A inflação está matando suas economias - o que você deve fazer para combatê-la

O economista americano Milton Friedman disse uma vez: “A inflação é a única forma de tributação que pode ser imposta sem legislação”.

No entanto, para a maioria das pessoas, ela passa despercebida, afetando nosso poder de compra sem que pensemos duas vezes. Nos últimos anos, a inflação tem sido manchete mais do que o normal, desde o aumento do estímulo pós-COVID até sua gradual redução.

A primeira vez que levantei preocupações sobre o risco de aumento da inflação foi há mais de três anos. Para mim, parecia inevitável. Investidores e economistas profissionais não deveriam ter sido pegos de surpresa por sua alta. O que foi surpreendente, no entanto, foi o quão longe e a rapidez com que ela se elevou.

A inflação é uma parte normal da economia e não deve ser temida. No entanto, quando ganha força, pode sair do controle, levando a um rápido aumento dos preços. Foi o que vivenciamos recentemente, o que levou à crise do custo de vida que afetou a todos.

A inflação e seu impacto sobre o patrimônio são frequentemente ignorados. Digo aos meus clientes que a inflação é um dos maiores riscos para o seu dinheiro. Por quê? Porque a inflação é, na prática, um imposto constante sobre o valor do seu patrimônio e dos seus ativos, um imposto que todos nós pagamos coletivamente.

Considere o seguinte: desde 1989, a inflação tem girado em torno de 3%, o que para a maioria das pessoas pareceria modesto. Mas isso significa que você precisaria obter um retorno de pelo menos 3% sobre suas economias e investimentos em dinheiro, após impostos e custos, a cada ano, para manter o valor do seu dinheiro.

Em outras palavras, você precisa de £ 189 hoje para comprar os mesmos bens que lhe custariam £ 100 na virada do milênio, apenas por causa da inflação.

É por isso que desaconselho manter quantias excessivas de dinheiro em depósito por períodos prolongados. A inflação é como o monóxido de carbono para o seu dinheiro: é uma assassina silenciosa da criação de riqueza, da qual poucas pessoas têm consciência.

Então, qual é a solução? A resposta está em investir em vez de manter depósitos em dinheiro (poupança). O índice MSCI World, que reúne as maiores empresas do mundo em países desenvolvidos, tem proporcionado um retorno médio anual de 10,5% nos últimos 20 anos para investidores do Reino Unido. Mesmo depois de contabilizar taxas e impostos, você se manterá confortavelmente à frente da inflação.

Esta é uma das razões pelas quais os ricos ficam mais ricos em períodos de inflação: eles entendem que as empresas podem aumentar seus preços e lucros, o que ajuda o valor das ações a subir.

Você também pode participar e aumentar seu patrimônio nos próximos 20 anos, mesmo que comece com pouco, mas precisa começar. Agora, mais do que nunca, é crucial focar na importância de investir para combater os efeitos negativos da inflação. As altas taxas de inflação recentes servem como um forte lembrete dessa necessidade.

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