FinCEN ters tepiyor

"Komşunun sakalını kestiğini gördüğünde, sen de sakalını ıslat" diye bir söz vardır.

Kuzey komşularımız, ABD'nin çıkarlarına aykırı gördüğü belirli eylemleri gerçekleştirmeleri veya gerçekleştirmemeleri için diğer ulusları caydırmaya veya baskı altına almaya yarayan hedefli müdahaleler veya saldırılar söz konusu olduğunda cerrahi operasyonlar düzenlemekle övünürler; bu, "Sinekleri av tüfeğiyle öldüremezsin" ifadesinin en açık örneğidir. Böylece, atışın hassasiyetinin, hedefi tam isabetle, mümkün olan en az yan hasarla, keserek ama uzuvlarını kesmeyerek, çıkarları birleştirmek için yeterli küçük bir güç gösterisi olacak şekilde olacağı anlaşılır. Hatta filmlerde neredeyse başyapıt olarak bile anılırlar, ancak tarih bize birçok durumda ödenen bedelin beklenen faydadan daha fazla olduğunu göstermektedir. Tam da bu, topçunun basit bir yanlış hesaplaması yüzündendir.

ABD Federal Sicilinde (birkaç gün önce duyurulan) FinCEN'in üç Meksika finans kuruluşuna uyguladığı "idari" kısıtlamalarla ilgili 30 Haziran tarihli yayın, daha önce yayımlanan duyuruyu doğruladı ve aynı zamanda emrin yürürlüğe girmesi için verilen 21 günlük sürenin işlemeye başladığı bir referans noktası olarak hizmet etti. Bu kararın esası, maddiliği veya kabul edilebilirliği, kuruluşların piyasaları, medyası ve itibarı üzerindeki etkisinin zaten aşikar olması nedeniyle önemsiz kalıyor. Üç kuruluşun müşterilerinin çoğu, fonlarını derhal çekip, yasadışı fonlarla ilgili işlemler yürüttüğünden şüphelenilen ve daha da kötüsü, ülkeyi kontrol eden suç örgütlerinin birçoğunun terörist faaliyetler veya gruplar olduğu düşünülen, sağlıklı ve bulaşıcı olmayan başka bir kuruluşa aktarmaya çalıştı. Sonuç, yalnızca yukarıda belirtilen kuruluşları değil, tüm Meksika finans sistemini etkileyebilecek bir finansal kaçışın anlık, gerçek ve mevcut riskidir.

26 Haziran 2025'te, IPAB da dahil olmak üzere her iki mali otoritenin ortak antetli kağıdında (çünkü 25 Haziran tarihli ilk bildirim yalnızca SHCP tarafından imzalanmıştı), CI Banco ve Intercam Banco için "geçici" bir yönetimsel müdahale (doğası ve koşulları göz önüne alındığında, bunun geçici ve kalıcı olmaması mantıklıdır; LIC'nin 129. maddesi herhangi bir ayrım yapmaz; ergo excusatio non petita, accusatio manifesta) gerçekleştirme anlaşması duyuruldu; birkaç saat sonra, Vector Brokerage House için de benzer bir anlaşma yayınlandı. Birkaç iletişimin ardından, 4 Temmuz Cuma gecesi, SHCP tarafından, banka mütevelli heyetinin "ayrılması" sonrasında emanet edilen işleri Kalkınma Bankası'nın devralacağını duyuran bir bildiri yayınlandı.

8 Temmuz'da Bloomberg Línea'da yayınlanan Emilio Romano ile yapılan bir röportajda, ABM'nin (Bank of America) yeni başkanı ve tesadüfen Bank of America'nın CEO'su olduğu belirtiliyor. Neyse ki, dernek, bu krizden sadece birkaç gün önce sendikayı Meksika ve tabii ki yabancı finans otoriteleriyle lideri ve muhatabı olarak atamıştı. Başlık, "Paranoyak olmalıyız" şeklinde; "Burada aradığımız şey, finansal sistemin proaktif ve neredeyse paranoyak bir şekilde bu tür işlemlerle ilgilenmeye devam etmesi" veya "İstediğimiz şey, emanetçilik sorununun gerçekten bir sorun olduğunu gördüğümüz bu anı temel alarak olabildiğince hızlı bir şekilde ilerlemek. Bunu düzeltmeliyiz çünkü emanetçilerimiz giderek azalıyor" ifadelerine dayanıyor. Bu durum, özellikle küçük bir kuruluş olan CI Banco'nun son zamanlarda elde ettiği emanetçilik faaliyetlerinin yoğunlaşmasından kaynaklanıyor. Net bir mesaj ve önemli bir haberci.

Güven işletmesinin sözde geçici olarak ayrılması konusu kulağa hoş geliyor ancak çok sayıda yasal, operasyonel (ilgili güven komiteleri tarafından her konunun gerekli özeni gösterilmesi ve onaylanması), zaman ve hatta maliyet (uygulanabilir olduğunda noter, sicil, vergi ve harçlar) karmaşıklığı beraberinde getiriyor, çünkü bu rakam aslen kurumsal ve operasyonel değil, bankacılık kuruluşlarının ayrılmasıyla ilgili LIC'nin 6 FI ve 27 Bis maddeleri açısından, uygun şekilde Ticaret Şirketleri Genel Hukuku'na atıfta bulunuyor ve güven işletmesinin tek taraflı ve yetkisiz bir şekilde (yetkileri en fazla idari organın yetkilerine denk gelen bir yönetici müdahil tarafından bile) bölünmesine atıfta bulunmuyor; bu, tarafların iradesinin genellikle değiştirilmesi için gerekli olacağı bir sözleşme olduğunda (mahkeme kararı veya kanunun işlemesi hariç) ve aslında, bu nedenle, ilgili anlaşmalara varmak için çeşitli hak sahipleri meclisleri zaten toplanıyor.

Öte yandan, 8 Temmuz'da Fortuna Dergisi aracılığıyla, başta çok önemli uluslararası fonların imzasıyla ABD Hazine Bakanlığı'na dilekçe verenler olarak, başlangıçta verilen 21 günlük sürenin uzatılmasını talep eden bir dizi mektup olduğu ortaya çıktı. Bu mektupların gerekçesi ise çok basitti: Kararın zorunlu kıldığı emanet göçlerini gerçekleştirebilmenin aciliyeti göz önüne alındığında, çıkarlarının etkilenebileceğini açıkça belirtmek.

ABD Hazine Bakanlığı, 9 Temmuz'da, başlangıçta duyurulan kısıtlamaların yürürlüğe girmesi için 45 gün ek süre tanıyacağını duyurdu. Bu, söz konusu otoritenin ifade ettiği varsayımlardan herhangi bir şekilde muafiyet anlamına gelmese de, bu tür emanetçi geçişlerinin daha az beceriksiz ve aceleci bir şekilde gerçekleştirilebilmesi için açıkça bir nefes alma alanı sağlıyor. Bu, Meksika finans sistemi için iyi bir haber. Nihayetinde, bu talepler başarılı oldu, Para Konuşur!

Diğer bankacılık kuruluşları ve aracı kurumları da olası kısıtlamaların konusu olarak gösteren birçok yayın var, ancak gerçekte konu daha da ileri gidiyor; kaynak alan veya veren, bunları yöneten veya transfer eden herhangi bir şirket, kara para aklama ve terörizmle mücadele konusundaki standartlarının farkında olmalı, çünkü onlar da Amerikan yetkililerinin hedefinde olabilir ve bu durum SOFIPO'ları, Döviz Evlerini, Döviz Merkezlerini, SOFOME'ları ve hatta belirli ürünlere milyarlarca peso yatırım alan Sigorta Şirketleri gibi çeşitli sektörlerden finansal kuruluşları bile etkileyebilir.

Görünen o ki füzeler hedefine ulaşmış, ancak şok dalgası beklenen gibi olmamış; tesadüfen ve geçici olarak atış geri tepmiş.