Владелец ресторана в Орегоне признал себя виновным в отмывании средств, полученных в рамках борьбы с COVID-19

Брайан Очоа Диас, владелец компании Casa Colima в Ванкувере, штат Орегон, признал себя виновным в отмывании денег, связанных с кредитом, предоставленным Управлением по делам малого бизнеса США (SBA) в связи с COVID-19. Этот случай подчёркивает важность строгого соблюдения условий таких кредитов и служит предостережением для владельцев малого бизнеса, предназначаемых для нецелевого использования федеральных средств, выделенных на восстановление экономики.

Дело, расследованием которого занимались несколько федеральных агентств, включая Управление генерального инспектора Управления по делам малого бизнеса (SBA), касалось кредита в размере 350 000 долларов, который должен был быть использован исключительно в качестве оборотного капитала для смягчения экономического ущерба, вызванного пандемией. Вместо этого, вскоре после получения средств, Очоа Диас перевел 100 000 долларов на личный банковский счет своих родителей, которые впоследствии использовал для погашения ипотеки.

Для владельцев малого бизнеса последствия этого случая весьма существенны. В то время как предприятия стремятся оправиться от экономических последствий пандемии, им доступны различные виды кредитов с государственной поддержкой, но они сопровождаются строгими требованиями. Как отмечается в пресс-релизе, условия кредитования прямо оговаривают, что средства не должны использоваться в личных, семейных или домашних целях, что подчёркивает необходимость для владельцев понимать и соблюдать условия, связанные с такой финансовой помощью.

«Требования к финансовой помощи важны для целостности программы», — заявил представитель Управления по делам малого бизнеса (SBA). «Нецелевое использование средств может привести к серьёзным последствиям, включая уголовные обвинения». Это подтверждает мнение о том, что владельцам малого бизнеса следует с осторожностью подходить к любой финансовой помощи, учитывая повышенный контроль, связанный с федеральным финансированием.

Действия Очоа Диаса влекут за собой серьёзные правовые последствия, включая максимальное наказание в виде 10 лет тюремного заключения и штрафа в размере 250 000 долларов. Вынесение приговора назначено на 15 декабря 2025 года, и он уже полностью возместил ущерб Управлению по делам малого бизнеса (SBA) — суровое напоминание о том, что последствия финансовых махинаций могут выходить далеко за рамки простых выплат.

Это дело также выявляет критически важный способ подачи жалобы на мошенничество. Министерство юстиции США дало понять, что оно активно расследует любые возможные случаи нецелевого использования средств, выделенных на помощь пострадавшим от COVID-19. Владельцам малого бизнеса следует знать, что жалобы можно подать по горячей линии Национального центра по борьбе с мошенничеством в результате стихийных бедствий (866-720-5721) или через веб-форму подачи жалобы NCDF: Форма жалобы NCDF .

Владельцам малого бизнеса, переживающим постпандемический период, крайне важно сосредоточиться на соблюдении условий кредитования, чтобы получить помощь, в которой многие компании отчаянно нуждаются. Помимо потенциального уголовного наказания, нецелевое использование средств может серьёзно навредить репутации компании и её отношениям с кредиторами и заинтересованными сторонами в обществе.

Выбирая варианты финансовой помощи, владельцы должны гарантировать, что каждый доллар используется в соответствии с федеральными правилами, сохраняя целостность своего бизнеса и способствуя более широкому экономическому восстановлению. Поскольку многие малые предприятия продолжают бороться с последствиями пандемии, понимание того, как этично и эффективно использовать финансовую поддержку, становится как никогда важным.

Дополнительную информацию о деле и текущих требованиях к соблюдению кредитных требований можно найти в оригинальном пресс-релизе Управления по делам малого бизнеса (SBA) здесь . Подробнее в разделе «Новости Управления по делам малого бизнеса»