Depozyty dolarowe w Argentynie: Ile można bezpiecznie wypłacić za pośrednictwem ARCA?

Wpłacanie dolarów na konto bankowe w Argentynie jest powszechną praktyką, wymaga jednak przestrzegania pewnych przepisów, aby uniknąć problemów z podmiotami takimi jak Agencja Kontroli Celnej ( ARCA) . Podmiot ten reguluje przepływ kapitału w walutach obcych, aby zapobiegać nieprawidłowym transakcjom i zapewnić przejrzystość systemu finansowego.

Aby uniknąć problemów, należy znać wymagania , które należy spełnić przy dokonywaniu wpłat, a także potencjalne konsekwencje prawne , które mogą wyniknąć, jeśli obowiązujące przepisy nie będą przestrzegane.

Aby bez problemu dokonać wpłaty dolarowej za pośrednictwem banku lub ARCA , należy spełnić pewne wymagania. Po pierwsze, dolary, które mają zostać przekazane, muszą zostać pozyskane legalnie i „zgłoszone” lub „zarejestrowane” w systemie finansowym. Dotyczy to transakcji takich jak zakup oficjalnych dolarów , MEP , a nawet kryptowalut , które zostały należycie zgłoszone władzom.

Arca Monotributo.jpg

Jednak osoby, które nigdy nie kupiły dolarów na formalnym rynku walutowym, mogą mieć trudności z uzasadnieniem swoich depozytów, nawet jeśli mają dochód w peso potwierdzający ich transakcje. Jak wyjaśniają eksperci, „ARCA analizuje nie tylko sam dochód, ale także sposób, w jaki pozyskano fundusze. Oznacza to, że nawet jeśli kwota wydaje się rozsądna, jeśli nie jest poparta formalną transakcją, może zostać uznana za nielegalną i podlegać karom na mocy ustawy karnej o wymianie walut”.

Ponadto od 1 stycznia 2025 r. ARCA może żądać od banków informacji w przypadku transakcji przekraczających określone kwoty: konsumpcja, dochody i wydatki, które łącznie osiągają kwotę 600 000 USD , depozyty lub salda końcowe przekraczające kwotę 1 000 000 USD oraz przelewy w portfelach wirtualnych przekraczające kwotę 2 000 000 USD . Obejmuje to wypłaty gotówki , przelewy bankowe i transakcje kartą debetową , zarówno w kraju, jak i za granicą.

Ustawa o prawie karnym dewizowym przewiduje surowe kary dla osób dokonujących transakcji dewizowych bez udziału uprawnionych podmiotów lub bez spełnienia określonych warunków. Kary obejmują:

• Kary pieniężne w wysokości do 10-krotności kwoty transakcji w przypadku pierwszego wykroczenia.

• Kara pozbawienia wolności od 1 do 4 lat lub grzywna w wysokości od 3 do 10-krotności wartości transakcji w przypadku pierwszego recydywy.

• Kara pozbawienia wolności od 1 do 8 lat i zapłata maksymalnej grzywny przewidzianej w poprzednich sprawach w przypadku drugiego recydywy.

Należy zauważyć, że w przypadku drugiego recydywy stosuje się zarówno karę pozbawienia wolności, jak i grzywnę, natomiast w przypadku pierwszego recydywy , zgodnie z prawem, ustala się alternatywę pomiędzy tymi dwiema karami. Pomimo tych sankcji, do tej pory nie ma żadnych publicznych dowodów na ich skuteczne wdrożenie, co wywołało pewną niepewność w sektorze finansowym.