Problemas de custos e amortizações de empréstimos: Julius Baer ganhou menos no primeiro semestre do ano

Ao assumir o cargo de CEO do Julius Baer no início do ano, Stefan Bollinger prometeu um novo começo no banco privado. No entanto, isso está se arrastando. Devido a problemas de legado, o Julius Baer lucrou menos no primeiro semestre do ano. Em comparação com o ano anterior, o lucro caiu 35%, para 295 milhões de francos suíços. Isso se deveu a uma baixa contábil de 130 milhões de francos suíços divulgada anteriormente e à venda da unidade no Brasil.

O Julius Baer anunciou as baixas contábeis em maio. Elas afetam posições em sua carteira de hipotecas e empréstimos privados. No entanto, não estão relacionadas ao escândalo envolvendo o fundador da Signa, René Benko. Devido a empréstimos mal garantidos, o banco privado teve que dar baixa contábil de CHF 606 milhões no ano passado e substituir toda a sua alta administração.

Desde então, não ocorreram mais surpresas desagradáveis. O banco está atualmente revisando a qualidade de sua carteira de crédito. A previsão é de que o processo seja concluído nos próximos meses. Só então o Julius Baer poderá decidir se há necessidade de imparidades adicionais, escreveu o banco em um comunicado.

Para Bollinger, espera-se que as coisas continuem assim. Mais notícias ruins prejudicariam a confiança na nova liderança do banco. O banco privado ainda não superou totalmente o escândalo Benko. As práticas de empréstimo ainda estão sendo investigadas pela Autoridade de Supervisão dos Mercados Financeiros (FINMA). Não está claro quanto tempo a FINMA levará para concluir essa investigação.

Somente após a conclusão deste programa, o banco privado poderá lançar um novo programa de recompra de ações. Os investidores aguardam ansiosamente por isso. Por isso, Bollinger reiterou na terça-feira que o Julius Baer pretende realizar recompras de ações. No entanto, o momento está fora de seu controle. As ações do banco privado perderam terreno, fechando em queda de cerca de 2,5% à tarde.

Analistas preveem que 2025 será um ano de transição para o Julius Baer. A liderança do banco precisa reconquistar a confiança de investidores e clientes. Além de Bollinger, o presidente do Conselho de Administração, Noel Quinn, também assumiu o cargo recentemente. Em uma atualização de estratégia no início de junho, a nova dupla de gestores anunciou, entre outras coisas, novas metas financeiras. Estas incluem uma meta de crescimento de capital novo entre 4% e 5% ao ano até 2028.

No entanto, é necessário mais esforço para atingir esse número. Embora o Julius Baer tenha atraído CHF 7,9 bilhões em ativos de clientes no primeiro semestre do ano, quase o dobro do ano anterior, o crescimento anualizado é de apenas 3,2%.

O anunciado relançamento do Julius Baer também inclui um programa de redução de custos. Segundo seu CEO, o banco está no caminho certo para isso. O Julius Baer pretende economizar 130 milhões de francos suíços até o final do ano, inclusive por meio de uma organização mais enxuta e uma diretoria executiva menor. Isso também inclui a eliminação de 400 cargos, a maioria dos quais ainda pendentes. O Bollinger já eliminou seus consultores de clientes. 78 deixaram o banco desde o início do ano. A maioria deles devido a desempenho insatisfatório, anunciou o banco. Ao mesmo tempo, 55 novos consultores de clientes foram contratados.

O banco enfrenta problemas com seus custos há anos. É questionável se agora os controla. Excluindo a baixa contábil, o índice de eficiência do banco caiu de cerca de 72% para 68,2% no primeiro semestre do ano. No entanto, os custos do banco aumentaram em geral. Parte disso se deve a efeitos pontuais relacionados ao programa de corte de custos, como o pagamento de indenizações a funcionários. No entanto, esse programa ainda não foi concluído e continuará gerando custos antes que o Julius Baer possa se beneficiar dele. Resta saber se o relançamento de Bollinger realmente deu certo.