Rozpoczęcie AMLA: Co może zrobić nowy unijny urząd ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i co zmienia

Europejski Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (AMLA) to nowy, niezależny organ UE z siedzibą we Frankfurcie nad Menem. Został utworzony w 2024 r. i zaczął stopniowo działać w lipcu 2025 r.

Celem AMLA jest skuteczna walka z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu w Unii Europejskiej.

Począwszy od 2028 r. AMLA przejmie bezpośredni nadzór nad około 40 szczególnie wysokiego ryzyka instytucjami kredytowymi i finansowymi w UE. Przeprowadza przeglądy i oceny oraz może żądać informacji. Koordynuje również współpracę między krajowymi organami nadzoru a jednostkami wywiadu finansowego (FIU).

AMLA opracowuje regulacyjne i wykonawcze standardy techniczne, a także wytyczne i zalecenia, aby zapewnić spójny zbiór zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy w UE. Wspiera również organy krajowe we wdrażaniu zasad, promuje wymianę informacji i wspólne standardy. W przypadku naruszeń AMLA może nałożyć sankcje w formie grzywien i okresowych kar pieniężnych.

Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy sprawuje bezpośredni i pośredni nadzór nad instytucjami finansowymi wysokiego ryzyka i może nakładać sankcje i środki za naruszenie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Koordynuje i monitoruje również pracę krajowych organów nadzorczych i jednostek wywiadu finansowego (FIU). AMLA opracowuje wiążące standardy, wytyczne i zalecenia dla zobowiązanych podmiotów i organów krajowych. Organizuje również wspólne analizy i wspiera FIU w dochodzeniach operacyjnych.

Bruna Szego pełni funkcję przewodniczącej AMLA od stycznia 2025 r. Struktura organizacyjna organu obejmuje również Radę Dyrektorów, Dyrekcję, Dyrektora Wykonawczego i Komitet ds. Przeglądu Administracyjnego, które wspólnie zapewniają strategiczne i operacyjne zarządzanie AMLA.

AMLA została utworzona na podstawie konkretnego rozporządzenia UE, rozporządzenia AMLA, które jest częścią kompleksowego pakietu UE dotyczącego przeciwdziałania praniu pieniędzy. Rozporządzenie to weszło w życie 26 czerwca 2024 r.

Jako niezależna instytucja Unii Europejskiej AMLA posiada własną osobowość prawną i w związku z tym może być stroną postępowań sądowych.

Nawet po utworzeniu AMLA krajowe FIU będą nadal odpowiedzialne za przyjmowanie i analizowanie raportów o podejrzanych transakcjach. AMLA nie przejmie ich obowiązków, ale będzie koordynować, wspierać i ustalać standardy współpracy i wymiany informacji między FIU a organami nadzoru.

Krajowe organy nadzoru zachowują również odpowiedzialność za wszystkie instytucje finansowe, które nie podlegają bezpośredniemu nadzorowi AMLA.