Денежный след

Хорошая новость для Vector, CIBanco и Intercam заключается в том, что Министерство финансов США предоставило им 45-дневную отсрочку для реализации корректирующих мер, связанных с их рискованной деятельностью. Плохая новость заключается в том, что вмешательство Национальной комиссии по банковскому делу и ценным бумагам в управление банками не прекратится. Совсем наоборот.

Продление срока является заслугой мексиканских налоговых органов, которые быстро преодолели первоначальные ошибки и встали на путь сдерживания и сотрудничества с общим врагом: наркокартелями.

Риск массового изъятия банковских вкладов быстро исчез, и теперь ежедневная деятельность финансовых учреждений подвергается строгой проверке. Аналогичным образом, внешняя отчётность по их финансовой отчётности. Аудит трёх пострадавших компаний провёл KPMG.

В доверительном управлении CIBanco царит полный беспорядок, и вмешательство правительства может привести к еще одной крупной операции: переводу этих средств в Nafin.

От первой реакции до остракизма. Хотя брокерская фирма из Монтеррея была более заметна в СМИ, банковские учреждения в настоящее время сталкиваются с репутационным кризисом… и множеством жалоб на действия, наносящие ущерб интересам их клиентов.

Необеспеченные самозаймы, триангуляция с подставными компаниями и двойная бухгалтерия... Эти обвинения разоблачают системное, изощренное и скрытое мошенничество с участием других финансовых посредников, таких как Sacbepayment и FINSUS, а также некоторых из «Большой семерки».

Отдельные инциденты или точная кража? Самые убедительные доказательства указывают на схему, в которой акционеры ссужали друг другу сотни или миллиарды песо без залога, без бухгалтерской отчётности и без намерения их вернуть. А также на посредничество подставных компаний – инструментов для имитации валютных операций и сокрытия займов, взятых самостоятельно.

Недействительные чеки, промежуточные счета и банки-посредники, которые, зная истинный источник средств (что настоящих владельцев не существует, а компания является подставной), осуществляли переводы для покрытия обязательств, сформированных акционерами посредством валютных операций, причем все это имело законную форму.

Закон о банковской тайне требует сохранения в тайне имен участников и номеров счетов, как это было задокументировано заявителями, пострадавшими от действий сетей, работающих с CIBanco, Intercam и FINUS Financiera Sustentable, среди прочих.

В центре этой схемы, по их утверждению, находятся электронные услуги прямого маркетинга. В CIBanco, как они объясняют, для ведения параллельного учёта и сокрытия неучтённых транзакций действовала специальная зона, называемая «Международным динамическим портфелем», которая управлялась с ведома нескольких руководителей.

Такой подход не нов. Владельцы CIBanco ранее контролировали IXE Banco, бенефициара программы финансовой помощи Fobaproa.

Сегодня история повторяется под другим фасадом, но с той же логикой. Эта операция представляет собой системный риск как для национальных, так и для международных вкладчиков. Пока средства распределяются через компании в Испании и офшорные структуры, власти бездействуют.