La sociedad de construcción ofrece una cuenta de ahorros con una tasa de interés del 7,5 % líder en el mercado

Si bien las tasas de interés de los ahorros fluctúan, Principality Building Society ofrece a las personas interesadas en ahorrar efectivo regularmente una tasa de interés líder en el mercado del 7,5 % en su cuenta regular.

Las cuentas de ahorro regulares suelen requerir un depósito mensual. Son ideales para ahorradores disciplinados que desean aumentar sus ahorros con el tiempo y ofrecen tasas de interés más altas que las cuentas estándar. La cuenta de Principality Building Society tiene una duración de seis meses y paga intereses al vencimiento. Los ahorradores pueden invertir hasta 200 libras al mes, lo que permite que el fondo aumente hasta un total de 1200 libras. No se permiten retiros hasta el vencimiento de la cuenta.

Si bien Principality Building Society puede ofrecer una Tasa Anual Equivalente (TAE) inicial del 7,5%, su plazo de seis meses limita el interés total generado. Con una inversión mensual máxima de 200 £, los ahorradores obtendrán 1227,53 £, incluyendo 27,53 £ en intereses.

En cambio, Zopa ofrece una TAE del 7,1 % a 12 meses con un límite superior de 300 £ al mes, lo que permite a los ahorradores acumular un total de 3600 £. Los intereses se pagan al final del plazo, y se espera que un depósito completo de 3600 £ genere unas 255,60 £, lo que eleva el saldo total a aproximadamente 3855,60 £.

Aunque la tasa de interés con Zopa es más baja, el plazo más largo y el límite de depósito más alto lo convierten en una opción potencialmente mejor para ahorros mayores.

A diferencia de muchas cuentas de ahorro tradicionales, los ahorradores pueden retirar dinero de la cuenta de ahorros Zopa en cualquier momento sin penalización. Sin embargo, solo podrán reponer el dinero dentro de la asignación mensual de £300. Por ejemplo, si retira £500 pero desea reingresarlo, solo podrá depositar hasta £300.

First Direct ofrece una competitiva TAE del 7% a 12 meses. La cuenta permite un depósito mensual de 300 £, lo que supone un total de ahorros de hasta 3600 £ a lo largo de un año. Al final del plazo, los ahorradores dispondrán de 3736,50 £, incluyendo 136,50 £ en intereses. No se permiten retiradas hasta el final del plazo.

El Banco Cooperativo también ofrece una tasa anual equivalente (TAE) del 7 % en su Tarjeta de Ahorro Regular (Emisión 1) durante 12 meses.

Los ahorradores pueden invertir hasta £250 al mes, acumulando un ahorro total de hasta £3000 y obteniendo hasta £114,21 en intereses. Esta cuenta también ofrece mayor flexibilidad, ya que permite realizar retiros sin penalización.

Se insta a los ahorradores a actuar con rapidez para conseguir las mejores tasas mientras aún estén disponibles. Rachel Springall, experta en finanzas de Moneyfactscompare.co.uk , afirmó: «Los ahorradores se sentirán decepcionados al ver que las tasas de ahorro variables han caído de forma generalizada durante el último mes, lo que demuestra la importancia de comprobar si sus ahorros están rindiendo al máximo. La fidelidad no compensa, así que es responsabilidad de los ahorradores revisar las tasas de forma proactiva y cambiar de cuenta si obtienen una baja rentabilidad por el dinero que tanto les ha costado ganar».

Agregó: “Los recortes a la tasa base del Banco de Inglaterra significan miseria para los ahorradores, ya que los bancos se apresuran a recortar las tasas como respuesta y los recortes pueden crear una actitud apática entre los aspirantes a ahorradores como resultado.

“Es vital que los ahorradores miren más allá de los bancos tradicionales y, en cambio, presten atención a los numerosos bancos y mutuas que compiten en el ámbito del ahorro”.