Skup się na bogatych klientach: Julius Baer wyciąga czerwony długopis – i zamierza się rozwijać w średnim terminie

Po miesiącach turbulencji szwajcarski bank prywatny Julius Baer planuje powrót do ofensywy. Prezes Stefan Bollinger przedstawił w Londynie nową strategię, która ma na celu powrót banku do wzrostu do 2028 r.

Prezes banku, który pełni urząd od stycznia, po 20 tygodniach wyciąga wstępne wnioski: „Od stycznia poczyniliśmy znaczące postępy na kilku poziomach, aby wzmocnić naszą organizację i umocnić zaufanie wszystkich naszych interesariuszy” — powiedział Bollinger. Teraz nadszedł czas, aby uwolnić pełen potencjał banku.

Ambitne cele wzrostu

Nowe cele średnioterminowe są ambitne: Julius Baer zakłada roczny wzrost netto nowych pieniędzy o 4 do 5 procent do 2028 r. Oczekuje się, że skorygowany wskaźnik kosztów do dochodów spadnie poniżej 67 procent. Bank dąży również do zwrotu z kapitału własnego wynoszącego co najmniej 30 procent.

Aby osiągnąć te cele, Bollinger zdefiniował pięć priorytetów strategicznych. Sednem tych priorytetów jest napędzanie wzrostu w podstawowej działalności zarządzania majątkiem przy jednoczesnym zwiększaniu efektywności. Bank zamierza jeszcze bardziej skupić się na klientach o wysokiej wartości netto i ultra wysokiej wartości netto.

Oszczędności warte miliony

Jednocześnie Julius Baer znacząco obniża koszty. Oprócz już ogłoszonych oszczędności, bank zamierza zaoszczędzić dodatkowe 130 mln CHF do 2028 r. Bank szacuje koszty wdrożenia na około połowę tej kwoty.

Środki te mają zostać osiągnięte przede wszystkim poprzez optymalizację procesów i uproszczenie IT. Szczególny nacisk kładzie się na redukcję kosztów materiałowych. Według banku przekroczą one obecny program kosztów na lata 2023–2025 o około 20 mln CHF.

Od czasu objęcia urzędu przez Bollingera w styczniu Julius Baer dostosował swoje struktury przywódcze i zarządcze , zmniejszył skład zarządu i wprowadził nowy Global Wealth Management Committee. Ponadto usprawniono organizację regionalną i utworzono nową jednostkę Global Products & Solutions. Zrestrukturyzowano również zarządzanie ryzykiem, a Ivan Ivanic został nowym Chief Risk Officer od lipca .

Bank wycofuje się również ze swojego brazylijskiego biznesu onshore i wchodzi do Włoch. Nowe centrum kompetencji dla klientów o wysokiej wartości netto ma na celu poprawę obsługi.

Skup akcji wstrzymany

Rozczarowanie dla akcjonariuszy: Rada Dyrektorów nie zamierza na razie uruchamiać żadnych nowych programów skupu akcji. Początkowo czekają na zielone światło od Financial Market Supervisory Authority (FINMA), jak twierdzą. Jednak podstawowa polityka dywidendowa pozostaje niezmieniona.