Seth ha conseguito un Master in Pianificazione Finanziaria ed è ampiamente riconosciuto nel settore finanziario e nella comunità imprenditoriale come leader di pensiero nel campo della pianificazione finanziaria consapevole.

Oltre ad aiutare centinaia di persone e famiglie a ridefinire il concetto di ricchezza al di là dell'aspetto finanziario, è attivo attivamente con organizzazioni ambientaliste e imprenditoriali nella sua comunità locale di Santa Barbara, in California, dove vive con i suoi due figli. Nel 2017, Seth ha fondato SustainableFuture.org, un'organizzazione no-profit nata per unire la comunità e affrontare le gravi problematiche legate al cambiamento climatico. La piattaforma tecnologica utilizza la gamification per amplificare i programmi esistenti di organizzazioni no-profit, aziende, scuole e enti pubblici che promuovono azioni positive.

Seth è stato un membro attivo della YPO (Young President's Organization), ricoprendo diversi incarichi, tra cui il ruolo di Presidente Globale del Financial Services Network, che conta oltre 2.000 membri esecutivi, il ruolo di fondatore dell'Inspired Living Subnetwork e il ruolo di membro del consiglio di amministrazione dell'Health and Wellness Network, che conta oltre 6.500 membri in tutto il mondo. Nel 2017 è intervenuto alla Global Leadership Conference dell'organizzazione a Vancouver e da allora è diventato relatore principale e facilitatore, anche per i pluripremiati ritiri internazionali "Develop your 3.0 Vision for Life" da lui stesso organizzati. Nel 2016 è salito sul palco di TEDx e ha tenuto il suo primo intervento, che potete vedere qui sotto.

Conscious Lifestyle Magazine: Per favore, definisci la ricchezza consapevole e spiegaci brevemente cosa significa e cosa comporta, in modo che chiunque si metta in contatto con noi possa capire di cosa stiamo parlando.

Seth Streeter: Tradizionalmente la ricchezza è legata al denaro: all'accumulo di beni materiali, al piano pensionistico 401K, alla casa che si acquista, alla quantità di denaro presente sul conto bancario.

La Ricchezza Consapevole si ha quando andiamo oltre questa definizione e guardiamo alla nostra vita in modo molto più olistico e consideriamo diverse componenti, come la nostra salute , le nostre relazioni, la nostra soddisfazione professionale, l'impatto che abbiamo sulla comunità e sul mondo, la nostra crescita intellettuale, il nostro capitale spirituale, il nostro benessere emotivo. Queste definizioni più ampie sono ciò che chiamo Ricchezza Consapevole. Perché qualcuno potrebbe valere 50 milioni di dollari, ma se non riesce a salire due rampe di scale senza essere senza fiato perché è fuori forma, e torna a casa come uno sconosciuto per la sua famiglia perché lavora sempre, e ha bisogno di sonniferi per dormire la notte perché soffre di troppa ansia, è davvero ricco solo perché vale 50 milioni di dollari? Quindi, la Ricchezza Consapevole guarda al quadro più ampio di cosa dovrebbe essere veramente la ricchezza.

CLM: Bellissimo. Quindi, approfondiamo ulteriormente questi diversi aspetti. Puoi definire le Dieci Dimensioni della Ricchezza e del Successo Olistico?

SS: Quello che tutti conoscono è la dimensione finanziaria . Hai abbastanza per vivere la tua vita? La ricchezza è vivere secondo le proprie possibilità. Quindi, finché hai abbastanza per vivere la vita che desideri, beh, allora sei ricco.

La componente successiva della ricchezza è l'impatto . Senti di stare davvero sfruttando i tuoi talenti e doni nel mondo e facendo la differenza? Potrebbe essere in piccola parte, come fare volontariato con un bambino a scuola o fare da pet-sitter. Oppure, potrebbe essere in grande, come avere un impatto sui problemi ambientali che stiamo affrontando oggi o sull'analfabetismo globale. Quindi, l'impatto è una dimensione importante della ricchezza perché sappiamo che più diamo, più riceviamo.

La ricchezza emotiva ha a che fare con i tuoi atteggiamenti e il tuo benessere. Ti svegli felice? I tuoi livelli di stress sono bassi?

Le dimensioni sociali e familiari riguardano le nostre relazioni intime, sia con la famiglia e gli amici, sia con la comunità.

La quantità di divertimento che proviamo dipende da quanto stiamo vivendo la nostra felicità. Se ci facciamo delle belle risate. Se ci divertiamo abbastanza nella vita? Molte persone sono davvero carenti di questo fattore ricchezza.

Il tuo benessere fisico dipende dall'aspetto, dalle sensazioni e dalle funzioni del tuo corpo. È in grado di fare ciò che desideri senza dolore o lesioni?

La dimensione ambientale riguarda la percezione del proprio luogo di residenza. Potrebbe essere la posizione geografica e la sensazione che si prova all'interno della propria abitazione. Le proprie preferenze di stile di vita sono ottimizzate in quel contesto, come il clima e l'accesso alla natura o a una città, e si percepisce come proprio?

La ricchezza spirituale è la tua connessione a una struttura che va oltre la quotidianità, qualcosa che ti ancora e ti centra.

La ricchezza intellettuale dipende dal fatto che ti senti stimolato. Ti senti in crescita intellettuale o ti senti un po' stagnante?

La ricchezza della tua carriera dipende dal fatto che ti senti apprezzato per i tuoi talenti e contributi e se ti senti in linea con una missione che vada oltre te stesso e con il tuo datore di lavoro.

Le 11 dimensioni della ricchezza.

CLM: Sicuramente. Quindi, come sono nate le Dieci Dimensioni della Ricchezza per te? Come si collegano alla tua esperienza e al tuo background?

SS: Innanzitutto, professionalmente, lavoro nella finanza da 25 anni e sono stato consulente di centinaia di famiglie, principalmente sulla dimensione della ricchezza finanziaria, e poi ho capito in prima persona come la ricchezza finanziaria non fosse l'unica fonte di felicità per queste persone, o l'unica fonte di frustrazione in alcuni casi. Quindi, è nato dalla mia esperienza professionale, avendo avuto migliaia di appuntamenti negli ultimi 25 anni, e ho capito, wow, che c'è molto di più del denaro, e poi ho iniziato a mettere in pratica questa convinzione nella mia vita professionale.

Da un punto di vista personale, ho vissuto questa esperienza in prima persona. Sono cresciuto in una famiglia fortemente orientata agli obiettivi. Io e mio fratello avevamo grandi aspettative: buoni risultati accademici, nello sport, partecipazione alle attività del consiglio studentesco, e avevamo sempre un lavoro. Quindi, ho messo in pratica questa strategia con diligenza, pensando che mi avrebbe portato avanti. Mi ha portato a un punto in cui mi sono reso conto che, pur ottenendo un grande successo in senso tradizionale, non mi sentivo realizzato e desideravo di più. Quindi, da un punto di vista personale, ho capito che il successo andava oltre questi risultati, questi parametri tradizionali di carriera, finanza e un bell'aspetto sulla carta con tutti A. Sapevo di desiderare qualcosa di più profondo e appagante. Quindi, penso che sia stato una sorta di ponte tra queste due cose – la mia vita professionale e la mia vita personale – che mi ha portato dove sono oggi.

CLM: Tra le dieci dimensioni, quali sono quelle con cui vedi le persone avere maggiori difficoltà?

SS: Direi che tutto inizia da sé stessi. La maggior parte delle persone è così concentrata su se stessa, e direi che la finanza, tra le dieci, è quella che più di tutte le altre. Perché la maggior parte delle persone pensa che una volta ottenuta quella promozione lavorativa, una volta che guadagna di più, una volta che il saldo del loro fondo pensione 401K aumenta, una volta che possono comprare la loro prima casa, una volta che hanno pagato il debito scolastico... beh, allora finalmente possono essere felici! Quindi, tutto inizia dal punto di vista finanziario, perché le persone potrebbero effettivamente raggiungere questi traguardi – potrebbero ottenere il lavoro, comprare la macchina nuova, ottenere la promozione – e poi rendersi conto di non essere mai soddisfatte perché quel traguardo viene sempre alzato di livello. Questo vale per le persone che conosco che valgono 20 milioni di dollari e che non sono soddisfatte perché il loro vicino ne ha 30 milioni, e poi quella persona conosce qualcuno che ne ha 50 milioni. E non sei mai lì quando cerchi questi punti di riferimento esterni per poi innescare la felicità interiore; non funziona così.

Quindi, direi che una volta che ci si rende conto che la ricerca dell'esteriorità è un'utopia, si entra davvero nel personale. In realtà, è un mix. Lo spirituale ne è una parte importante; anche il fisico: se non ti senti bene, è difficile avere successo nella vita. La tua struttura sociale è importante, soprattutto perché le persone che frequenti costantemente plasmano la persona che sei, quindi se ti trovi in mezzo a persone che si concentrano esclusivamente sul "l'avidità è un bene" e sul capitalismo in senso tradizionale, allora penserai che sia questo ciò che devi perseguire. Quindi, spesso, riorganizzare una struttura sociale aiuta davvero a trovare un maggiore equilibrio personale. Il benessere emotivo è fondamentale; ci sono così tante persone che sono così stressate e si tormentano per cercare di andare avanti – lottando contro il traffico, centinaia di email, ballando ogni giorno – pensando che una volta finite quelle email a mezzanotte e una volta ottenuti dieci appuntamenti in una settimana, allora, finalmente, saranno abbastanza.

Tutte queste altre nove dimensioni, oltre a quella finanziaria, si fondono insieme perché si tratta di comprendere che il proprio senso di valore non è legato ad alcun tipo di performance. Non c'è nulla che si possa raggiungere o acquisire che permetta a qualcuno di sentirsi veramente degno. Una volta che qualcuno ha questa rivelazione, questo si riflette a tutto campo: nella carriera, nelle relazioni, nella salute e nel benessere emotivo , e nell'impatto che alla fine potrà avere nel mondo.

CLM: Come vedi cambiare la vita delle persone una volta che hanno stabilito questa connessione con gli aspetti più profondi della Ricchezza Consapevole? Cioè, una volta che capiscono di essere psicologicamente guidati da queste cose inconsce, che non sono necessariamente in linea con il loro scopo di vita, e le lasciano andare, cosa succede?

SS: Oddio! È davvero emozionante! È graduale e a volte esponenziale. Quando qualcuno ha l'illuminazione – che in realtà deriva dal premere un pulsante di pausa nella propria vita e dal chiedersi: "Sono felice o devo reindirizzare le mie energie e concentrarmi altrove?", all'improvviso, ho visto che le cose iniziano davvero ad allinearsi. Le persone potrebbero fare grandi cambiamenti di carriera e poi i loro livelli di stress diminuiscono. Man mano che i livelli di stress diminuiscono, la loro salute migliora. Man mano che la loro salute migliora e lo stress diminuisce, hanno più tempo per la famiglia e un equilibrio, le loro relazioni migliorano. Man mano che hanno più tempo ed equilibrio, iniziano a pensare a modi in cui possono restituire qualcosa, per cui prima non avevano tempo. C'è un vero e proprio effetto domino tra tutte queste altre nove dimensioni che sembrano cospirare a favore di qualcuno per giustificare e convalidare la decisione di abbandonare quel percorso precedente e intraprendere ciò che è veramente in linea con i propri obiettivi più elevati.

CLM: Mi piace molto, e lasciatemi fare un po' l'avvocato del diavolo. Cosa diresti a chi pensa di non poter fare queste cose, di non poter giocare di più perché ha bollette da pagare, responsabilità o una famiglia? Perché quello che stai dicendo in sostanza è: segui la tua felicità a un certo livello. Fai prima le cose che ti portano davvero gioia e felicità. Come puoi farlo e allo stesso tempo creare ricchezza nella tua vita e gestire le tue responsabilità?

SS: Come per la piramide dei bisogni di Maslow, esiste una certa linea di base di praticità finanziaria che deve essere rispettata. Non sto consigliando alle persone di abbandonare ogni responsabilità e di essere capricciose – di non pagare il mutuo, dimenticare la carta di credito, smettere di finanziare l'università dei figli e andare a divertirsi! Li aiuto ad assicurarsi che il loro blocco e la gestione delle loro finanze di base siano in ordine. Ecco perché la pianificazione finanziaria è un ottimo punto di accesso a queste conversazioni. Perché una volta che si ha una conoscenza di base di flusso di cassa, attività e passività, tasse, pianificazione patrimoniale – che sono in un certo senso i quattro punti di base – allora si può iniziare a risalire la piramide di Maslow per iniziare a lavorare verso aree di autorealizzazione .

C'è uno studio condotto nel 2010 da un paio di professori di Princeton che ha analizzato un campione di 450.000 persone per due anni, e riguardava la correlazione tra livelli di reddito e felicità. Hanno scoperto che c'era una correlazione positiva tra la felicità di queste persone e i livelli di reddito fino a 75.000 dollari all'anno; oltre i 75.000 dollari all'anno, non c'era alcuna correlazione significativa con i livelli di felicità. In genere, ho a che fare con persone più abbienti che si trovano al di sopra di quella soglia di base – sanno che saranno in grado di pagare l'affitto o il mutuo quel mese – e si stressano in una zona in cui non si tratta di accendere la luce; si tratta di stressarsi per cose per cui non dovrebbero stressarsi. Ma sì, dovrebbe esserci un livello di base di praticità con le nostre finanze; e, così facendo, avrai la libertà di perseguire la tua felicità in modo sostenibile, anziché aspettare poco più di due mesi prima che le tue carte di credito vengano sospese e tu debba affrontare di nuovo la realtà.

CLM: Mentre ne parlavi, mi è venuto in mente che l'idea che concentrarsi sul denaro non sia spirituale, che il denaro sia solo una distrazione dal percorso spirituale, è un argomento che ricorre spesso, nonostante una delle Dieci Dimensioni della Ricchezza sia spirituale. Puoi spiegarci come un rapporto sano con il denaro possa effettivamente supportare il tuo percorso spirituale e la dimensione spirituale dell'amore? Come possiamo includere il denaro nel percorso spirituale, visto che è così necessario nella nostra vita quotidiana?

SS: Il denaro non ha valore in sé e per sé; è solo una rappresentazione del suo valore altrove. Un dollaro è solo un pezzo di carta che vale circa quattro centesimi. Una carta di credito è solo un pezzo di plastica che vale circa un centesimo. I lingotti d'oro sono solo oro a cui attribuiamo un valore monetario. Quando pensiamo al valore, il valore è in realtà energia. Con il denaro, stiamo investendo molto valore, molta energia, in qualcosa che in realtà non ha potere: un pezzo di carta, un pezzo di plastica. Invece, l'integrazione spirituale con il denaro riguarda più come quell'energia possa fluire attraverso di te nel mondo, fare una differenza positiva e aiutare gli altri. Il quadro spirituale che ruota attorno al denaro riguarda in realtà la creazione di valore attraverso il servizio agli altri.

E quando sfrutti i tuoi doni e ti metti al servizio degli altri nel tuo modo unico, allora il denaro sarà un sottoprodotto di ciò, piuttosto che dire: "Devo guadagnare più soldi possibile e quali carriere mi renderanno di più?". Ho fatto da consulente a molti giovani nel corso degli anni e alla fine, con questo tipo di pensiero, si esauriranno perché non vengono alimentati da un luogo autentico. Quindi, in realtà, il legame spirituale con il denaro riguarda l'autenticità, riguarda il servizio agli altri, riguarda il riconoscere che il tuo compito è esprimere appieno i tuoi doni nel mondo; e, se lo fai, il denaro sarà un sottoprodotto.

CLM: Seguendo lo stesso ragionamento, anche il valore, di cui hai parlato prima, è un sottoprodotto?

SS: Innanzitutto, per me la spiritualità è un lavoro interiore; e ho imparato che anche il valore è un lavoro interiore. La spiritualità, per me, non deriva dal fare un mucchio di cose là fuori; e il valore, ho imparato a mie spese, non deriva dal conservare un mucchio di cose là fuori. Tutte e tre – spiritualità, valore e ricchezza – sono lavori interiori, quindi in questo senso sono completamente interconnesse.

CLM: Quindi, come si collega questo allo scopo della vita? Molte persone guadagnano soldi semplicemente grazie alla ricchezza. Ma, dopo un certo punto, dopo aver guadagnato abbastanza soldi, cosa succede?

SS: È interessante; ho lavorato con molti dirigenti nel corso degli anni e li ho guidati attraverso un processo che chiamo "Valutazione dello Scopo di Vita Ispirato" (vedi grafico sotto). La parte migliore è che quando li facciamo osservare l'intersezione delle quattro categorie dell'esercizio – dove i loro doni si intersecano con le loro competenze e la loro formazione, qual è la loro più grande passione e ciò di cui credono che il mondo abbia più bisogno – quell'intersezione rappresenta il loro scopo di vita ispirato . La cosa davvero interessante è che, invece di pensare solo al ritorno sul denaro, è importante che le persone riflettano sul loro ritorno sullo scopo. Che tipo di ritorno stai ottenendo dallo scopo che è dentro di te e che non puoi davvero negare? Quello che ha sempre bussato alla porta dentro la tua anima. Il ritorno sullo scopo è una dimensione importante della ricchezza quando consideriamo la nostra valutazione della Ricchezza Consapevole.

Per saperne di più sulla creazione di ricchezza consapevole e per effettuare la tua valutazione di vita ispirata, visita: missionwealth.com/redefining-wealth

CLM: Ritorno sullo scopo anziché ritorno sull'investimento. Quindi, più ti allinei al tuo scopo, maggiore è il ritorno?

SS: Assolutamente. È una verità che ho visto ripetere più e più volte. Tornando a quegli esempi in cui le persone accettano il lavoro dopo l'università che pensano le pagherà di più, invece di dire o pensare: "La mia priorità principale è perseguire il mio scopo interiore. E voglio esprimere al massimo i miei doni, le mie capacità, le mie competenze e la mia passione per cercare di portare avanti questo scopo". Se queste sono le due cose su cui si concentrano, posso dirti che otterranno un enorme successo e un'enorme ricchezza nei modi che più contano per loro.

CLM: Il framework che hai appena delineato sembra un modo perfetto per le persone che non sono sicure di quale sia il loro scopo, per capire dove tutte queste cose si sovrappongono e cristallizzarlo per loro.

SS: Vorrei solo incoraggiare le persone a rendersi conto che si può esprimere il proprio scopo ed essere ricchi. Credo che molte persone abbiano la mentalità che ci siano due schieramenti quando si tratta di denaro: c'è il capitalista che pensa che l'avidità sia un bene, che si concentra solo sul denaro e non ha un equilibrio nella vita e forse una connessione spirituale limitata; e c'è lo yogi che medita su un tappetino con la sua lavagna dell'abbondanza e il suo muro della visione, e prega di poter pagare l'affitto quel mese, ma non ha molta abbondanza finanziaria. È importante rendersi conto che si possono avere entrambe le cose; l'una non è in conflitto con l'altra. Le persone con cui ho lavorato che sono diventate più ricche sono quelle che hanno capito che esiste un'integrazione assoluta tra queste due cose. Che si può esprimere pienamente se stessi, connessi alla fonte, amplificando i propri doni, essendo al servizio, provenendo da un luogo di gioia e allo stesso tempo dando il massimo in un'azienda, ricevendo un giusto compenso per i beni o i servizi che forniscono al mondo. Di nuovo, ecco cos'è il denaro: il denaro è solo un riflesso di energia, è un riflesso di valore. Quando provieni da un luogo autentico, dando il meglio di te al mondo con uno scopo che ti sta a cuore, ci sarà valore, ci saranno soldi.

CLM: Adoro quest'idea, soprattutto con il nuovo paradigma che emerge dal modo in cui la società si sta ristrutturando con Internet. Permette alle persone di guadagnare in modi che prima non erano possibili. Puoi avere un negozio di maglieria che vende guantini personalizzati per bambini ed essere milionario! Devi iniziare a ripensare la tua vita se hai operato secondo il vecchio paradigma in cui dovevi solo presentarti e ricevere il tuo stipendio. Devi davvero riconsiderare qual è lo scopo della tua vita, perché questa sarà la chiave della tua felicità e della tua abbondanza e di tutte quelle cose di cui stai parlando.

SS: Tutto è disponibile. Le persone si sentono minacciate dai cambiamenti in atto, dove sempre più lavori saranno automatizzati – che si tratti di auto senza conducente, robotica o intelligenza artificiale che entra nelle nostre macchine – l'Internet del Tutto; eppure, io la vedo esattamente al contrario. La vedo come un'opportunità straordinaria per voi di esprimere finalmente ciò che vi rende unici e chiedervi come potete portarlo in un luogo che vi sta veramente a cuore. E voi, tra l'altro, ne siete un ottimo esempio!

Ecco perché le aziende che attraggono meglio i Millennial sono quelle che hanno uno scopo e una missione per sé, e le persone sono disposte a lavorare per questo tipo di aziende, anche con un reddito basso, perché sono profondamente convinte di ciò che l'azienda rappresenta. E i Millennial vogliono lavorare per un'azienda che credono stia facendo qualcosa di buono per il mondo. Non si tratta solo di uno stipendio, e questo è stato un cambiamento.

foto: lerina inverno

La generazione dei nostri genitori si spostava dove c'era lavoro. Trasferivano la famiglia e si trasferivano a Toledo, in Ohio, se c'era lavoro. I Millennial dicono: "Dove voglio vivere? Come voglio vivere? E, a proposito, troverò un modo per far sì che la mia carriera si integri con quello stile di vita!"

CLM: Hai introdotto intuitivamente il concetto di evoluzione finanziaria; era un po' come se rimbalzasse sullo sfondo. Cos'è l'evoluzione finanziaria e come si inserisce in tutto questo?

SS: Dato che stiamo parlando di Ricchezza Consapevole, credo che ci siano altre tendenze a supporto di questa tendenza, oltre a quelle di cui abbiamo parlato prima. Tra queste, ci sono carriere in cui le persone desiderano lavorare per aziende guidate da una mission e far parte di una cultura che si sente davvero in linea con loro, e in cui guadagneranno meno lavorando per un'azienda del genere.

Quando consideriamo gli investimenti, un tempo le persone investivano solo per un rendimento e volevano massimizzarlo. E ora ci sono oltre 20.000 miliardi di dollari in investimenti socialmente responsabili. Ora le persone dicono: "Voglio investire secondo i miei valori. Non voglio possedere aziende del tabacco se ho perso mia madre a causa del cancro ai polmoni. Non voglio possedere un'azienda che testa sugli animali". Qualunque siano i valori di una persona, ora è possibile investire secondo quei valori. Le aziende stanno prendendo nota e ora stanno davvero ripulendo le loro pratiche perché si rendono conto non solo dei loro investitori, ma anche dei consumatori, che hanno davvero più a cuore i prodotti che acquistano. Guardano le etichette e si chiedono se si tratti di un prodotto biologico o privo di sostanze chimiche. Le aziende stanno prendendo coscienza di un maggiore livello di consapevolezza grazie all'influenza degli investimenti e dei consumatori.

Quando consideriamo le definizioni di successo, un tempo si pensava che il successo materiale fosse il più grande – la Porsche, la Ferrari, la barca e la villa – era così che si raggiungeva il successo. E ora, come abbiamo detto (e i Millennial lo sanno), è una questione di stile di vita: equilibrio, tempo per la salute, scopo, dare qualcosa in cambio. Anche nella mia carriera, nel mondo dei servizi finanziari, un tempo la consulenza si basava esclusivamente su decisioni di investimento, pianificazione del flusso di cassa, tasse, pianificazione patrimoniale, assicurazioni. Ora i consulenti stanno iniziando a misurare questi parametri olistici. Stanno iniziando a parlare di felicità, allineamento professionale e ritorno economico per misurare effettivamente ciò che conta di più per le persone. Ci sono molte tendenze meravigliose che stanno in un certo senso cambiando questa maggiore consapevolezza riguardo al denaro e io la chiamo "Evoluzione Finanziaria".

CLM: Ecco un altro tipo di domanda da avvocato del diavolo: essendo stato su entrambi i lati della medaglia, dove, all'inizio, finanziare un'attività era solo una cosa super complessa e ottusa; sembrava difficile, costoso e rischioso. Ma da quando ho cancellato tutto questo, ho davvero imparato che non è così difficile, non è così complicato; solo alcune idee e principi generali che, una volta compresi, le cose iniziano ad avere senso. Portata a livello pratico – questa potrebbe sembrare una domanda basilare per chi gestisce una società di gestione patrimoniale – come si può iniziare? Non tutti quelli che leggono la rivista avranno milioni di dollari. Come può iniziare qualcuno con 30.000 o 74.000 dollari e che vuole investire il proprio denaro in modo efficace?

SS: È interessante notare che, quando penso a un trentacinquenne che guadagna 70.000 dollari all'anno, il livello di attenzione che sento dedicare alla sua dieta, al suo regime di allenamento, ai suoi viaggi, alla pianificazione delle vacanze, agli eventi sociali del fine settimana, forse persino al suo guardaroba... ci pensa molto. Ma quando si tratta di costruire davvero il proprio patrimonio personale nel senso finanziario tradizionale, ci pensa pochissimo. Magari investe solo in un fondo pensione, cerca solo di estinguere carte di credito e prestiti studenteschi, e questo è tutto ciò a cui pensa davvero. Stiamo parlando di tre minuti a settimana, il massimo che dedica a queste cose.

Il primo passo è dedicare una pratica specifica al tuo patrimonio, proprio come fai con la meditazione o con lo yoga. Devi dedicarti a una pratica specifica, in cui per prima cosa ti siedi e visualizzi ciò che desideri dalla tua vita: per quanto riguarda lo stile di vita, i tipi di investimenti che vuoi fare, il tipo di casa in cui vuoi vivere, insomma, visualizza davvero la tua vita. Il secondo passo è fare una valutazione onesta della tua situazione attuale. Chiediti: "Ora che so dove voglio andare, dove mi trovo oggi? Come sta procedendo la mia carriera? Sto massimizzando le mie opportunità di carriera nel mio ruolo attuale e nella mia attuale azienda? Come sto andando con i miei debiti, con i miei risparmi, con i miei investimenti?". Una volta ottenuta questa valutazione onesta, il terzo passo è sviluppare una strategia per il futuro. "Quali sono i prossimi passi che posso intraprendere?".

Si tratta di kaizen: piccoli passi incrementali. Il primo è: "Mi impegnerò a spendere meno di quanto guadagno, così avrò un surplus. Troverò un modo per vivere entro un certo budget e sarò consapevole perché pagare me stesso per primo deve essere una delle mie spese più importanti". Altrettanto importante quanto pagare il mutuo, devi pagare prima te stesso. Una volta che ti sei impegnato ad avere quel surplus per pagare te stesso per primo, allora ti chiedi: "Come dovrei investire questo surplus?". Per quanto piccolo sia, inizia da qualche parte – potrebbero essere 50 dollari al mese – inizia da lì. Vuoi chiederti: qual è il modo più intelligente per investire? Da un punto di vista fiscale, dovresti sfruttare i veicoli di crescita pre-tasse o esenti da imposte. Forse è il tuo 401K con il tuo datore di lavoro; forse è un SEP IRA se sei un lavoratore autonomo; forse è un Roth IRA; ci sono molte strutture fiscali diverse che possono essere vantaggiose per l'accumulo a lungo termine.

Ora che sai come investire in modo intelligente, ti chiedi: "E ora cosa faccio per quanto riguarda i miei investimenti in quel veicolo? Con il mio Roth IRA o con il mio 401K, come posso investire quel denaro?". È qui che puoi cercare una consulenza professionale o fare qualche ricerca online per comprendere il potere degli interessi composti, l'importanza dell'allocazione delle risorse, l'importanza del ribilanciamento. Una volta che hai questo tipo di elementi, puoi chiederti: "In che misura voglio rendere questo un investimento socialmente responsabile?". Ci sono fondi comuni di investimento; ci sono fondi negoziati in borsa; ci sono società che possono effettuare screening su azioni e obbligazioni per rendere quell'investimento un investimento a impatto sociale.

Si tratta di semplici passaggi; ma in realtà si inizia prendendosi del tempo per visualizzare, rendendolo una priorità e poi suddividendolo in semplici azioni, proprio come faresti se stessi cercando di cambiare la tua dieta o di iniziare a praticare yoga.

CLM: Molte persone ignorano semplicemente l'importanza delle finanze, soprattutto le persone consapevoli, perché il denaro è oggetto di un'eccessiva stigmatizzazione. Senza una guida, senza aver studiato a fondo la materia, può essere un po' intimidatorio. È piuttosto semplice; se le cose si complicano, basta rivolgersi a un consulente finanziario.

SS: Oggi sono disponibili anche molti robo-advisor online. Potresti fare tutto questo comodamente da casa tua e avere un capitale gestito professionalmente a un prezzo molto più basso che mai. Non ci sono davvero scuse; è possibile: con pochi clic, puoi avere un portafoglio. La cosa che incoraggerei a riflettere non è solo il tuo patrimonio finanziario, ma che tutti noi abbiamo molte forme di patrimonio. Qual è il tuo capitale artistico? Forse hai un grande genio creativo che non è pienamente impiegato dal tuo attuale datore di lavoro. O forse hai un buon capitale sociale: hai relazioni e contatti davvero fantastici che non stai sfruttando appieno in questo momento. Capitale intellettuale: qual è qualcosa di cui hai conoscenza o intuizioni uniche che forse non viene introdotto sul mercato oggi? Quindi, quando pensi al tuo patrimonio, non ti chiedi solo quanti soldi e debiti ho oggi. Chiediti quali sono i tuoi beni unici che possono essere sfruttati per contribuire a creare più valore e più ricchezza finanziaria nella tua vita?

CLM: Per essere il più pratico possibile, immaginiamo che qualcuno abbia 30 anni, sia a metà della sua vita, e voglia avere il massimo successo possibile, ma anche divertirsi, onorare il suo scopo di vita e avere una vita significativa. Che consiglio daresti a questa persona?

SS: Può sembrare controintuitivo, ma direi che dovrebbero essere molto più giocosi; dovrebbero divertirsi molto di più e avere molta più leggerezza nel loro approccio alla vita. So di aver sempre pensato che per avere successo nella mia carriera dovessi essere super serio, perché i soldi sono una cosa seria! Lo stesso vale per i miei allenamenti: dovevo allenarmi per fare un Ironman, e lo prendevo molto seriamente. Nelle mie relazioni: voglio essere un genitore davvero bravo. In molti ambiti diversi mi rendevo conto che questa è una cosa seria; avevo molta responsabilità dentro di me. A un certo punto, ho capito che i Buddha sono giocosi, e alcune delle persone di maggior successo là fuori hanno una sorta di luccichio negli occhi e un certo senso di giocosità. Quindi, a quella persona direi di pensare a modi in cui potresti sentirti più a tuo agio, più rilassato, più giocoso . Quando sei al lavoro, sorridi di più; penso che scoprirai che in realtà otterrai risultati migliori. Sembra un po' controintuitivo, ma le persone che hanno una certa leggerezza, infondono una certa sicurezza, ti rendono più accessibile, più simpatico; sarai più promuovibile se avrai più giocosità e disinvoltura nella tua quotidianità. Non devi dimostrare nulla a nessuno. Sii semplicemente leggero. Sii te stesso e lascia che le tue capacità naturali si riversino nella tua carriera. Direi che questo è il consiglio più importante: sii più disinvolto, più gioioso.

CLM: Hai qualche pensiero finale che vorresti condividere?

SS: Direi che la mia passione è essere un catalizzatore positivo nella vita delle persone. Chiunque nei servizi professionali ha questa capacità di essere quasi un cavallo di Troia, di presentarsi e far pensare all'altra persona che stiamo parlando di una dichiarazione dei redditi o di un portafoglio, ma in realtà siamo qui per essere un agente di cambiamento nella vita di qualcuno per il positivo. Ciò sta davvero aiutando la mia attività a crescere esponenzialmente in tutto il paese. Puoi davvero avere la stessa cosa. Scopri qual è il tuo scopo più profondo; Sii abbastanza audace da perseguirlo. Comprendi che la vulnerabilità è forza; Non è debolezza. Più sei vulnerabile, più persone sentiranno che possono relazionarsi con te e si sentiranno come se fossi davvero onesto e genuino con loro. Ti servirà nella tua carriera e nelle tue relazioni. Essere in grado di definire davvero cosa significa ricchezza per te. La mia esperienza con centinaia di famiglie è stata che la ricchezza non è esterna; Si tratta davvero di un lavoro interno. La ricchezza consiste nel conoscere le tue priorità e nel vivere. Si tratta di molto più di un semplice denaro e comprende quelle altre nove dimensioni della ricchezza. Si tratta di essere al servizio agli altri - più dai più ottieni - e questa è la verità. Si tratta di significato; Assicurarsi di avere significato e connessione ogni giorno con gli altri e con estranei. Si tratta di apprezzare ciò che hai e si tratta di volere meno di quello che hai. Finché vuoi meno di quanto hai, per definizione, sei già ricco. Sii abbastanza audace da ridefinire cosa significa ricchezza per te e appoggiarti a quello e guardare l'abbondanza fluire a modo tuo.

Informazioni sull'intervistato

Seth Streeter Seth Streeter è il co-fondatore e Chief Impact Officer di Mission Wealth , una società di gestione patrimoniale riconosciuta a livello nazionale e di proprietà dei dipendenti che autorizza le famiglie a realizzare i propri sogni. Mission Wealth gestisce $ 5 miliardi di attività per oltre 2100 famiglie e organizzazioni senza scopo di lucro.

Con sede a Santa Barbara, CA e Austin, TX, l'azienda ha uffici situati in tutto il paese. Mission Wealth è orgogliosa del suo recente riconoscimento di posti di lavoro da Fortune, Investment News and Inc. Magazine e come n. 1 classificati i migliori luoghi per lavorare per i consulenti finanziari per le aziende nella sua categoria di dimensioni.

Seth è un leader nel settore della pianificazione finanziaria consapevole. Aiuta le persone a riformulare la loro prospettiva di ricchezza oltre i finanziari per godere di vite più equilibrate, di impatto e appagante. Nel 2015 è stato riconosciuto da Real Leaders Magazine come uno dei primi 100 leader visionari. Nel 2016 ha parlato sulla fase TEDX, la vita untad: la ricchezza ha ridefinito e ha condiviso il suo potente messaggio. Da quel momento, è stato un ospite del podcast in numerosi spettacoli del settore; tra cui, Fidelity Fin Point, Forbesbooks, Belay Advisor e diventare riferibili. Per ulteriori informazioni e risorse, visitare: missionwealth.com/redefining-esalth