Число финансовых консультантов достигло 53 000

В общей сложности 53 000 специалистов управляют деньгами 5,2 миллиона итальянцев на общую сумму более 900 миллиардов евро. Они являются финансовыми консультантами , категория, которая стала критически важной для итальянской сберегательной отрасли , направляя миллионы граждан через инвестиции, пенсионное планирование и защиту активов. Для этих специалистов уже давно существует специальный профессиональный реестр, которым управляет и контролирует организация под названием OCF ( Официальные финансовые консультанты) под председательством бывшего депутата Мауро Марино (на фото). 26 июня в Sala Regina Палаты депутатов Марино представил годовой отчет OCF, изложив обширные данные по все еще растущему сектору. По состоянию на апрель этого года профессиональный реестр (доступный после сдачи экзамена) насчитывал более 53 000 участников, что на 1,5% больше, чем годом ранее. Большинство из них составляют мужчины (76,9%), но доля женщин также медленно растет, в настоящее время составляя примерно 23% по сравнению с 18% 10 лет назад. Число молодых людей в возрасте до 30 лет также растёт, составляя 5,1% от общего числа зарегистрированных по сравнению с 4% в 2023 году. Таким образом, наблюдается тенденция к омоложению профессии, что также отражается в данных о поступлении: в 2024 году 42,7% кандидатов на экзамен были моложе 30 лет. Но чем конкретно занимается финансовый консультант? В отличие от других должностей в банковском секторе, финансовые консультанты являются самозанятыми. Они связаны с банком или инвестиционной компанией агентским договором и часто работают «вне офиса», в тесном контакте с клиентами, посещая их дома или работая в цифровом формате. Их роль заключается в том, чтобы рекомендовать персонализированные инвестиционные решения, помогать планировать их финансовое будущее и формировать сбалансированные портфели на основе целей, готовности к риску и заранее определённого временного горизонта. В 2024 году чистый приток средств от сетей финансовых консультантов, квалифицированных для офлайн-предложений, достиг 51,6 млрд евро, что на 17,9% больше, чем в предыдущем году. Общий объём активов под управлением достиг 909,1 млрд евро, увеличившись на 15,8% по сравнению с предыдущим годом. Доступ к профессии, как уже упоминалось, регулируется строгой оценкой: в 2024 году экзамен сдали только 44% участников, что соответствует 2648 новым квалифицированным специалистам. Эта тенденция несколько выше, чем в 2023 году, но процесс остаётся избирательным, что подтверждает серьёзность требований к тем, кто стремится управлять чужими сбережениями. Географически 60% консультантов работают в Северной Италии, а остальные 40% распределены по Центральному, Южному и Островному регионам.

OCF уже давно усиливает свою надзорную деятельность для защиты вкладчиков и репутации отрасли. В 2024 году из реестра были исключены 22 консультанта, что меньше, чем 35 годом ранее. Увеличилось число приостановок деятельности (53 против 34) и штрафов (36 против 24 в 2023 году). «Уровень просроченной задолженности в отрасли остается низким», — с удовлетворением отметил президент OCF Марино, — «нас также радует неизменно благосклонное отношение судебных органов к принимаемым решениям». Когда OCF налагает санкции на консультанта, судья практически всегда подтверждает принятые органом меры, не отменяя их. Помимо специалистов, связанных с банками и сетями агентскими договорами, в Италии уже давно работают сотни независимых консультантов, так называемых автономных консультантов, чьи услуги оплачиваются непосредственно клиентами. На конец 2024 года в реестре был зарегистрирован 741 независимый финансовый консультант.