Towarzystwo budowlane oferuje wiodące na rynku konto oszczędnościowe z oprocentowaniem 7,5%

Mimo że oprocentowanie kont oszczędnościowych ulega wahaniom, Principality Building Society oferuje osobom, które chcą regularnie odkładać gotówkę, najwyższe na rynku oprocentowanie w wysokości 7,5% na swoim regularnym koncie.

Zwykłe konta oszczędnościowe zazwyczaj wymagają wpłacania określonej kwoty co miesiąc. Są one dobre dla zdyscyplinowanych oszczędzających, którzy chcą oszczędzać przez dłuższy czas, i korzystają z wyższych stóp procentowych niż standardowe konta. Konto Principality Building Society jest otwarte przez sześć miesięcy, a odsetki są wypłacane po upływie terminu. Oszczędzający mogą inwestować do 200 funtów miesięcznie, co pozwala na zwiększenie puli do 1200 funtów, a wypłaty nie są dozwolone, dopóki konto nie osiągnie terminu zapadalności.

Podczas gdy Principality Building Society może prowadzić z Roczną Równoważną Stopą Oprocentowania (AER) na poziomie 7,5%, jej sześciomiesięczny okres ogranicza całkowite odsetki. Przy maksymalnej miesięcznej inwestycji w wysokości 200 funtów, oszczędzający otrzymają 1227,53 funtów, w tym 27,53 funtów odsetek.

Natomiast Zopa oferuje 7,1% AER w ciągu 12 miesięcy z wyższym limitem 300 funtów miesięcznie, co pozwala oszczędzającym zgromadzić łącznie 3600 funtów oszczędności. Odsetki są wypłacane pod koniec okresu, a pełny depozyt w wysokości 3600 funtów powinien przynieść około 255,60 funtów, co daje całkowite saldo około 3855,60 funtów.

Mimo że oprocentowanie w Zopa jest niższe, dłuższy okres trwania lokaty i wyższy limit depozytu sprawiają, że jest to potencjalnie lepsza opcja na większe oszczędności.

W przeciwieństwie do wielu zwykłych kont oszczędnościowych, oszczędzający mogą wypłacać pieniądze z konta oszczędnościowego Zopa w dowolnym momencie bez kary. Mogą jednak wymienić pieniądze tylko w ramach miesięcznego limitu 300 funtów. Na przykład, jeśli wypłacisz 500 funtów, ale chcesz wpłacić pieniądze z powrotem, możesz wpłacić maksymalnie 300 funtów.

First Direct oferuje konkurencyjne 7% AER w ciągu 12 miesięcy. Konto pozwala na wyższy miesięczny depozyt w wysokości 300 £, co daje łącznie 3600 £ oszczędności w ciągu roku. Pod koniec okresu oszczędzający będą mieli 3736,50 £, w tym 136,50 £ odsetek. Wypłaty nie są dozwolone do zakończenia okresu.

Co-operative Bank oferuje również 7% rocznej stopy zwrotu z lokaty Regular Saver (wydanie 1) na okres 12 miesięcy.

Oszczędzający mogą inwestować do 250 £ miesięcznie, budując całkowite oszczędności do 3000 £ i mogą zarobić do 114,21 £ odsetek. To konto oferuje również większą elastyczność, ponieważ ludzie mogą dokonywać wypłat bez ponoszenia kary.

Oszczędzających wzywa się do szybkiego działania, aby zabezpieczyć najwyższe stawki, póki są jeszcze dostępne. Rachel Springall, ekspert ds. finansów w Moneyfactscompare.co.uk , powiedziała: „Oszczędzający będą rozczarowani, widząc, jak zmienne stopy oszczędnościowe spadły na całej linii w ciągu ostatniego miesiąca, pokazując, jak ważne jest sprawdzenie, czy ich oszczędności pracują tak ciężko, jak powinny. Lojalność się nie opłaca, więc oszczędzający muszą proaktywnie przeglądać stawki i zmieniać swoje konta, jeśli otrzymują słaby zwrot z ciężko zarobionych pieniędzy.

Dodała: „Obniżki stopy bazowej Banku Anglii oznaczają nieszczęście dla oszczędzających, ponieważ banki w odpowiedzi szybko obniżają stopy, a obniżki mogą w rezultacie wywołać apatyczną postawę wśród aspirujących oszczędzających.

„Ważne jest, aby oszczędzający patrzyli dalej niż tylko na banki z głównych ulic i zamiast tego zwracali uwagę na liczne banki konkurencyjne i towarzystwa wzajemne konkurujące na rynku oszczędności”.