Trudny wyścig o wysokie zyski

Złoto , waluty obce , giełda , kryptowaluty, fundusze, portfele strategiczne toczą zaciętą walkę o inwestorów, którzy chcą zarobić więcej. Na froncie inwestycyjnym ostatnie 5 lat było niezwykłym okresem dla świata inwestycji, głównie ze względu na wpływ pandemii. W tym procesie, w którym ryzyko geopolityczne wzrosło, inflacja pozostała trwale wysoka, a kursy walut gwałtownie się wahały, wyniki decyzji inwestycyjnych stały się znacznie bardziej widoczne i mierzalne. Wartość, jaką 10 tysięcy TL odłożonych w 2019 r. osiągnęło pod koniec 2024 r., przedstawia uderzający obraz wyników różnych instrumentów inwestycyjnych. Ta tabela nie tylko podsumowuje miniony okres dla oszczędzających, ale także zawiera ważne dane, które mogą im pomóc w tworzeniu strategii na przyszłość.

Zdobyto złoto i walutę obcą

W ciągu ostatnich 5 lat, kiedy gospodarka w Turcji była niestabilna, na pierwszy plan wysunęły się „bezpieczne przystanie”, takie jak waluty obce i złoto . W okresie 2019–2024 złoto, które wzrosło o około 982 procent według rentowności sztabek złota TÜİK, przyniosło 10 tysięcy TL do poziomu 108 tysięcy 155 TL. W inwestycjach opartych na dolarach wartość ta wzrosła o 493 procent w tym samym okresie według danych Banku Centralnego Republiki Turcji, osiągając poziom 59 tysięcy 288 TL. Oba instrumenty zapewniały wysokie zyski , ale zyski te wiązały się z niestabilnymi i nieprzewidywalnymi ruchami.

Co stało się z depozytami?

Ponownie, 10 tysięcy TL stało się 60 tysiącami 943 TL z CPI w ciągu ostatnich 5 lat. Innymi słowy, 10 tysięcy TL musiało zyskać 43,5 procent wartości złożonej w ciągu 5 lat, aby utrzymać swoją siłę nabywczą. To pokazuje, że inwestorzy nie powinni już działać w celu osiągnięcia tylko zysków, ale także „zachowania wartości”.

Jednak największym rozczarowaniem na tym obrazku były odsetki od depozytów. Średni zwrot z odsetek od depozytów w latach 2019–2024 wyniósł 22,3 procent. Innymi słowy, oszczędności w wysokości 10 tysięcy TL ocenione w odsetkach od depozytów osiągnęły około 27 tysięcy 335 TL pod koniec 5 lat, znacznie odstając od średniej rocznej inflacji wynoszącej 43,5 procent. Oszczędności utrzymywane w odsetkach przez 5 lat rozpłynęły się w ujęciu realnym w tym okresie.

Jest jeszcze jeden aktor

Jak widać, podczas gdy złoto i waluty obce zapewniły inwestorom ponadprzeciętne wyniki w ciągu ostatnich 5 lat, odsetki i depozyty pozostały w tyle za inflacją. Eksperci ds. inwestycji twierdzą, że strategiczne zarządzanie portfelem jest zwycięzcą w dłuższej perspektywie.

Zatem obraz, jaki wyłonił się z wyników inwestycyjnych w ciągu ostatnich 5 lat, pokazał po raz kolejny, jak ważną rolę w walce z wahaniami gospodarczymi odgrywają struktury potrafiące zachować swoją wartość w stosunku do różnych instrumentów.

Innym aktorem, który wysunął się na pierwszy plan w tym trudnym klimacie gospodarczym, są długoterminowe, profesjonalnie zarządzane fundusze inwestycyjne. W zeszłym miesiącu uwagę przykuła stopa zwrotu na rok 2024 ogłoszona przez OYAK, jedną z największych struktur emerytalnych w Turcji. Przy stopie zwrotu na poziomie 55,2 procent, OYAK przekroczył roczną stopę zwrotu ze złota, która wynosi 54,67 procent, i dolara, która wynosi 20 procent. Jeśli spojrzymy na ostatnie 5 lat, oszczędności członka OYAK w wysokości 10 tysięcy TL w 2019 roku osiągnęły około 121 959 TL do końca 2024 roku, przy łącznym efekcie rocznych stóp zwrotu. Oznacza to łączny wzrost około 11-krotny w ciągu 5 lat.