Investeren in de S&P 500 vanuit Mexico? Het geheim zit in ETF's.

U hebt waarschijnlijk gehoord dat beleggen in de S&P 500-index een van de meest aanbevolen strategieën is om uw vermogen op de lange termijn te laten groeien. Deze index omvat de 500 grootste en meest representatieve bedrijven in de Verenigde Staten, zoals Apple, Microsoft, Amazon en NVIDIA. Maar hoe kan een belegger in Mexico aandelen van al deze bedrijven kopen zonder miljoenen pesos te hebben?

Het antwoord is verrassend eenvoudig en toegankelijk: via een ETF.

Een ETF (Exchange-Traded Fund) is een financieel product dat werkt als een winkelmandje. In plaats van door de schappen te dwalen en elk product (elk aandeel) afzonderlijk te kiezen, kunt u een mandje kopen dat is samengesteld met een selectie producten.

* Een S&P 500 ETF is een “mandje” met kleine delen van de 500 aandelen waaruit de S&P 500-index bestaat.

* Door één aandeel van deze ETF te kopen, bezit u direct een fractie van al die bedrijven. Het wordt net als een individueel aandeel via uw broker gekocht en verkocht.

ETF's zijn een favoriet instrument voor veel beleggers, van beginners tot experts, om drie belangrijke redenen:

* Directe spreiding: Dit is het grootste voordeel. Door een S&P 500 ETF te kopen, wordt uw geld verdeeld over 500 bedrijven uit verschillende sectoren (technologie, gezondheidszorg, financiën, enz.). Als één bedrijf het slecht doet, is de impact op uw portefeuille minimaal, omdat de andere 499 bedrijven dit kunnen compenseren. Dit is de gemakkelijkste manier om te voorkomen dat u "al uw eieren in één mandje legt".

* Lage kosten: De meeste ETF's worden 'passief beheerd'. Dit betekent dat er geen team van analisten is dat de markt probeert te 'verslaan'. Hun enige doel is om de prestaties van een index, zoals de S&P 500, te repliceren. Hierdoor zijn hun beheerkosten, bekend als TER (Total Expense Ratio), extreem laag, vaak onder de 0,10% per jaar.

* Toegankelijkheid en transparantie: U kunt een S&P 500 ETF uit Mexico voor zeer lage bedragen kopen via elk gereguleerd brokeragebedrijf. Bovendien weet u altijd precies in welke bedrijven u belegt, aangezien de samenstelling van de ETF openbaar is.

Wanneer u naar uw broker zoekt, zult u verschillende afkortingen (tickers) tegenkomen die de S&P 500 volgen. Dit kan verwarrend zijn, maar hier leggen we de meest voorkomende uit en leggen we de verschillen uit, zodat u de beste voor u kunt kiezen.

| Ticker | Volledige naam | Emittent | Kosten (TER) | Dividenden | Valuta/Strategie |

|—|—|—|—|—|—|

| VOO | Vanguard S&P 500 ETF | Vanguard | 0,03% | Distributie | Dollars (USD) |

| IVV | iShares CORE S&P 500 ETF | BlackRock | 0,03% | Distributie | Dollars (USD) |

| VUAAN | Vanguard S&P 500 UCITS ETF | Vanguard | 0,07% | Accumulatie | Dollars (USD) |

| IVVPESO.MX | iShares S&P 500 Peso Hedged | BlackRock | 0,49% | Uitkering | Peso's (MXN) afgedekt |

Bronnen:

* VOO en IVV: Dit zijn wereldwijd de populairste beleggingsfondsen. Ze zijn vrijwel identiek qua kosten en prestaties. Ze keren dividenden van bedrijven uit in contanten op uw beleggingsrekening.

* VUAAN: Het belangrijkste verschil is dat het "accumulerend" is. Dit betekent dat de dividenden die door bedrijven worden uitgekeerd, automatisch worden herbelegd in dezelfde ETF om meer aandelen te kopen. Dit is ideaal voor langetermijnbeleggers die het effect van samengestelde rente willen maximaliseren.

* IVVPESO: Deze ETF heeft een speciale functie: valutahedging. Deze ETF beschermt u tegen schommelingen in de peso-dollarkoers. Als de dollar daalt ten opzichte van de peso, zou deze ETF minder last moeten hebben van deze afdekking. Deze hedging brengt echter veel hogere beheerkosten met zich mee (0,49%) en beperkt ook uw winst als de dollar stijgt.

Voor de meeste lange termijnbeleggers in Mexico is een optie als VUAAN vaak het meest efficiënt vanwege het dividendtoekenningsbeleid en de lage kosten.