Especialista explica como evitar se tornar um participante acidental de um esquema financeiro criminoso

O cumprimento de regras simples para transferências bancárias protegerá os cidadãos do envolvimento em esquemas ilegais e processos criminais, disse Maxim Semov, presidente do Comitê de Educação Financeira da Associação de Bancos Russos, em entrevista à RIA Novosti.

Semov enfatizou que os “conta-gotas” (indivíduos que transferiam dinheiro seguindo instruções de fraudadores) facilitam indiretamente os crimes. Nesse sentido, a Duma Estatal está considerando um projeto de lei sobre responsabilidade criminal para tais intermediários, que prevê até 6 anos de prisão e uma multa de 100 a 500 mil rublos.

Segundo ele, é necessário seguir as seguintes regras: não transfira instrumentos de pagamento para estranhos, nunca forneça códigos de acesso a contas bancárias ou serviços online, recuse ofertas de “ganhar” dinheiro transferindo dinheiro de outras pessoas por meio de sua própria conta. Além disso, não acredite nas lendas sobre “otimização” e, se os fundos forem creditados erroneamente na conta, você deve iniciar imediatamente um reembolso por meio do banco. Caso o banco recuse, você precisará mudar de instituição de crédito. Em nenhuma circunstância você deve gastar o dinheiro que recebe de outras pessoas.

O especialista observou que a maioria dos que abandonam o programa são adolescentes. Muitas vezes, ingenuamente, não pensam na origem do dinheiro e nas consequências (financiamento do terrorismo, tráfico de drogas). Os organizadores os manipulam, garantindo que não haverá punição, embora os que desistirem sejam acusados ​​de fraude, atividades bancárias ilegais, etc., e suas contas sejam bloqueadas.

Semov garantiu que a lei é direcionada a criminosos que agem por motivos egoístas (por uma taxa ou por saberem da natureza duvidosa das operações). Aqueles que caem em tal esquema pela primeira vez e contribuem para a revelação do crime são isentos de responsabilidade. Aqueles que foram enganados (por exemplo, convencidos a transferir fundos recebidos por engano) não serão processados ​​sob este artigo.

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