Banken, boetes en geen vervolging

Er zijn de afgelopen uren berichten van de overheid ontvangen over Mexicaanse financiële instellingen die door het Amerikaanse ministerie van Financiën worden beschuldigd van witwassen. Deze berichten kunnen tot verwarring leiden.

De Mexicaanse president bevestigde vanmorgen dat het Openbaar Ministerie geen onderzoek heeft ingesteld naar CI Banco, Intercam en Vector, Casa de Bolsa.

Hij stelde met name dat individuen niet over een onderzoeksdossier beschikken, tenzij er een sanctie is opgelegd door het Amerikaanse ministerie van Financiën.

Hij zei echter ook dat als er onregelmatigheden in deze processen werden aangetroffen, dit zou worden gerapporteerd.

Wat er wel is, zo legde de president uit, zijn sancties van de Nationale Bank- en Effectencommissie (CNBV) zelf, vanwege administratieve problemen.

Kortom, de Mexicaanse overheid vervolgt geen enkele persoon van de drie financiële instellingen waaraan het sancties van miljoenen dollars heeft opgelegd vanwege onregelmatigheden in hun witwasprocessen.

Kortom, de Mexicaanse regering heeft verzekerd dat er geen onderzoeken tegen wie dan ook zullen plaatsvinden.

Hoewel er forse boetes voor instellingen gelden.

De CNBV publiceerde later, via X, de geactualiseerde versie van de sancties die dat orgaan had opgelegd.

Er werden boetes van miljoenen dollars opgelegd aan de twee banken en het verdachte makelaarsbedrijf.

Het oorspronkelijk aangekondigde bedrag van 134 miljoen pesos is verhoogd naar 185 miljoen pesos.

De CNBV (Nationale Commissie voor Investeringsbevordering) heeft de zaak Vector Casa de Bolsa in een wat concretere vorm gegoten. Volgens de commissie houden de boetes verband met onregelmatigheden bij beleggingsfondsen.

De fundamentele redenering van de Nationale Bank- en Effectencommissie (NBC) is, en geldt voor beide banken, dat zij onregelmatigheden hebben begaan met betrekking tot het voorkomen van witwassen.

Vanaf het begin, toen de beschuldigingen van het Financial Crimes Enforcement Network (FinCen) tegen deze financiële instellingen wegens vermeende witwaspraktijken openbaar werden gemaakt, heeft de Mexicaanse overheid beweerd, en blijft beweren, dat zij geen doorslaggevend bewijs heeft ontvangen van het ministerie van Financiën om de beschuldigingen te bevestigen.

Het ministerie van Financiën heeft echter via de CNBV onmiddellijk een bestuurlijke interventie uitgevoerd bij de drie instellingen, met als doel de middelen en investeringen van spaarders en klanten te beschermen en een financiële run te voorkomen. Als gevolg van deze maatregelen heeft FinCen de oorspronkelijke deadline van 21 dagen met nog eens 45 dagen verlengd, tot 4 september.

De CNBV heeft gesteld dat de sancties bedoeld zijn om ontdekte tekortkomingen te corrigeren, het toezicht op het financiële systeem te versterken en spaarders en beleggers te beschermen, vooral in een context van internationale kritiek.

In de middag gaf het Ministerie van Financiën een verklaring uit waarin duidelijk werd dat de door de CNBV gerapporteerde boetes weliswaar geactualiseerd zijn, maar wel gelijk zijn aan de eerder gerapporteerde boetes en dat deze het gevolg zijn van het niet naleven van administratieve procedures.

Het ministerie van Financiën benadrukte dat het de maximale rechtskracht zal inzetten als het overtuigende informatie krijgt die bewijs levert voor illegale activiteiten bij de drie betrokken financiële instellingen.

Er lijkt sprake te zijn van een tegenstrijdigheid in de verzonden berichten.

Hoe is het mogelijk dat drie financiële instellingen een boete van miljoenen dollars hebben gekregen voor administratieve onregelmatigheden met betrekking tot de preventie van witwassen (in het geval van banken), terwijl niemand daarvoor verantwoordelijk is gehouden?

Zou het mogelijk zijn dat dit soort illegale activiteiten geregistreerd zouden kunnen worden als de procedures ter voorkoming van witwassen faalden?

Of ging het daadwerkelijk om administratieve onregelmatigheden die niets met witwassen te maken hadden? Het is onduidelijk.

De Mexicaanse overheid heeft een kapot telefoonsysteem, of op zijn best een verschrikkelijke tactiek bij het verspreiden van berichten.

Het is nu een flinke financiële klap voor de beboete instellingen en er is sprake van een opvallend gebrek aan coördinatie in hun communicatiestrategie.

Alsof het nodig was, struikelen lokale overheden over hun eigen boodschappen, gezien de ernstige beschuldigingen vanuit de Verenigde Staten tegen drie nationale financiële instellingen.

GLIMPSES

Actinver, onder leiding van Luis Hernández, zou wel eens een van de grootste profiteurs kunnen zijn van de crisis die de banken treft die het doelwit zijn van het ministerie van Financiën.

Actinver zou tot 30% van de trustactiviteiten kunnen verwerven die CI Banco en Intercam voorheen hadden.

Volgens Francisco Lira, CEO van Actinver, hebben ze tot nu toe aanvragen ontvangen van 60 potentiële klanten die hun trustfondsen van die instellingen naar Actinver willen overdragen.