Il DWP spiega i controlli dell'estratto conto bancario per i richiedenti del Credito Universale

Il Dipartimento per il Lavoro e le Pensioni (DWP) ha reso noto che ben 7,5 milioni di persone in Gran Bretagna, tra occupate e disoccupate, stanno attualmente richiedendo l'Universal Credit, secondo i dati più recenti. Il Dipartimento ha recentemente sottolineato l'importanza di controllare gli estratti conto bancari e i dettagli delle transazioni per coloro che richiedono l'Universal Credit o che stanno subendo una rivalutazione del loro attuale sussidio.

In risposta a una richiesta di accesso alle informazioni (FOI), il DWP ha spiegato come queste informazioni li aiutino a "comprendere i guadagni, gli altri redditi, i risparmi o i costi dell'alloggio del richiedente" durante l'elaborazione o il rinnovo di una richiesta.

Il DWP ha dichiarato: "I dettagli delle transazioni, come descrizioni e importi, facilitano una valutazione accurata delle circostanze attuali di un richiedente. Ad esempio, ci aiutano a determinare se un richiedente possiede altro capitale, il che permetterebbe al Dipartimento di accertare se il richiedente percepisce attualmente altri redditi o ha spese che potrebbero influenzare l'importo del Credito Universale a cui ha diritto".

Il DWP ha inoltre chiarito che esaminando attentamente le transazioni sugli estratti conto bancari, è possibile "identificare cambiamenti non segnalati in circostanze che potrebbero influire sull'importo del Credito Universale ricevuto", inclusi cambiamenti che potrebbero comportare un aumento del diritto al sussidio. Un esempio di ciò potrebbe essere la prova di un aumento non segnalato dell'affitto derivante da una transazione in uscita.

Laddove vengano rilevate inesattezze, le dichiarazioni vengono corrette retroattivamente. All'inizio di quest'anno, il governo ha annunciato quella che ha definito "la più grande repressione delle frodi in una generazione", volta a ridurre le perdite di denaro all'interno del sistema di welfare. Il Dipartimento per il Lavoro e le Pensioni ( DWP ) stima che il disegno di legge sulle frodi, gli errori e il recupero delle frodi delle autorità pubbliche contribuirà a far risparmiare ai contribuenti circa 1,5 miliardi di sterline nei prossimi cinque anni.

Le nuove misure includono il divieto di guida fino a due anni per i truffatori che ripetutamente non riescono a rimborsare i propri debiti. Il DWP avrà inoltre il potere di recuperare denaro direttamente dai conti bancari dei truffatori. Inoltre, la verifica di idoneità consentirà a organizzazioni terze, come le banche, di segnalare potenziali richieste fraudolente di sussidi. In una serie di 11 nuove schede informative pubblicate dal DWP , vengono fornite maggiori informazioni su come queste nuove misure saranno implementate e monitorate in sicurezza.

Conferma che il governo del Regno Unito inizierà ad attuare le misure proposte a partire dal 2026. Queste schede informative forniscono anche informazioni su come le garanzie, i meccanismi di segnalazione e la supervisione funzioneranno per garantire "l'uso appropriato, proporzionato ed efficace dei poteri".

Secondo le linee guida su GOV.UK: "Il governo inizierà ad attuare le misure previste dal disegno di legge a partire dal 2026.

Per quanto riguarda la Misura di Verifica dell'Idoneità, il Governo attuerà un approccio "test and learn" per garantire che i nuovi poteri per contrastare le frodi nel settore pubblico vengano utilizzati in modo proporzionato ed efficace. È necessario comprendere i redditi, gli altri redditi, i risparmi o le spese per l'alloggio del richiedente.

Il DWP e il Cabinet Office continueranno a collaborare con l'industria per attuare le nuove misure, consultare le parti interessate sui codici di condotta e pubblicare linee guida, riporta il Daily Record .

"Il Dipartimento per il lavoro e le pensioni ( DWP ) è pronto ad ampliare i propri poteri per includere la raccolta di dati da terze parti come le compagnie aeree, con l'obiettivo di reprimere i richiedenti che potrebbero riscuotere illegalmente i sussidi mentre si trovano all'estero.

Contrariamente ad alcune preoccupazioni, il DWP non avrà accesso diretto ai conti bancari di coloro che ricevono sussidi basati sulla verifica dei mezzi, come l'Universal Credit, il Pension Credit o l'Employment and Support Allowance. L'agenzia collaborerà invece con le banche per determinare se gli individui abbiano superato i limiti finanziari per i sussidi basati sulla verifica dei mezzi, ad esempio la soglia di 16.000 sterline per l'ammissibilità all'Universal Credit.

Le informazioni ottenute saranno quindi utilizzate a fini investigativi per bloccare eventuali pagamenti in eccesso o denunce di frode. È significativo che la portata della condivisione dei dati prevista dalla futura legislazione sarà limitata, con il divieto di divulgare i dettagli delle transazioni, garantendo così che il DWP non monitori le abitudini di spesa dei beneficiari.

Inoltre, la scheda informativa sottolinea che la condivisione eccessiva di informazioni da parte di banche o istituti finanziari, in particolare per quanto riguarda le transazioni, potrebbe comportare sanzioni. Chiarisce inoltre: "Qualsiasi informazione condivisa tramite la Misura di Verifica dell'Idoneità non sarà condivisa sulla base della presunzione o del sospetto che qualcuno sia colpevole di alcun reato".

Il nuovo disegno di legge rispetterà l'impegno preso nel manifesto del governo del Regno Unito di proteggere il denaro dei contribuenti, garantendo che ogni sterlina venga spesa in modo saggio ed efficace:

• Nuovi poteri di perquisizione e sequestro, così il DWP può controllare le indagini sulle bande criminali che frodano i contribuenti.
• Consentire al DWP di recuperare i debiti da individui che non percepiscono più sussidi e non hanno un impiego PAYE, che possono restituire i soldi ma hanno evitato di farlo.
• Nuovi obblighi per banche e società di credito edilizio di segnalare i casi in cui vi sia un'indicazione di una possibile violazione delle norme di ammissibilità ai benefici, impedendo l'accumulo di debiti.
• Tutti i poteri includeranno solide garanzie per garantire che vengano utilizzati solo in modo appropriato e proporzionato, tra cui nuovi meccanismi di ispezione e di rendicontazione.
• Il DWP avrà un ambito di applicazione e dei limiti ben definiti per l'uso di tutti i poteri che sta introducendo, e il personale sarà formato secondo gli standard più elevati possibili.

Le misure contenute nel presente disegno di legge consentiranno all'Autorità per la lotta alle frodi nel settore pubblico di:

• Ridurre le frodi ai danni del settore pubblico utilizzando la propria competenza per agire per conto di altri dipartimenti contro coloro che attaccano il settore pubblico.
• Individuare e prevenire meglio i pagamenti errati nel settore pubblico attraverso nuovi poteri di raccolta e condivisione delle informazioni.
• Utilizzare sanzioni civili e non penali severe per fornire un'alternativa all'azione penale e per scoraggiare le frodi.
• Migliorare la capacità del governo di recuperare denaro pubblico, attraverso nuovi poteri di recupero e di esecuzione del debito.
• Utilizzare nuovi poteri di ingresso, perquisizione e sequestro per ridurre il carico di lavoro della polizia nelle indagini penali più gravi.
• Migliorare la gestione delle frodi nelle emergenze future creando poteri specialistici limitati nel tempo da utilizzare in situazioni di gestione delle crisi, basandosi sulle lezioni apprese durante la pandemia di COVID -19.

Nell'utilizzare questi poteri, la Public Sector Fraud Authority adotterà una strategia di "test e apprendimento", sperimentando diversi metodi e competenze per determinare il modo più efficace per combattere le frodi nel settore pubblico.