Consultores financeiros alcançam 53.000

Um total de 53.000 profissionais administram o dinheiro de 5,2 milhões de italianos, totalizando mais de € 900 bilhões. Eles são consultores financeiros , uma categoria que se tornou crucial para o setor de poupança italiano , orientando milhões de cidadãos em investimentos, planejamento de pensão e proteção de ativos. Um registro profissional dedicado existe há muito tempo para esses profissionais, gerenciado e supervisionado por uma organização chamada OCF ( Consultores Financeiros Oficiais), presidida pelo ex-deputado Mauro Marino (foto). Em 26 de junho, na Sala Regina da Câmara dos Deputados, Marino apresentou o relatório anual do OCF, apresentando uma riqueza de dados sobre um setor ainda em crescimento. Em abril deste ano, o registro profissional (acessível após aprovação em um exame) tinha mais de 53.000 membros, 1,5% a mais que no ano anterior. A maioria são homens (76,9%), mas a participação de mulheres também está crescendo lentamente, representando agora aproximadamente 23%, em comparação com 18% há 10 anos. O número de jovens com menos de 30 anos também está aumentando, representando 5,1% dos inscritos, em comparação com 4% em 2023. Há, portanto, uma tendência de rejuvenescimento na profissão, que também se reflete nos dados de entrada: em 2024, 42,7% dos candidatos ao exame tinham menos de 30 anos. Mas o que um consultor financeiro faz especificamente? Ao contrário de outras funções no mundo bancário, os consultores financeiros são autônomos. Eles estão vinculados a um banco ou empresa de investimento por um contrato de agência e frequentemente trabalham "off-site" em contato próximo com os clientes, visitando-os em casa ou trabalhando digitalmente. Sua função é recomendar soluções de investimento personalizadas, ajudar a planejar seu futuro financeiro e construir carteiras equilibradas com base em objetivos, apetite ao risco e um horizonte de tempo predefinido. Em 2024, as entradas líquidas de redes de consultores financeiros qualificados para ofertas off-site atingiram € 51,6 bilhões, um aumento de 17,9% em relação ao ano anterior. O total de ativos sob gestão atingiu € 909,1 bilhões, um aumento de 15,8% em relação ao ano anterior. O acesso à profissão, como mencionado anteriormente, é regido por uma avaliação rigorosa: em 2024, apenas 44% dos participantes foram aprovados no exame, o equivalente a 2.648 novos candidatos. Essa tendência é ligeiramente superior à de 2023, mas continua sendo um processo seletivo, confirmando a seriedade exigida daqueles que desejam administrar as economias de terceiros. Geograficamente, 60% dos consultores atuam no norte da Itália, enquanto os 40% restantes estão distribuídos pelas regiões Centro, Sul e Ilhas.

O OCF vem intensificando sua atividade de supervisão para proteger os poupadores e a reputação do setor há muito tempo. Em 2024, 22 consultores foram removidos do registro, em comparação com 35 no ano anterior. As suspensões (53 contra 34) e multas (36, em comparação com 24 em 2023) aumentaram. "A taxa de inadimplência do setor permanece baixa", observou o presidente do OCF, Marino, com satisfação, e "também nos conforta a atitude consistentemente favorável das autoridades judiciais em relação às decisões tomadas". Quando o OCF sanciona um consultor, o juiz quase sempre mantém as medidas adotadas pelo órgão, sem anulá-las. Além dos profissionais vinculados a bancos e redes por um contrato de agência, a Itália conta há muito tempo com centenas de consultores independentes, os chamados consultores autônomos, que são pagos diretamente por seus clientes por meio de honorários. No final de 2024, havia 741 consultores financeiros independentes registrados no registro.