Para izi

Vector, CIBanco ve Intercam için iyi haber, ABD Hazine Bakanlığı'nın riskli faaliyetleri için düzeltici tedbirleri uygulamak üzere 45 günlük bir süre tanıması. Kötü haber ise, Ulusal Bankacılık ve Menkul Kıymetler Komisyonu'nun yönetim müdahalesinin devam edecek olması. Tam tersine.

Son tarihin uzatılması, başlangıçtaki hataları hızla telafi ederek ortak düşman olan uyuşturucu kartelleriyle mücadele ve işbirliği yoluna giren Meksika vergi yetkilileri için bir itibardır.

Banka hücumu riski hızla ortadan kalktı ve artık finans kuruluşlarının günlük operasyonları sıkı bir denetime tabi tutuluyor. Aynı şekilde, finansal tablolarının dış raporlaması da. Hedeflenen üçlü, KPMG tarafından denetlendi.

CIBanco'nun emanet departmanı tam bir karmaşa içinde ve hükümetin müdahalesi başka bir büyük operasyonla sonuçlanabilir: söz konusu fonların Nafin'e aktarılması.

İlk tepkilerden dışlanmaya kadar... Monterrey'deki aracı kurum medyada daha fazla görünürlük kazanmış olsa da, bankacılık kurumları şu anda bir itibar kriziyle karşı karşıya... ve müşterilerinin çıkarlarına zarar veren uygulamalar nedeniyle çok sayıda şikayet alıyor.

Teminatsız öz krediler, paravan şirketlerle üçgenleme ve çift muhasebe... Bu iddialar, Sacbepayment ve FINSUS gibi diğer finansal aracıların yanı sıra Büyük Yedili'nin bazılarını da içeren sistematik, karmaşık ve sessiz bir dolandırıcılığı ortaya koyuyor.

Münferit olaylar mı yoksa cerrahi bir hırsızlık mı? En ikna edici kanıtlar, hissedarların birbirlerine teminatsız, muhasebe raporları olmadan ve geri ödeme niyeti olmadan yüzlerce hatta milyarlarca peso borç verdiği bir yapıya işaret ediyor. Ayrıca, döviz işlemlerini simüle etmek ve kendi kredilerini gizlemek için kullanılan paravan şirketlerin aracılığına da işaret ediyor.

Karşılıksız çekler, geçici hesaplar ve fonların gerçek kaynağını bilen, gerçek sahiplerinin var olmadığını ve şirketin bir paravan olduğunu bilen ve hissedarların döviz işlemleri yoluyla oluşan yükümlülüklerini karşılamak için transferler gerçekleştiren müttefik bankalar, hepsi de meşru bir görünüm sergiliyor.

Banka sırrı, CIBanco, Intercam ve FINUS Financiera Sustentable gibi şirketlerle birlikte faaliyet gösteren bu ağlardan etkilenen şikayetçilerin belgelediği örneklerde, ilgili kişilerin isimlerinin ve hesap numaralarının gizli tutulmasını gerektiriyor.

İddiaya göre, planın merkezinde Doğrudan Pazarlama Elektronik Hizmetleri yer alıyor. CIBanco'da, paralel muhasebeyi sürdürmek ve kaydedilmemiş işlemleri gizlemek için Uluslararası Dinamik Portföy adı verilen özel bir alan bulunuyordu ve bu alan, birkaç yöneticinin bilgisi dahilinde işletiliyordu.

Bu işleyiş biçimi yeni değil. CIBanco'nun sahipleri daha önce Fobaproa kurtarma paketinden yararlanan IXE Banco'nun denetçileriydi.

Bugün tarih, farklı bir cephede ama aynı mantıkla tekerrür ediyor. Bu operasyon, hem ulusal hem de uluslararası tasarruf sahipleri için sistemik bir risk teşkil ediyor. Fonlar İspanya'daki şirketler ve offshore yapılar aracılığıyla dağıtılırken, yetkililer harekete geçmedi.