ABD'nin CIBanco, Intercam ve Vector'a uyguladığı yaptırımlar: Bu durum müşterimiz olmanızı etkiliyor mu?

Washington ve Meksika Finansmanı: ABD Hazine Bakanlığı, üç büyük Meksika kuruluşuna karşı sert bir kara para aklama suçlaması başlattı: CIBanco, Intercam Banco ve Vector Casa de Bolsa. 21 gün içinde gerçekleştirilecek olan bu eylem itibarıyla, bu kuruluşlara veya bu kuruluşlardan ABD kuruluşları veya dönüştürülebilir kripto paralar aracılığıyla yapılan transferler yasaklanmıştır.

Peki bu, bu kurumlarla çalışan milyonlarca Meksikalıyı nasıl etkiliyor? Tasarruflarına, yatırımlarına ve uluslararası transferlerine ne olacak? İşte bildiklerimiz.

Tedbirler, ABD hükümetinin fentanil kaçakçılığı ve diğer yasadışı operasyonların finansmanını engelleme stratejisi olan Fentanil'i Savuşturma Yasası'ndan kaynaklanmaktadır. Hazine'ye göre, yaptırım uygulanan kurumların yasadışı faaliyetlerle bağlantılı olabilecek Çin'e yapılan transferler de dahil olmak üzere şüpheli işlemlere karıştığı iddia edilmektedir.

ABD hükümeti buna karşılık Kuzey Amerika'daki finans kuruluşlarının CIBanco, Intercam veya Vector ile havale veya kripto varlıklar dahil olmak üzere her türlü etkileşimini yasakladı.

Kara para aklamayla mücadele ve finansal şeffaflık konusunda uzman avukat Michel Levien'e göre, Meksika'daki müvekkiller için acil etkiler sınırlı.

"Bu kurumların müşterileri, ABD'den veya oradaki bankalar aracılığıyla faaliyet göstermedikleri sürece doğrudan etkilenmiyor" dedi.

Yani sadece Meksika'da faaliyet gösteren kullanıcılar şimdilik hesaplarını normal şekilde kullanmaya devam edebilecekler.

Levien, ABD ve Meksika'daki davaların ilerlemesi durumunda şu sonuçlara yol açabileceği konusunda uyarıyor:

• Milyon dolarlık cezalar
• Varlık müsaderesi
• Faaliyetlerin durdurulması
• İlgili kurumların feshedilmesi olasılığı

Kara para aklamayı önleme uzmanı Maribel Vázquez, paniğe gerek olmadığını ancak dikkatli olmanın gerektiğini vurguluyor:

"Olabilecek en kötü şey kullanıcıların umutsuzca hareket etmesidir. Bağlamı kontrol etmeden paralarını çekerler. Beklemek zorundayız."

İşte en zor nokta geliyor. Bir müşteri bu kurumlardan birinden Amerika Birleşik Devletleri'ne para göndermek isterse, yaptırım tetiklendiği anda işlem artık diğer tarafta kabul edilmeyecektir.

Bu transferlere güvenen müşterilerimizin alternatif bankacılık seçeneklerine başvurmaları veya acil finansal danışmanlık almaları gerekmektedir.

Nisan 2025 itibarıyla temel veriler:

• CIBank
  • Varlıklar: 143,4 milyon peso (+%27 yıllık)
  • Kredi portföyü: 15,8 milyon dolar
  • Bağış toplama: 46,1 milyon dolar
• Intercam Bankası
  • Varlıklar: 92,6 milyon peso (+%35,5)
  • Kredi portföyü: 21,7 milyon dolar
  • Bağış toplama: 40,6 milyon dolar
• Vektör Borsası
  • Varlıklar: 44,2 milyon peso
  • Net sonuç: 25 milyon dolar
  • Yönetilen hesaplar: 56.549 (AMIB)

1. Toplu veya ani para çekme işlemi yapmayın.
2. Her iki ülkedeki hukuki gelişmeleri takip edin.
3. Uluslararası faaliyetleriniz varsa hukuki veya mali danışmanlık alın.
4. Bu kurumlara bağımlıysanız portföylerinizi veya hesaplarınızı çeşitlendirin.

🇲🇽 Meksika hükümeti ne diyor?

Şu ana kadar ne Ulusal Bankacılık ve Menkul Kıymetler Komisyonu (CNBV) ne de Maliye Bakanlığı resmi bir açıklama yapmadı, ancak Meksika finans sisteminde bir güven krizi yaşanmaması için önümüzdeki günlerde ortak bir yanıt verilmesi bekleniyor.

ABD'nin CIBanco, Intercam ve Vector'a uyguladığı yaptırımlar ciddidir, ancak kesin değildir. Doğrudan müdahale veya anında kapatma anlamına gelmez, ancak tüm kullanıcıların ciddiye alması gereken bir uyarı işaretidir.

Önümüzdeki haftalarda paniğe kapılmamak, bilgili olmak ve finansal zekayla hareket etmek kilit rol oynayacak.