ЮАР, с более низким риском операций по отмыванию денег

Алехандро Алегрия

Газета La Jornada, воскресенье, 3 августа 2025 г., стр. 19

Риск отмывания денег в системе пенсионных сбережений (SAR) ниже, чем в остальном финансовом секторе, заявил Гильермо Саморипа, исполнительный президент Мексиканской ассоциации администраторов пенсионных фондов (Amafore).

По данным Министерства финансов и государственного кредита (SHCP), в ближайшие недели будут введены новые правила для защиты САР от незаконных транзакций, как рекомендовано Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

В интервью глава Amafore прокомментировал, что и власти, и 10 администраторов уже несколько месяцев работают над обновлением правил, касающихся противодействия отмыванию денег (AML), поэтому это не связано с тем, что произошло с тремя банками, которые были обвинены правительством США в конце июня.

Он подчеркнул, что риск подобной незаконной деятельности в САР невелик, поскольку большая часть ресурсов — это выплаты по социальному страхованию, производимые компаниями. Однако, по его словам, некоторые случаи могут возникать и в случае добровольных сбережений, но только если суммы очень велики.

Согласно Национальному исследованию финансовой доступности, только 8% людей сберегают добровольно, поэтому именно в этом небольшом сегменте существует риск необычной активности. «Нам нужно проверить, кто это делает, но эта активность очень ограничена », — отметил Замаррипа, представив данные исследования.

Он счёл это обновление правил SAR важным, поскольку они уже устарели. Значительная часть обязательных сберегательных операций относится к низкорисковым. Он отметил, что уровень риска ниже, чем в других секторах финансовой системы .

Отдельно Хулио Сесар Сервантес Парра, президент Национальной комиссии по пенсионной системе сбережений (Consar), прокомментировал в интервью, что это положение, которое будет выпущено SHCP, рассматривается всеми заинтересованными сторонами в целях обеспечения лучшего контроля за отмыванием денег, как и во всем финансовом секторе .

Важно помнить, что SAR гораздо менее подвержен риску, поскольку практически весь доход формируется за счёт взносов предприятий в систему социального обеспечения , сказал он. Он добавил, что принятое регулирование лишь дополняет уже существующие меры контроля .

Он также отметил, что система располагает электронными файлами, в которых содержатся отпечатки пальцев, фотографии работников и их полная история, что делает ее самым безопасным сектором с точки зрения отмывания денег .

Он отметил, что данное положение ужесточается исключительно для того, чтобы соответствовать необходимому стандарту .

Страница 2

Газета La Jornada, воскресенье, 3 августа 2025 г., стр. 19

На этой неделе будут опубликованы различные экономические отчеты, в том числе по инфляции, потребительской уверенности, потреблению, инвестициям и объявлениям о денежно-кредитной политике.

Мексика

Понедельник 4-го

Национальный институт статистики и географии (INEGI) опубликует Национальный опрос потребителей за июль, Систему циклических индикаторов за май и данные автомобильной промышленности о продажах легковых автомобилей за июль.

Вторник 5-го

Национальный институт статистики и переписи населения (INEGI) опубликует ежемесячный показатель валового накопления основного капитала и ежемесячный показатель частного потребления за май. Citigroup будет публиковать данные опроса ожиданий, проводимого раз в две недели. Специалисты Banamex прогнозируют ежемесячный рост на 1,2% (с поправкой на сезонность) после падения на 1,7% в апреле. В годовом исчислении они прогнозируют снижение инвестиций на 6,3% (на основе исходных данных). Они также прогнозируют дальнейшее снижение инвестиций до конца 2025 года в связи со сдержанными перспективами экономического роста, сокращением государственных инвестиций, высокими процентными ставками и неопределенностью в торговле между Мексикой и США.

Четверг 7-го

Национальный институт статистики и географии (INEGI) опубликует национальный индекс потребительских цен (INPC) и национальный индекс цен производителей за июль. Аналитики Banamex прогнозируют инфляцию в июле на уровне 0,29%, что соответствует годовой инфляции в 3,53%. В июне годовая инфляция составила 4,32%. Агентство также опубликует данные по производству легковых автомобилей в автомобильной промышленности за июль.

Банк Мексики (BdeM) объявит о своём решении по денежно-кредитной политике. Аналитики Banamex ожидают, что центральный банк продолжит снижение ставки, но на этот раз на четверть процентного пункта вместо половины процентного пункта, сохранив её на уровне 7,75%.

Пятница 8-е

Национальный институт статистики и географии (INEGI) опубликует ежемесячный индикатор промышленной активности по штатам за апрель. Банк Мексики (BdeM) опубликует свой Обзор общих условий и стандартов на рынке банковского кредитования.

США

Понедельник 4-го

Будет опубликован отчет о заказах на промышленные товары и товары длительного пользования (июнь).

Вторник 5-го

Будут опубликованы индекс деловой активности в сфере услуг S&P, композитный индекс деловой активности S&P и индекс деловой активности в непроизводственной сфере ISM за июль.

Четверг 7-го

Информация о потребительском кредитовании будет опубликована в июне.

Источники: Inegi, BdeM, Banamex и Monex