Cassa Centrale Banca atualiza Plano Estratégico: raízes territoriais, atenção às comunidades

O Conselho de Administração do Cassa Centrale Banca aprovou a atualização do Plano Estratégico do Grupo para o período de 2025 a 2027 e o compartilhou com a alta administração dos Bancos afiliados e empresas controladas durante as Assembleias Territoriais.

A atualização do Plano foi desenvolvida em total coerência com a visão do papel do Grupo Bancário Cooperativo no contexto do sistema bancário italiano: o valor da cooperação como guia na identificação e declínio de desenvolvimentos industriais, a atenção à qualidade do relacionamento com Membros e Clientes e a capilaridade territorial entendida como chave para o desenvolvimento das comunidades locais.

“Os BCCs afiliados são o coração do nosso Grupo e personificam, com sua ampla presença, os valores fundadores da cooperação: mutualidade, responsabilidade e proximidade. Em um contexto em que muitas entidades bancárias estão reduzindo sua presença física, optamos por investir nos territórios, fortalecendo a rede de relacionamentos e serviços. O Plano Estratégico 2025-2027 foi criado para fortalecer esse modelo, tornando-o ainda mais sólido, inovador e capaz de responder aos desafios locais com ferramentas personalizadas”, afirma Sandro Bolognesi , CEO do Cassa Centrale Banca.

Em Friuli Venezia Giulia existem 4 bancos afiliados ao Grupo Bancário: Banca 360 Credito Cooperativo FVG, Credito Cooperativo – Cassa Rurale ed Artigiana del Friuli Venezia Giulia, PrimaCassa – Credito Cooperativo FVG e ZKB Zadružna Kraška Banka Trst Gorica Zadruga – ZKB Credito Cooperativo di Trieste e Gorizia.

A presença territorial desses bancos é assegurada pelas 128 agências 1 presentes em 96 municípios nas províncias de Gorizia, Pordenone, Trieste e Udine. Em 34 municípios, os bancos filiados representam a única presença bancária, confirmando a importância atribuída à proximidade na construção do relacionamento com associados e clientes. Em 2024, o número de agências permaneceu praticamente estável, em claro contraste com a dinâmica que observa um processo de redução da presença física no território por parte do restante do sistema bancário italiano.

O apoio ao desenvolvimento das comunidades locais é demonstrado pela dinâmica dos novos desembolsos de crédito durante 2024, equivalentes a € 780 milhões (+3,0% YoY), o que permitiu que o financiamento líquido aos clientes atingisse € 4,5 bilhões, representando 9,2% do total do Grupo Bancário.

Ao mesmo tempo, os depósitos diretos de clientes dos Bancos afiliados do Friuli Venezia Giulia cresceram no ano passado em +8,4% A/A, confirmando a confiança e a qualidade do relacionamento com os Membros e Clientes dos Bancos afiliados, atingindo € 5,9 bilhões, o equivalente a 8,3% do total do Grupo Bancário.

A arrecadação indireta no final de dezembro de 2024 atingiu € 2,9 bilhões, com um aumento de +11% em relação a dezembro de 2023.

O conjunto de serviços é oferecido a 202 mil Clientes e durante 2024 iniciou-se o relacionamento com mais de 11 mil novos Clientes, confirmando a valorização do modelo de Banco de Relacionamento oferecido pelo Grupo Bancário.

Projeções econômicas e financeiras no final de 2027 para os bancos afiliados de Friuli Venezia Giulia

Os resultados alcançados no final do exercício anterior e o progresso das iniciativas estratégicas desenvolvidas ao nível dos BCC individuais e do Grupo Bancário como um todo permitiram-nos definir, na atualização do Plano Estratégico do Grupo para o período 2025-2027, projeções económicas e financeiras que confirmam o caminho de crescimento dos Bancos afiliados que servem famílias e empresas na área.

A expectativa é que os empréstimos a clientes adimplentes cresçam para € 4,7 bilhões (CAGR 24-27: +1,5%). O financiamento direto a clientes deve atingir € 6,1 bilhões (CAGR 24-27: +1,2%).

Espera-se que as cobranças indiretas aumentem para € 3,5 bilhões (CAGR 24-27: +5,9%), confirmando a centralidade do segmento no processo de diversificação de receitas.

A qualidade do crédito permanece constante, com uma meta do Grupo Bancário de um índice NPE líquido CORE de 0,9% e um índice de cobertura de empréstimos inadimplentes de 73%.

A margem de juros deverá se contrair (com um CAGR 24-27: -2,9% no nível consolidado), com base nas premissas de uma redução nos níveis das taxas de juros ao longo do período do plano.

Espera-se que as comissões líquidas cresçam (com um CAGR 24-27: +3,4% no nível consolidado), graças às iniciativas estratégicas dedicadas ao desenvolvimento comercial e, em particular, aos setores de gestão de patrimônio e bancassurance.

Os custos operacionais deverão aumentar (com um CAGR 24-27: +3,1% no nível consolidado), como resultado dos investimentos planejados no Plano Estratégico, particularmente em tecnologia e transformação digital.

Espera-se que a relação custo/receita 2 no nível do Grupo Bancário aumente para 60%.

A trajetória de fortalecimento contínuo do capital é confirmada com uma meta para todo o Grupo Bancário de um índice de Capital Próprio Nível 1 (CET1) totalmente faseado de 33,2%, um valor no topo do sistema bancário nacional e europeu.

Iniciativas Estratégicas

O Plano Estratégico 2025 – 2027 confirma as principais áreas de intervenção avançadas no Plano 2024 e atualiza o compromisso em termos de investimentos no setor das TIC e Segurança para mais de 200 milhões de euros no triénio 2025 – 2027.

O Cassa Centrale Group lança seu ambicioso Plano Estratégico de Transformação Digital 2025 – 2027 , com iniciativas projetadas para apoiar o desenvolvimento comercial do Grupo.

O objetivo é potencializar a inovação tecnológica para aprimorar ainda mais o relacionamento com o cliente , mantendo a consultoria personalizada e a proximidade com o território central, características distintivas dos 65 BCCs do Grupo Cassa Centrale.

Em um setor em constante evolução, o modelo de atendimento dos BCCs do Grupo Cassa Centrale se destaca pelo equilíbrio entre inovação e relacionamento . Os clientes poderão escolher livremente como interagir com seus BCCs, alternando a consultoria presencial com o uso de novos canais digitais, como a Oferta à Distância (OAD), que ampliará as oportunidades de relacionamento, garantindo máxima flexibilidade e uma experiência personalizada. Nesse cenário, o mobile banking do Inbank continuará evoluindo com novos recursos e serviços, oferecendo um acesso cada vez mais intuitivo e completo.

O Plano também inclui investimentos digitais voltados à automatização e à agilização de processos, inclusive por meio de soluções de Inteligência Artificial , além da evolução do core banking, das infraestruturas de TI e da análise de dados .

O Plano de Sustentabilidade também dá continuidade ao caminho trilhado nos últimos três anos e renova os objetivos ESG do Grupo , totalmente integrados ao Plano Estratégico:

• redução progressiva das emissões próprias e financiadas,
• Apoiar famílias e empresas na transição ecológica, Capital Social 952.031.808,00 euros. ivInscrição no Registo Comercial de Trento e Código Tributário 00232480228 – Representante do Grupo de IVA Cassa Centrale Banca – N.º de IVA 02529020220 Membro do Fundo de Garantia de Depositantes do Crédito Cooperativo e do Fundo Nacional de GarantiaEmpresa inscrita no Registo de Bancos – ABI 03599

  Empresa-mãe do Grupo Bancário Cooperativo Cassa Centrale Banca, inscrita no Registo de Grupos Bancários

• promoção da sustentabilidade ambiental e social na área,
• desenvolvimento de um ambiente inclusivo e de bem-estar para as suas populações. Estes objetivos traduzem-se em projetos como a definição de um Plano de Transição para apoiar a descarbonização, a consolidação da oferta de produtos de financiamento e de instrumentos de investimento e proteção sustentáveis, e a emissão e colocação de obrigações “Green Social Sustainable” junto dos clientes.