Raport Henley & Partners: Boom na Bitcoina – liczba kryptomilionerów wzrosła o 40 procent

Według raportu Henley & Partners „Crypto Wealth Report 2025”, liczba kryptomilionerów wzrosła do 241 700 – o 40% w ciągu roku. Liczba milionerów Bitcoina wzrosła o 70%, do 145 100. Całkowita wartość rynku osiągnęła 3,3 biliona dolarów – wzrost o 45%.

Wzrost wśród bardzo zamożnych inwestorów kryptowalutowych

Liczba osób ultrabogatych również gwałtownie wzrosła: 450 centymiliarderów kontroluje obecnie portfele kryptowalut o wartości 100 milionów dolarów lub więcej każdy – o 38% więcej niż w roku poprzednim. Liczba kryptomiliarów wzrosła do 36, co stanowi wzrost o 29%.

Architektura współczesnego świata finansów w okresie przejściowym

Dominic Volek, dyrektor ds. klientów prywatnych w Henley & Partners, twierdzi, że szybki wzrost znaczenia tej nowej klasy kryptowalut zmusza rządy, organy podatkowe i zarządzających aktywami do zmierzenia się z nieznaną dotąd rzeczywistością.

„Chociaż aktywa o wartości około 14,4 biliona dolarów przekroczyły granice państwowe w 2024 roku, cała architektura współczesnych finansów zakłada, że ​​pieniądze mają adres domowy – ale kryptowaluty nie. Przez tysiąclecia bogactwo było powiązane z lokalizacją. Nawet w czasach bankowości cyfrowej do otwarcia konta potrzebny był adres domowy i identyfikator podatkowy. Dziś kryptowaluty sprawiły, że geografia stała się opcjonalna – wystarczy zapamiętać zaledwie 12 słów, aby zabezpieczyć 1 miliard dolarów w Bitcoinach, do których można natychmiast dotrzeć z Zurychu lub Zhengzhou” – powiedział Volek.

Nowa mobilność dla zamożnych osób

Według raportu, gwałtowny wzrost bogactwa bez granic zmienia sposób, w jaki zamożni ludzie zarządzają swoimi globalnymi sprawami. Jak podkreśla Volek, kryptomilionerzy szukają krajów, które nie tylko uznają aktywa cyfrowe, ale także oferują rozwiązania w zakresie rezydencji i obywatelstwa, które odpowiadają ich międzynarodowemu, mobilnemu stylowi życia.

Volek mówi: „Dla tej nowej klasy inwestorów dywersyfikacja obejmująca wiele jurysdykcji stała się zabezpieczeniem przed zmiennością przepisów i przestarzałością technologiczną. Możliwość uczestnictwa w centrach innowacji przy jednoczesnym zachowaniu pewności prawnej jest obecnie postrzegana jako niezbędna, a programy migracji inwestycji zapewniają ustrukturyzowaną ścieżkę do większego bezpieczeństwa i globalnego dostępu”.

Indeks adopcji kryptowalut Henley, aktualizowany corocznie w ramach raportu Crypto Wealth Report, ma na celu zaspokojenie tej potrzeby poprzez porównanie najbardziej przyjaznych kryptowalutom krajów na świecie z programami migracji inwestycji.

Indeks ocenia 29 programów migracji inwestycyjnej na podstawie sześciu kluczowych parametrów – akceptacji społecznej, infrastruktury, innowacji i technologii, otoczenia regulacyjnego, czynników ekonomicznych oraz przyjazności podatkowej. Pozwala to inwestorom zidentyfikować kraje, które najlepiej odpowiadają ich priorytetom.

5 najbardziej przyjaznych kryptowalutom miejsc:

1. Singapur jest liderem pod względem wyjątkowych wartości w zakresie infrastruktury, innowacji i technologii oraz otoczenia regulacyjnego.
2. Hongkong (Specjalny Region Administracyjny Chin) plasuje się na drugim miejscu pod względem silnych wskaźników gospodarczych i niskich podatków.
3. Stany Zjednoczone zajmują wysokie pozycje w rankingach akceptacji społecznej, innowacyjności i technologii.
4. Pierwszą piątkę zamykają Szwajcaria i Zjednoczone Emiraty Arabskie , przy czym Emiraty uzyskały idealną 10-tkę pod względem przyjazności podatkowej – nie ma podatków od handlu kryptowalutami, stakingu i wydobywania kryptowalut.

Inne wiodące destynacje: Malta i Wielka Brytania również uzyskały wysokie wyniki, ponieważ oba kraje oferują zaawansowane ramy regulacyjne, podczas gdy Kanada, Tajlandia i Australia zamykają grupę z wyrównanymi mocnymi stronami w wielu czynnikach.

Specyfika europejska

Luksemburg oferuje dogłębną wiedzę finansową w dziedzinie aktywów cyfrowych. Portugalia nagradza cierpliwych inwestorów kryptowalutowych – osoby, które utrzymują swoje inwestycje dłużej niż rok, nie płacą podatku od zysków kapitałowych. Austria stosuje przepisy dotyczące podatku od papierów wartościowych do kryptowalut. Włochy: System podatku liniowego dla nowych rezydentów obejmuje również zyski z kryptowalut z zagranicy. Monako przyciąga szczególnie zamożnych posiadaczy kryptowalut, oferując zerowy podatek dochodowy.

Kierunki podróży nowej generacji

Poza Europą i Stanami Zjednoczonymi, Saint Kitts i Nevis, a także Antigua i Barbuda akceptują kryptowaluty w ramach wniosków o obywatelstwo. Tajlandia ogłosiła niedawno pięcioletnie zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych z handlu kryptowalutami, a Malezja buduje potencjał fintechowy poprzez inicjatywy mające na celu tworzenie cyfrowych stref wolnego handlu. Mauritius, wyspiarski kraj na Oceanie Indyjskim, wykorzystuje swoje położenie między Afryką a Azją, aby przyciągnąć firmy kryptowalutowe.

Wniosek

Według Volteka, rozwój kryptowalut demokratyzuje możliwości, które wcześniej były zarezerwowane dla bardzo bogatych i na przykład korporacji: „Te same mechanizmy, które od dawna wykorzystują międzynarodowe korporacje do transferu zysków i zarządzania ryzykiem za granicę, są teraz dostępne dla każdego, kto ma połączenie z internetem. To oznacza głęboką zmianę – umożliwia jednostkom kontrolowanie swoich aktywów w skali globalnej, a jednocześnie stanowi wyzwanie dla rządów, których systemy podatkowe zależą od zdolności monitorowania, regulowania i opodatkowania działalności gospodarczej” – mówi Volek.

Badanie przeprowadzone przez Henley & Partners, międzynarodową firmę konsultingową zajmującą się kwestiami rezydencji i obywatelstwa, opiera się na ekskluzywnych danych pochodzących od New World Wealth, globalnej firmy zajmującej się informacjami o majątku.

Pełny raport można przeczytać tutaj